Сбербанк: переводы по номеру карты, все доступные способы
Рассмотрим перевод по номеру чужой карты Сбербанка и другие более быстрые методы.
Через СМС
Самый быстрый способ – это перевод с вашей карты на другую карту через телефон. Все сообщения мы будет отправлять на номер 900.
По номеру карты
Этот способ дает вам возможность переводить деньги на карты любых банков. Отправляем СМС сообщение:
Перевод 1234235676458795 2500
1234235676458795 – это номер карты на которую вы отправляете деньги.
2500 – это сумма перевода.
Если у вас несколько карточек и вы хотите перевести средства с какой-то одной, то нужно сделать так:
Перевод 4589 1234235676458795 2500
4589 – это 4 последние цифры номера вашей карты с, с которой вы хотите сделать перевод средств.
Для перевода между своими картами:
Перевод 4289 3509 2500
4289 – 4 цифры карты, с которой отправляются деньги.
3509 – 4 цифры с карты, на которую вы будете переводить средства.
По номеру мобильника
Перевод на другую карту по номеру телефона делается практически аналогично, только вместо номера карты мы будем использовать именно телефон получателя. Пишем и отправляем сообщение:
Перевод 89265878965 1000
89265878965 – телефон, к которому привязана карта получателя.
1000 – количество средств при переводе.
ПРИМЕЧАНИЕ: Перевод с вашей карты Сбербанка по номеру телефона может быть осуществлен только на другую карту Сбербанка. У вас и у получателя должна быть подключена услуга «Мобильного банка». Максимальная сумма перевода – 8000 рублей, минимальная – 10 рублей. В день вы можете делать не более 10 таких операций.
Через банкомат
- Вставляем пластик в банкомат чипом вверх и вводим пин-код.
- Нажимаем на «Платежи и переводы»
- Вводим нужные реквизиты, количество переводимых средств и нажимаем «Далее»
- Проверяем все введенные данные и подтверждаем операцию.
ПРИМЕЧАНИЕ: Если будете делать отправку наличных на пластик Сбербанка в другом регионе или области, то будет небольшая комиссия. Почему? – спросите вы. Да потому что это Сбербанк, детка! Надеюсь они уберут этот процент в ближайшее время, но сильно сомневаюсь в этом.
Через Сбербанк-онлайн
- Заходим на сайт – https://online.sberbank.ru/
- В верхнем меню нажимаем на «Переводы и платежи»
- Выбираем: «Перевод клиенту Сбербанка» или «Перевод на карту другого банка».
- Вводим необходимые реквизиты и выбираем банковский продукт, с которого будут списаны деньги.
- Проверяем правильность введенных данных и нажимаем «Перевести».
- Деньги уже отправлены.
Через мобильное приложение
- Заходим в приложение.
- Авторизуемся или заново регистрируемся, если вы забыли логин и пароль.
- Выбираем карточку, с которой будут отправлены наличные.
- Нажимаем на «Платежи и переводы»
- Выбираем способ перевода: «Клиенту Сбербанка» или «На карту в другой банк»
- Вводим реквизит пластика и нажимаем «Продолжить».
- После подтверждения перевода деньги будут отправлены.
ПРИМЕЧАНИЕ: При отправке на банковский продукт стороннего банка будет взыматься комиссия. Размер и процент комиссии зависит от банка получателя.
Вывод
Как видите, тут нет ничего сложного и перевести любые средства на любой счет карты можно за считанные секунды. Самое главное – старайтесь проверять реквизиты перед отправкой, чтобы деньги получил нужный адресат.
Как перевести деньги по номеру карты Сбербанка
Порой у держателей пластиковых карт появляется необходимость перекинуть деньги с одной карточки на другую. Конечно, намного удобнее сделать это, только ориентируясь на номер пластика, без указания остальных длинных реквизитов. Если клиент является держателем карты от Сбербанка, совершить такую транзакцию можно легко и просто, например, используя официальный портал банка.
Система Сбербанк-Онлайн, по мнению многих пользователей, является наиболее удобным методом, позволяющим совершить перевод на карту Сбербанка по номеру карты. Но помимо сайта, есть и некоторые иные способы проведения такой транзакции, о которых следует знать.
Денежный перевод по номеру карты можно осуществить разнообразными способами
Существующие условия рублевого и валютного пополнения карты Сбербанка
Как сделать перевод по номеру карты Сбербанка, знают многие держатели пластиковых карт. Но далеко не все клиенты банка владеют информацией о существующих условиях проведения таких транзакций. Их необходимо знать, чтобы не допустить ошибок и не потерять собственные деньги. Особенно это касается валютных перечислений.
Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка в валюте, следует знать о некоторых правилах. А именно:
- Нет ограничений по сумме транзакции.
- Время исполнения перевода: 2–3 банковских дня.
- За валютный перевод между картами взимается комиссия в размере 1,00% (не более 200$ и не менее 15$).
- Нет возможности отмены транзакции. При ошибочно сделанной операции, за возвратом средств, придется обращаться к получателю.
При совершении валютного перевода между картами на сумму более 500$, необходимо предоставить соответствующие документы (например, соглашение об оказании услуг на эту сумму).
Вопрос, как перевести деньги по номеру карты Сбербанка в валюте становится легкоразрешим, если использовать для выполнения транзакции Сбербанк-Онлайн. Делается это следующим способом:
- Авторизоваться в системе.
- Из списка основного меню зайти в подраздел «Переводы/платежи».
- Затем перейти в подменю «Перевод/обмен валюты».
- Далее предстоит указать номер валютной карты, выбранной для списания средств.
- Перевести на расчетный счет желаемую сумму и дождаться процедуры конвертации.
- Затем вновь зайти в раздел «Переводы/платежи» и отметить пластик, куда необходимо отправить деньги, одновременно отметив и счет для списания.
- После перепроверки всех данных подтвердить процедуру введением СМС-кода.
По мнению пользователей, наиболее удобно переводить деньги с помощью Сбербанк-Онлайн
Существующие способы перечисления денег по номеру пластика
Чтобы сделать перевод клиенту Сбербанка по номеру карты, можно использовать несколько способов. Но наиболее популярными и простыми в осуществлении становятся дистанционные, с применением онлайн-ресурсов банка.
Перