Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

Содержание

Рейтинг дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в 2019

Рейтинг «дебетовые и кредитные карты кэшбэк (сравнение)» составлен нашими специалистами, чтобы вы могли подобрать себе максимально подходящую и выгодную карту, с учетом основных показателей (стоимость, размер кэшбэка, условия возврата, и т.д.). Обратите внимание, что рейтинги обновляются ежемесячно, на предмет ввода банками новых условий, или изменения старых. На сайте вы сможете подобрать лучшую карту с кэшбэком 2019 года.

Кэшбэк – что это такое, простыми словами? Это функция карты, позволяющая вернуть часть потраченных денег обратно к вам на счет. Размер кэшбэка (возврата) зависит от условий банка. На нашем сайте cashbacks-info.ru собрана вся необходимая информация почти на каждую существующую карту с кэшбэком, включая размер возврата, и наличие нюансов и скрытых условий (если они присутствуют).

Лучшие карты с максимальным кэшбэком за 2019 год

Если вас интересуют отдельные критерии выбора, а не рейтинги, воспользуйтесь меню «Критерии», который расположен справа. Там вы также сможете прочитать про каждую карту более подробно. Обратите внимание, что одна и та же карта может входить в несколько категорий.

Рейтинг (обновлено: 09.01.2020):

Название карты, банкаРазмер кэшбэкаСтоимость обслуживания картыОценка
Лидер рейтинга!

Проверенная временем карта с кэшбэком и процентом на остаток. Бесплатное снятие наличных по всему миру и другие преимущества для владельцев.

Возвращается 1% со всех покупок, 5% с выбранных категорий (ежеквартально можно выбрать 3 категории для получения повышенного вознаграждения), до 30% за покупки у партнеров банка.

5% годовых на остаток по счету начисляются ежемесячно.

Оформить карту онлайндо 30%бесплатно при наличии вклада, кредита или остатка по счету не менее 30 000 руб либо 99 руб/мес98Альфабанк, карта «Cash Back»

10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% на все. Для дебетовой карты также положен процент на остаток в размере 6%, а для кредитной карты льготный период до 60 дней включая снятие наличных.

Оформить кредитную карту онлайндо 10%Дебетовая: бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб или покупок на сумму не менее 10 000 руб иначе 100 руб/мес

Кредитная:
3 990 руб./год95Tinkoff Platinum

Карта, которая не нуждается в представлении, и существует уже продолжительное время. Беспроцентный период – до 55 дней, рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров, кэшбэк 1% баллами “на все”.

Оформить карту онлайндо 30%590 руб./год94Открытие, Opencard

Выгодное предложение от надежного банка: кэшбек 3% на все или 11% в выбранной категории, выпуск и обслуживание бесплатно.

Оформить кредитную карту онлайндо 3% на все или до 11% в выбранной категориибесплатно93Восточный Банк, карта “Кэшбэк”

Восточный Банк предлагает обширную серию кредитных карт с кэшбэком. Наиболее интересной будет карта “Кэшбэк” с бесплатным обслуживанием и отличной бонусной программой.

Оформить карту онлайндо 10%бесплатно91ХоумКредит, «Польза»

1% на все, 10% на АЗС, до 20% при покупке у партнеров и 15% в категории “Аптеки”! Плюс процент на остаток и бесплатное обслуживание. Весьма заманчивое предложение!

Оформить карту онлайндо 20%бесплатно при покупках более 5 000 руб/мес или остатке по счету более 10 000 руб, иначе оплата 99 руб/мес.90Возможен кэшбэк до 3.9% на все! Интересное предложение!

Любопытная карта, позволяющая вернуть до 3,9% реальными деньгами. Изначально кэшбэк начисляется в виде баллов, которые доступны в течении 36 месяцев.

Оформить карту онлайндо 3.9% на все1 490 руб./год (для новых клиентов первый год бесплатно)88Рокетбанк

Отличное решение для тех, кто выбирает дебетовую карту. Бесплатный выпуск и обслуживание. Кэшбэк до 10%, возврат рокетрублями.

Оформить карту онлайндо 10%бесплатно84Уралсиб, карта «Прибыль»

Возврат до 3% от суммы покупок, начисление процентов на остаток средств, снятие денег в любых банкоматах без комиссии.

Оформить карту онлайн1-3% на всебесплатно при покупках более 1 000 руб/мес или остатке по счету более 5 000 руб, иначе оплата 49 руб/мес.83Мегафон, “Цифровая карта”

Идеально подходит для абонентов Мегафона, но будет интересна и другим: большой кэшбэк, бесплатная выдача и обслуживание, 10% на остаток средств на тарифе “Максимум”.

Оформить карту онлайндо 20%бесплатно при выполнении минимальных требований77Кредит Европа Банк, карта Card Credit Plus

Верните 5% от суммы покупок в категориях кафе, одежда и обувь, развлечения, красота и здоровье, а также 1% во всех остальных категориях. Полученные баллы начисляются сразу же, использовать их тоже можно моментально.

Оформить карту онлайндо 5%бесплатно74Промсвязьбанк, карта “Твой кэшбэк”

Интересное предложение с возможностью как бесплатного пополнения с карт других банков, так и бесплатных переводов в другие банки. Возвращается 5% на выбранные категории, 1% на остальные.

Оформить карту онлайндо 5%Бесплатно при остатке на карте не менее 20 000 руб или 149 руб в месяц.73Уральский Банк Реконструкции и Развития, «120 дней без процентов»

Кэшбэк карта с говорящим названием. Выпуск и обслуживание бесплатно, честный льготный период.

Оформить карту онлайн1% на всебесплатно при покупках от 30 000 руб за месяц или 199 руб/мес72Росбанк, карта “Можно всё”

Получайте 1% кэшбэка на все покупки, 2-10% на выбранные категории, а также Travel-бонусы, которыми можно полностью или частично оплачивать путешествия.

Оформить кредитную карту онлайндо 10%Дебетовая: бесплатно при покупках от 15 000 руб или остатке средств от 100 000 руб, иначе 99 руб (для пакета услуг «Классический»)

Кредитная: бесплатно первый месяц, далее бесплатно при сумме покупок от 15 000 руб в месяц, иначе 99 руб/мес71МТС Деньги Weekend

Подходит для любых клиентов (не только абонентов МТС). Возврат кэшбэка еженедельно реальными деньгами на карту. Можно тратить и снимать свои средства, не залезая в кредит.

Оформить карту онлайн1% на все, 5% на развлечения900 руб/год69ЮниКредит Банк, «Четвёрка»

Карта для автомобилистов и активных пользователей такси и каршеринга. Возвращается 10% на «автомобильные» категории, а также 1% на все. Помощь на дороге с услугой «Пакет водителя».

Оформить карту онлайндо 10%бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес, иначе 249 руб/мес66Форабанк, «Все включено»

Кэшбэк карта с возвратом до 15%, процентом на остаток по счету, кредитным лимитом, а также бесплатным выпуском и обслуживанием.

Оформить карту онлайндо 15%бесплатно при наличии среднемесячного остатка не менее 50 000 руб или покупок по карте от 20 000 руб в месяц, иначе 159 руб/мес63Карта Kviku

Кредитка с лимитом до 100 000 руб. Вознаграждение начисляется за покупки у партнеров в самых различных категориях от электроники и мебели до путешествий и развлечений.

Выдача и обслуживание бесплатно.

до 30%бесплатно60

Обратите внимание, что на данной странице отображены только лидеры по итогам голосования. Чтобы увидеть полный список всех карт, перейдите в соответствующий раздел:

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком 2019 – какую выбрать?

Если вы хотите в будущем делать покупки с кэшбэком с мобильных устройств (смартфон, планшет), очень полезно будет поставить мобильное приложение от надежного кэшбэк сайта. На сегодняшний момент одно из лучших приложений предлагает сервис Cash4brands.ru. В нем более 1000 магазинов, в которых можно активировать возврат, а вывод денег всего от 1 рубля. По отзывам людей это лучшее кэшбэк приложение на Google Play. Доступно на обеих платформах:

В 2019 году предложений от банков по дебетовым картам с кэшбэком становится уже очень много. Как разобраться во всем этом и выбрать себе более менее выгодный вариант? Предлагаем рассмотреть 8 наиболее известных (возможно лучших) карт с функцией cash back.

Мультикарта от ВТБ

  • до 10% — АЗС
  • до 5% — Кафе и Рестораны
  • до 4% — Путешествия
  • до 2% — любые покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 15000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 2988 ₽
  • Процент на остаток: до 6%
  • Официальный сайт – https://www.vtb.ru/personal/karty/multikarta-debetovaya/#/auto
  • Обзор – https://allcashbacks.com/cashback-vtb24/
  1. Кэшбэк только на выбор, то есть возможен только в одной выбранной категории, что сильно ограничивает выгодность карты. Зато эту категорию можно менять каждый месяц по своему усмотрению. То есть в этом месяце, к примеру, экономите на АЗС, в следующем – собираете баллы для путешествий.
  2. Размер возврата сильно зависит от размера ваших трат по карте (в месяц). Если они у вас меньше 5000 рублей, никакого кэшбэка не будет вовсе, если в диапазоне от 5 до 15 тысяч, то возврат будет минимальный. Только при более высоких тратах (от 15) можно рассчитывать на неплохой возврат.
  3. При оформлении есть нюанс – нужно выбрать именно тариф “Мультикарта”. При выборе тарифа “Базовый” кэшбэка не будет.
  4. Обслуживание карты бесплатное, но только при соблюдении одного из условий: либо за месяц потрачено более 15 тысяч, либо остаток на счету по окончании месяца те же 15 тысяч, либо вы получаете зарплату на карту. В остальных случаях цена за обслуживание кусачая и выливается в 3000 рублей в год.

Tinkoff Black от Тинькофф

  • до 30% – покупки у партнеров
  • до 5% — в категориях повышенного кэшбэка
  • 1% — любые покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 3000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 1188 ₽
  • Процент на остаток: до 10%
  • Официальный сайт – https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
  • Обзор – https://allcashbacks.com/cashback-tinkoff/
  1. Кэшбэк округляется не в вашу пользу. Т.е. если потратили, к примеру, 295 рублей не в категории повышенного кэшбэка, то получите назад 2 рубля, а не 2.95, как можно было бы подумать.
  2. Обслуживание 99 рублей в месяц. Бесплатно только в случае, если на вашем счету в конце месяца будет не менее 30 тысяч рублей.
  3. Хороший процент на остаток. Правда, на сумму более 300 тысяч рублей он не начисляется. Есть и еще одно важное условие, без которого проценты не начисляются – вам нужно тратить по карте хотя бы от 3000 рублей в месяц.
  4. В категориях повышенного кэшбэка не всегда будет попадаться то, что бы вы хотели там видеть. Дело в том, что банк сам устанавливает эти категории каждый квартал и вы можете выбрать только из ограниченного списка.

Cash Back от Альфа-Банка

  • 10% — АЗС
  • 5% — Кафе и Рестораны
  • 1% — любые покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 3000 ₽
  • Обслуживание в год: 1990 — 3980 ₽
  • Процент на остаток: до 6%
  • Официальный сайт – https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/cash-back-card/
  • Обзор – https://allcashbacks.com/alfa-bank/
  1. У карты есть разные модификации. Оптимум и Комфорт – нужно тратить от 20 тысяч в месяц, отличий почти нет, только в первом случае месячный лимит кэшбэка 2 тысячи рублей, а во втором – 3. Модификация “Максимум +” это карта на максималках – нужно тратить от 30 тысяч, но и лимит на кэшбэк 5 тысяч.
  2. В любом случае, как видите, пользование картой подразумевает активные и немаленькие траты, иначе возврата вам не видать.
  3. Годовое обслуживание дебетовой версии в любом из трех модификаций обойдется в 1990 рублей и бесплатным его никак не сделать.
  4. Несмотря на дороговизну обслуживания, карта очень хорошо подходит платежеспособным автомобилистам. В основном, под эту категорию людей она и задумана изначально. При существенных тратах на заправках ваша выгода составит минимум 3-4 тысячи в год.

Польза от Хоум Кредит Банка

  • до 11% — у партнеров банка
  • 3% — АЗС
  • 3% — Кафе и Рестораны
  • 3% — туризм
  • 1% — остальное
  • Месячный лимит кэшбэка: 3000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 1089 ₽
  • Процент на остаток: до 7%
  • Официальный сайт – https://polza.homecredit.ru
  • Обзор – https://allcashbacks.com/homecredit-polza/
  1. Серьезный плюс – универсальность карты. Т.е. много категорий, в которых можно получить больше 1%, да и партнеров у Пользы много, а там уже возможен возврат до 11%.
  2. Хорошие условия по начислению процента на остаток. 5-7% можно получить на сумму менее 300 тысяч рублей и 3% на более крупную сумму.
  3. Обслуживание можно сказать бесплатное – чтобы оно было таковым, достаточно тратить 5 тысяч рублей в месяц или держать на карте от 10 тысяч рублей. Кажется, любой человек сможет выполнить такие простые условия.
  4. Еще один плюс – хотя на кэшбэк установлен лимит в 3000 рублей/месяц, это правило не распространяется на покупки у партнеров банка. Там нет ограничений на возврат.

Твой кэшбэк от Промсвязьбанка

  • до 5% — в трех выбранных вами категориях
  • 1% — остальные покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 0 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 1788 ₽
  • Процент на остаток: 5%
  • Официальный сайт – https://www.psbank.ru/Personal/Everyday/DebetCards/YourCashback
  • Обзор – https://allcashbacks.com/psbank/
  1. Обслуживание карты 149 рублей в месяц, но бесплатно для тратящих не менее 20 тысяч в месяц, либо содержащих такую сумму на карте в виде остатка.
  2. Можно выбрать либо до 5% возврат в 3х категориях, либо процент на остаток 5%. Это можно назвать минусом карты, что она не дает и то, и другое.
  3. К плюсам можно отнести отсутствие лимита на кэшбэк, по крайней мере в описании условий об этом ничего не сказано.

Открытие-Рокет от Рокетбанка

  • 10% — в любимых заведениях
  • 1% — любые покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 20000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 3000 ₽
  • Процент на остаток: 5.5%
  • Официальный сайт – https://rocketbank.ru
  • Обзор – https://allcashbacks.com/rocketbank/
  1. Любимые заведения – немного неверная формулировка. Рокетбанк сам формирует каждый месяц список компаний, покупая у которых вы можете рассчитывать на 10%й возврат. Из них вы можете выбрать несколько. Обычно там присутствуют популярные бренды: Яндекс.Такси, Макдональдс, Перекресток и т.д. На следующий месяц список меняется.
  2. Кэшбэк накапливается в Рокет-рублях, они равноценны реальной валюте, но воспользоваться ими можно только для погашения стоимости любой покупки. Нельзя использовать меньше 3000 рокетов для погашения за раз.
  3. Можно пригласить до 5 друзей в банк (через мобильное приложение) и получить 2500 рокет-рублей. За остальных друзей бонус не зачислится.
  4. При оформлении карты возможны 2 тарифа – Уютный космос и Все включено. Первый рассчитан на молодых людей и бесплатен, но накладывает некоторые ограничения – переводы без комиссий только внутри банка, sms информирования нет, можно снимать деньги 5 раз в месяц.
  5. На тарифе “Все включено” все переводы без комиссий, sms работает, съем денег до 10 раз, но цена обслуживания 249 рублей в месяц.

Всё сразу от Райффайзен Банка

  • до 3.9% — любые покупки
  • Месячный лимит кэшбэка: 1000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 ₽
  • Процент на остаток: 5.5%
  • Официальный сайт – https://vsesrazu-raiffeisen.ru/#/
  • Обзор – https://allcashbacks.com/raiffeisen/
  1. Фишка карты – возможность получить кэшбэк до 3.9% на все. Первый год использования вы будете получить 1 балл за каждые 50 рублей, потом – 1 балл за 100 рублей. А особенность условий в том, что в программе Райффайзена 1 балл может быть как дороже, так и дешевле рубля, в зависимости от вашей суммы обмена.
  2. Даже при высоком уровне трат, вам придется копить 20 000 баллов несколько лет. Также неприятным моментом является очень низкий лимит баллов в месяц – всего 1000.
  3. Предусмотрено начисление бонусов на некоторые даты – 300 приветственных баллов за оформление карты, 300 баллов ко дню рождения, 200 к Новому году.
  4. В целом, отзывы по карте показывает недовольство большинства людей. Карта не так уж и плоха, но она абсолютно не соответствует названию “Все сразу”. Как раз наоборот, настолько не сразу, что вы устанете ждать.

Сверхкарта от Росбанка

  • 7% — любые покупки, первые 3 месяца использования
  • 7% — после первых 3х месяцев на спец. категорию
  • 1% — любые покупки, начиная с 4го месяца
  • Месячный лимит кэшбэка: 5000 ₽
  • Обслуживание в год: 0 – 6000 ₽
  • Процент на остаток: 5%
  • Официальный сайт – https://www.rosbank.ru/ru/persons/cards/debet/detail/Debetovye-karty1/Visa-Platinum-Sverkhkarta-plus/
  • Обзор – https://allcashbacks.com/rosbank-sverhkarta/
  1. Карта реально дает 7% возврат на все первые 3 месяца, но помните о лимите на кэшбэк – 5000 рублей в месяц. В общем, если увлечься и потратить много, можно недосчитать сэкономленных денег из-за лимита.
  2. Как и у карты Cash Back от Альфа Банка, по Сверхкарте нужно тратить не менее 20 тысяч рублей в месяц, иначе кэшбэк просто не будет начисляться.
  3. Расписание спец. категории с повышенным кэшбэком такое: с января по март – красота и здоровье, с апреля по июнь – товары для дома, с июля по сентябрь – товары для детей и развлечения, с октября по декабрь – заведения общепита.
  4. Обслуживание карты кусается – 500 рублей в месяц. Но зато бесплатно для тех, у кого остаток на карте не менее 250 тысяч в конце месяца.
  5. Все эти условия говорят только об одном – карта реально годная, но подходит только для обеспеченных людей, кто тратит достаточно много каждый месяц + может держать большую сумму на счету, чтобы не платить за обслуживание.

Итоги

Хоть это был и не совсем рейтинг, а скорее список лучших дебетовых карт с условиями, вот некоторые выводы, которые можно сделать из всего написанного:

  1. Карту Cash Back от Альфа-Банка можно назвать лучшим выбором для водителей с большими тратами на АЗС.
  2. По отзывам людей на независимых площадках (типа Отзовик) лучшей картой является Tinkoff Black. Помимо нее неплохие оценки люди поставили “Пользе” от ХоумКредит.
  3. Для обеспеченных слоев населения, кто может и хочет тратить по карте существенную сумму ежемесячно, а также сохраняет большой остаток во многих случаях подойдет либо Мультикарта от ВТБ, либо Сверхкарта от Росбанка.
  4. Самой лучшей для большинства случаев, универсальной, сбалансированной и бюджетной картой по нашему мнению является Польза от ХоумКредит.

Вот такой получился пост. Все равно трудно сказать, какая карта самая лучшая, потому что потребности у людей разные, соответственно в разных ситуациях лучший вариант будет отличаться. Просто есть как откровенно плохая реализация кэшбэка от банка (например, та же самая “Все сразу”), так и качественная, как у ХоумКредитБанка с его “Пользой”. Надеемся, вся эта информация поможет вам сделать сравнение и хороший выбор своей cash back карты.

Лучшие дебетовые Карты с Кэшбэком в 2020

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2020 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас

Процент на остаток

10% – Одежда и Обувь

3% – Кафе и Рестораны

3% – Дополнительные категории

Процент на остаток

до 30% – у Партнеров банка

Процент на остаток

Процент на остаток

до 11% – в любимых категориях

Процент на остаток

Процент на остаток

до 5% – Кафе и Рестораны

Процент на остаток

до 10% – Сервисы Яндекса

Процент на остаток

до 10% – в 2-х выбранных категориях

до 5% – на все, в качестве Travel-бонусов

Процент на остаток

до 20% – у Партнеров банка

до 10% – на АЗС, Такси, Общественный транспорт, каршеринг

Процент на остаток

до 10% – в «Любимых местах»

Процент на остаток

1. до 7% – АЗС, Такси

2. до 7% – Кино, такси, кафе, Рестораны

3. до 7% – Доставка еды, онлайн покупки

Процент на остаток

3% – Покупки за рубежом

Процент на остаток

Процент на остаток

Мегафон

до 20% – у Партнеров

Процент на остаток

до 30% – у Партнеров

Процент на остаток

Промсвязьбанк

до 5% – в 3-х выбранных категориях

Процент на остаток

до 30% – у Партнеров

до 20% – Gett и Яндекс.Такси

до 10% – Кафе и Рестораны

до 3% – Супермаркеты

Процент на остаток

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

2020 год богат на банковские предложения с высоким кэшбэком. Но чтобы подобрать идеальный вариант потребуется изучить особенности разных банковских продуктов, провести сравнение условий использования, получения. Мы облегчили эту задачу и сделали обзор лучших дебетовые карт с кэшбеком.

    До 6% на остаток по счету
    Мультивалютная

    До 6% на остаток по счету
    Бесплатное снятие наличных
    Валюта карты ₽, $, €
    Оплата ЖКХ без комиссии

    До 6% на остаток по счету Бесплатные снятия наличных
    Мультивалютная

    До 6% на остаток по счету
    Бесплатное снятие наличных
    5 вариантов дизайна на выбор

    Бесплатная доставка 5 бесплатных снятий в любых банкоматах ежемесячно
    До 10% на остаток по счету

    Бесплатные снятия наличных от 3 000₽ До 5% на остаток по счету
    Мультивалютная Бесплатная доставка

    Бесплатное обслуживание Бесплатное снятие наличных
    До 7,5% на остаток по счету

    Страховка для выезжающих за рубеж Мультивалютная
    0₽ снятие наличных по всему миру Бесплатный доступ в залы Priority Pass

    Подписка Яндекс.Плюс в подарок Бесплатное обслуживание
    До 7% на остаток по счету Мультивалютная

    До 6% на остаток по счету Мультивалютная
    1 000 миль в подарок Скидки и привилегии у партнеров

    0% пополнение с карты любого банка Бесплатная курьерская доставка
    3 бесплатных снятия наличных в месяц Бонусная программа

    Мультивалютная Моментальная выдача
    До 5,5% на остаток по счету 300 приветственных баллов

    Пополнение карты без комиссии Доступ к залам Priority Pass
    До 5% на остаток по счету

    4.5% на остаток по счету Мультивалютная
    Бесплатная доставка Бесплатные снятия до 150 000₽/мес

    До 10% на остаток по счету
    Моментальная выдача
    Валюта на выбор: ₽, $, €, ¥

    Скидки и привилегии от Mastercard Бонусная программа
    Бесплатный индивидуальный дизайн Мультивалютная

    До 7% на остаток по счету Мультивалютная
    Моментальная выдача Бесплатное снятие наличных по всему миру

    До 5% на остаток по счету Бонусная программа «Фора-Бонус»
    Пополнение карты без комиссии

    До 6,5% на остаток по счету
    Услуги для водителя в подарок

    До 6% на остаток по счету
    Бесплатное снятие наличных

    До 10% на остаток по счету
    Скидки и кэшбэк у партнеров до 20%
    Моментальный выпуск

    До 6% на остаток по счету Страховка выезжающим за рубеж
    Доступ к залам Priority Pass Бесплатное снятие наличных по всему миру

    До 7% на остаток по счету Мультивалютная
    1 000 миль в подарок Страховка выезжающим за рубеж

    Бонусная программа Платежная система на выбор
    Мультивалютная Скидки и привилегии от Visa и Mastercard

    До 6% на остаток по счету 600₽ после первой покупки в подарок
    Доступ к залам Priority Pass Бесплатное снятие наличных

    До 10 000 приветственных миль До 7% на остаток по счету
    Мультивалютная Бесплатное снятие наличных по всему миру

    До 6% на остаток по счету
    1 000 баллов в подарок

    До 6% на остаток по счету Бесплатное снятие наличных
    2 500 приветственных баллов 2 500 баллов ко Дню Рождения

    До 6% на остаток по счету
    2 000 баллов в подарок

    До 6% на остаток по счету 30 000 баллов в подарок
    Страховка выезжающим за рубеж Бесплатное снятие наличных

Как выбрать дебетовую карту с кэшбэком

Самая лучшая дебетовая карта та, которая полностью соответствует запросам владельца. Среди основных критериев выбора можно выделить следующие:

  • категории начисления cash back;
  • размер возврата;
  • условия начисления;
  • стоимость обслуживания;
  • начисления % на остаток;
  • дополнительные привилегии.

Категории начисления

Наиболее выгодный кэшбэк банковские организации предоставляют не на все покупки. Например, повышенный процент предоставляется только по нескольким категориям:

  • кафе и рестораны;
  • АЗС;
  • аптеки;
  • развлечения;
  • такси;
  • парковки;
  • каршеринг и т.д.

Хорошим процентом возврата денег считается ставка 5-10%. А максимальный размер возврата можно получить, если делать покупки или оплачивать услуги партнеров банка. Тогда cash back может достигать 30%.

Условия начисления

Определяясь с тем, какая карта лучше, важно уделить внимание тому, как и при каких условиях будет начислен cash back. Часто банки используют некоторые ограничения:

  • обязательная сумма трат – возврат будет начислен, если владелец проводит по карте платежные операции на определенную сумму, например, 2000-5000 рублей;
  • максимальный размер кэшбэка – эмитент устанавливает ограничение по возврату денег, например, 2000-3000 рублей, при этом за последующие покупки в этом месяце cash back не начисляется.

Также важно учитывать в каком эквиваленте происходит начисление:

  • рубли – процент возврата зачисляется на клиентский счет в конце месяца с учетом всех осуществленных расходов;
  • баллы, бонусы, мили – расчет ведется исходя из соотношения 1 балла к количеству потраченных рублей.

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком позволяют владельцам сразу же тратить возвращенные деньги или бонусы, без накопления или дополнительных условий.

Стоимость обслуживания

Оформить выгодную карту можно, если банк готов предоставить бесплатный сервис. Такой вариант представляется предпочтительным. Некоторые банковские организации не взимают комиссию за годовое обслуживание при условии:

  • наличия на счете неснижаемого остатка;
  • обязательных платежах по карте на установленную сумму.

Процент на остаток

Эта функция повышает доходность карточки, если на ней хранятся собственные средства владельца. Используется три варианта расчета:

  • ежедневный – процент считается каждый день с той суммы, которая есть на счете;
  • среднемесячный – рассчитывается средняя сумма накоплений за месяц, а затем высчитывается процент;
  • по остатку на конец месяца – процент начисляется с суммы остатка на карте в конце отчетного периода.

Средний размер процента на остаток, предлагаемый банками составляет 4-8% годовых.

Дополнительные привилегии

Выбирая лучшую дебетовую карту с кэшбеком, не стоит забывать о дополнительных привилегиях, которые банковские организации предоставляют клиентам. В перечень таких преференций могут входить:

  • бесплатная страховка;
  • улучшенный банковский сервис;
  • собственный дизайн карточки;
  • мультивалютность;
  • услуги службы International SOS Assistance;
  • скидки на покупки в магазинах-партнерах банка.

Дебетовые карты с кэшбэком: рейтинг лучших, условия банков, подача онлайн-заявки и отзывы

В статье разберемся, в каких банках представлены самые выгодные дебетовые карты с кэшбэком. Узнаем, как начисляются проценты с покупок и на что их можно потратить. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и собрали отзывы заемщиков.

Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком

Онлайн-заявка на карту

Для получения дебетовой карты выберите подходящий вариант из представленного списка и нажмите на кнопку «Перейти». Система направит вас на страницу онлайн-заявки с официального сайта банка.

В электронной форме укажите:

  • Ф.И.О.
  • Дату рождения.
  • Адрес проживания.
  • Контактные данные.
  • Сведения из паспорта.

Отправьте заявку на обработку и дождитесь обратной связи с операционистом банка. Решение вы получите в СМС-уведомлении. В случае одобрения посетите с паспортом отделение банка, подпишите соглашение и заберите карту.

В некоторых финансовых учреждениях предусмотрена возможность получения карт по почте и посредством курьерской доставки.

Какой банк выбрать для открытия карты?

В процессе выбора подходящего банка учитывайте следующие критерии:

  • Надежность и репутацию финансового учреждения.
  • Возможность удаленного оформления карт.
  • Стоимость выпуска и плату за годовое обслуживание карты.
  • Выплаты процентов на остаток денежных средств.
  • Особенности программы Cash Back (с каких покупок возвращаются деньги, можно ли самостоятельно выбирать категории товаров с большим кэшбеком и т. д.).
  • Наличие других бонусов, акций и скидок от банка и его партнеров.

Учитывая перечисленные параметры, вы подберете из нашего ТОПа карт лучший вариант.

Что дает кэшбэк?

Оплачивая товары и услуги, по которым предусмотрен кэшбэк, часть потраченных средств возвращается в виде бонусных баллов. С их помощью можно оплачивать другие покупки. В зависимости от условий банка, баллами можно расплачиваться за любые товары или только в определенных категориях.

Выгодно ли банкам выдавать карты с кэшбэком?

С помощью кэшбэка банки привлекают большое число платежеспособных клиентов. Они получают прибыль за счет увеличения количества операций в торговых точках. Кроме этого, с помощью кэшбэка банки продвигают на финансовом рынке платежные карты определенных категорий, что также приносит им дополнительный доход.

Что еще важно знать?

В процессе пользования программой кэшбэка учитывайте ограничения, которые устанавливают многие банки. Сумма возврата в месяц может быть ограничена, например, до 500, 1000, 5000 р. и т. д. В других случаях ограничивается срок использования полученных бонусных баллов. Например, нужно воспользоваться накопленными бонусами в течение 3 месяцев, иначе они сгорят.

Отзывы о дебетовых картах с кэшбэком

Дарья:

«Недавно оформила по акции Сверхкарту Росбанка. По ней предусмотрен кэшбэк 7% при оплате любых покупок, если сумма расходов в месяц по карте превышает 20 тыс. р. Так как я трачу в месяц больше, то для меня это приемлемый и выгодный вариант».

Костя:

Артем:

«Я пользуюсь услугами банка Русский Стандарт довольно давно. В начале года оформил здесь стандартную карту и оплаты покупок. Есть несколько существенных преимуществ по сравнению с другими картами. Это процент на остаток денежных средств до 10% и кэшбэк, который начисляется за оплату любых покупок. Картой пользоваться выгодно, всем ее рекомендую».

ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком в 2019 — 2020 году

Привет, друзья, подписчики и гости блога! Сегодня рассмотрим выгодные дебетовые карты с кэшбэком 2019 — 2020 года, сравним их параметры и узнаем, по каким критериям, по мнению экспертов, нужно выбирать этот платежный инструмент.

Основной функцией дебетовых карт, выпускаемых банковскими организациями, является возможность рассчитываться ими в торговых точках и в интернете.

Сумма, которая может быть потрачена со счета дебетовой карточки, соответствует остатку средств на счете (за исключением овердрафта).

Если пластик выпущен с опцией кэшбэка, то при покупках в магазинах партнерах банка-эмитента (или просто при совершении любых безналичных торговых операций), небольшой процент потраченной суммы денег возвращается на счет карточки деньгами или бонусами (милями, баллами и пр.).

Кэшбэк дает возможность владельцу пластика экономить деньги, а банкам – привлечь новых клиентов.

Сравнение дебетовых карт с кэшбэком 2019 года

Плата за обслуживание дебетовых карт с кэшбэком обычно отсутствует или они могут обслуживаться бесплатно, если держатель выполняет определенные условия бесплатности.

Чтобы получать минимальный или максимальный кэшбэк, владелец карты должен потратить со счета карточки определенную сумму.

Попробуем сравнить дебетовые карты с кэшбэком 2019 года и выявить их положительные качества и имеющиеся недостатки.

Карточка Тинькофф Блэк банка Тинькофф

По условиям дебетовой карточки Tinkoff Black , держателю доступен 5% кэшбэк в трех выбранных категориях, до 30% возврат при покупках по спецпредложениям и кэшбэк в 1% от суммы, потраченной на остальные покупки.

На остаток начисляют до 6% годовых.

Бесплатно предоставляются мобильный банкинг, онлайн-банк и смс-оповещение. Обналичивание в любых банкоматах также бесплатное.

Карту Tinkoff Black заказывают онлайн. Она доставляется курьерской службой в указанное им место.

Другие плюсы продукта:

  • переводы на счета карт других банковских организаций без комиссии;
  • постоянно работающая служба поддержки;
  • подключение функции бесконтактных платежей;
  • удобные способы пополнения.

Стоимость обслуживания при невыполнении условия бесплатности — 99 руб./мес.

Бесплатное обслуживание при:

  • наличии на вкладах не менее 50 000 руб.;
  • наличии кредита, выданного на картсчет;
  • при неснижаемом остатке на карте в течение месяца от 30 000 руб.

Карта Росбанка «Можно Все»

Одна из лучших дебетовых карт с кэшбэком 2019 года, по сравнению с аналогичными продуктами российских банков.

Пользователь карты Росбанка «Можно Все» сам может выбрать, как банк будет поощрять его за покупки. Это может быть кэшбэк, либо бонусные баллы для путешествий.

Владелец пластика, выбравший cashback, выбирает раз в месяц до 3 категорий, по которым ему возвращают до 10% потраченной суммы. Кэшбэк с остальных покупок составит 1%.

Размер бонусных баллов зависит от оборота по счету и достигает 1-5 % (мили).

Пластик выпускается в 3х вариантах – классическая карта, золотая и премиальная. Их отличия состоят в размере процентов, начисляемых на остаток на счете, возможности подключить дополнительные карты и валюте, в которой может быть открыт счет.

Премиальная карта предусматривает также бесплатную страховку при поездках за рубеж, консьерж-сервис и обналичивание без комиссий в любой стране мира.

Снятие денег без комиссий с классической карточки доступно лишь в банкоматах Росбанка.

Стоимость обслуживания 190 руб./год.

Минимальная сумма трат по карте для получения кэшбэка — 5000 руб./мес.

Максимальный кэшбэк начисляется при покупках по карте от 80 тыс. руб./мес.

Карточка «Польза» Хоум Кредит банка

Продукт от банка Хоум Кредит «Польза» попал в число лидеров, благодаря выгодным опциям. Это:

  • кэшбэк, начисляемый баллами,
  • начисление процентов на остаток (до 7% годовых, при остатке на счете более 300 тыс. ₽),
  • возможность участвовать в программе лояльности.

Возврат у партнеров достигает 10% от суммы покупок, 3% на АЗС, в кафе, ресторанах и на путешествия, 1% на все остальное.

Карта принадлежит платежной системе Visa и выпускается только с рублевым счетом.

Обслуживание первых двух месяцев пластика – бесплатное. В последующем нужно либо иметь остаток на счете более 10 тыс. ₽, либо тратить в течение месяца от 5 тыс. ₽.

Иначе ежемесячное обслуживание составит 99 ₽.

Максимально возможный кэшбэк по карте 5 тыс. ₽ в месяц.

  • в течение месяца 5 раз можно обналичить деньги без комиссии в сторонних банках;
  • ограничение на пополнение счета без комиссии в онлайн-банке составляет 300 тыс. ₽ в месяц;
  • cashback начисляют также и при оплате услуг.

«CashBack» от Альфа банка

Дебетовая карта Альфа Банка CashBack предоставляет возврат при:

  • заправках автомобилей на АЗС — до 10% (10% при подключении премиального пакета и тратах на топливо от 100 тыс. ₽ в месяц).
  • до 5% — если Вы посидели в кафе или ресторане.
  • в остальных случаях на счет возвращается 1% от затрат.

При покупках у партнеров по данной карте предоставляется дополнительная скидка до 15%.

Обслуживание пластика может быть бесплатным, если остаток счета составит более 30 тыс. ₽ и оборот превысит 10 тыс. ₽ за месяц.

Если не соблюдать эти условия, стоимость обслуживания составит 100 ₽ в месяц.

Чтобы оформить карту с кэшбэком нужно оформить заявку на сайте банковской организации или обратиться в ее офис.

Карты с cashback Рокетбанка

Рокетбанк предлагает открытие дебетовых карт «Уютный космос» и «Открытый космос» с функцией cashback и начислением на остаток 5,5% в год.

Доступно к скачиванию и удобное приложение для мобильных телефонов, позволяющее контролировать баланс, переводить деньги и оплачивать счета.

Обслуживание тарифа «Уютный космос» бесплатное. Ограничения:

  • обналичивание без комиссий в банкоматах сторонних банков – до 150 тыс. ₽/мес.;
  • переводы на счета других карт без комиссии – до 30 тыс. ₽/мес.;
  • пополнение – до 300 тыс. ₽/мес.

На тарифе «Открытый космос» можно бесплатно:

  • обналичить до 300 тыс. ₽,
  • перевести до 100 тыс. ₽,
  • пополнить счет без комиссии с карт других банков — до 600 тыс. ₽ в месяц.

По обоим тарифам счет можно бесплатно пополнять по реквизитам.

Кэшбэк с любых покупок — 1% от суммы, а при затратах в категории «Любимые места» ‒ до 10%.

Возврат осуществляется в, так называемых, рокетрублях, которые конвертируются в рубли.

Любимых мест для получения повышенного cashback, может быть только три, которые необходимо выбрать в онлайн-банке.

Ежемесячное обслуживание — бесплатное.

«Твой кэшбэк» Промсвязьбанка

Новая дебетовая карточка Промсвязьбанка «Твой кэшбэк» быстро заняла лидирующую позицию в рейтинге дебетовых карт с кэшбэком. Она может быть использована и как карта для получения зарплаты.

Кэшбэк со всех покупок, за исключением определенных категорий, составляет 1%. Выбрав любимую категорию, например кино или книги, пользователь может получать кэшбэк от 2% до 5%. На остаток средств начисляются кэшбэк-баллы.

Возврат в виде cashback осуществляется при условии оборота по карте от 5000 руб. в месяц.

Если владелец не выполняет условий бесплатности (остаток средств на карте от 20 000 руб. или сумма покупок по ней от 20 000 руб. в мес.), цена ежемесячного обслуживания составит 149 ₽.

Участвуя в программе лояльности «Мир скидок», владелец карточки получает скидки до 20% при безналичных покупках в торговых сетях, сотрудничающих с ПСБ.

Пластик выпускается платежными системами МИР и MasterCard и действует в течение четырех лет.

Плюсами продукта называют:

  • бесплатное пользование мобильным и онлайн-банком;
  • обналичивание без комиссий в банкоматах финансового учреждения и у его партнеров;
  • бесплатная доставка пластика по указанному адресу;
  • для оформления продукта нужен только паспорт;
  • пополнения без комиссий в мобильном приложении (до 150 тыс. ₽).

«Мультикарта» ВТБ

Пользователи Мультикарты ВТБ при любых покупках возвращают 2%. Повышенный кэшбэк (до 10%) установлен на покупки в категориях рестораны и автотовары.

  • кэшбэк 5% при покупках билетов на поезда, самолеты и бронировании отелей;
  • чем больше потраченная сумма, тем выше размер бонусов;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков (комиссия возвращается в виде кэшбэка при условии покупок по карте на 5000 р. в мес.);
  • начисления на остаток средств – 6%;
  • обслуживание условно-бесплатное: при ежемесячном расходе более 5 тыс. ₽ или остатке средств на счете более 15 тыс. ₽. Иначе ).

Карта «Все сразу» Райффайзенбанка

Интересны условия использования дебетовой карты «Все сразу» Райффайзенбанка.

Банк предлагает владельцам пластика следующие плюшки:

  • кэшбэк 3,9% на любые покупки;
  • бесплатное годовое обслуживание (первый год);
  • возврат начисляется баллами, из расчета 1 балл за каждые потраченные 50 руб. (в первый год),/100 руб. (со второго года);
  • в подарок при оформлении 300 приветственных баллов, 300 баллов ко дню рождения и 200 баллов на Новый год;
  • бонусные баллы дарят клиенту при оформлении карточки, к праздникам, ко дню рождения;
  • ограничение на кэшбэк – 50 тыс. ₽ в год;
  • процентная ставка на остаток – 5,5% годовых.
  • карты можно оформить с индивидуальным дизайном.

Стоимость обслуживания карты со 2-го года использования — 1490 руб. С индивидуальным дизайном — 1990 руб./год.

Наличные можно снимать без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и у банков-партнеров. В других банкоматах комиссия составит 1% от суммы операции, минимум 100 ₽.

Классическая карта Сбербанка

Классическая карточка Сбербанка – универсальное платежное средство. Ввиду популярности банка, уверен, такая есть у каждого второго, и я не исключение.

Выпускается она на следующих условиях:

  • цена обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 руб. в последующих;
  • бонусная программа «Спасибо»: 20% за покупки у партнеров. Накопленные средства по этой программе можно потратить на покупки товаров и услуг в партнерских магазинах;
  • начисления процентов на остаток не предусмотрено.

«Travel» банка Открытие

Карточка «Трэвэл» от банка Открытие специально разработана для любителей путешествовать.

Выдается на следующих условиях:

  • выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий (для тарифного плана «Оптимальный»): остаток на любых счетах банка от 300 тыс, руб., остаток на счетах банка от 150 тыс. руб. и трат по карте от 20 000 руб. в мес., ежемесячные пополнения карты от 50 000 руб.;
  • кэшбэк – 3% для тарифа «Оптимальный», 4% — для «Премиум» с любых покупок;
  • приветственный бонус – 300/600 руб.;
  • начисление на остаток – 6,1% в год.

Заключение

Представленные дебетовые карты оформляются на достаточно приемлемых условиях и предлагают привлекательные условия для использования.

При оформлении пластика нужно учитывать условия получения повышенного кэшбэка у партнеров банка.

Важно, чтобы товары или услуги, предлагаемые торговыми сетями, действительно были Вам нужны.

Итак, мы разобрали ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком 2019 года. Каждая карточка по-своему интересна. Выбор продукта зависит от предпочтений и целей пользователя.

На 2020 год данный рейтинг, вероятнее всего, сохранит свою актуальность.

На сегодня это вся информация.

Комментируйте, оценивайте, делитесь статьей в соцсетях.

Подпишитесь на Телеграм канал блога . До скорой встречи!

Читайте также:  Долги у приставов: как узнать и оплатить не выходя из дома
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...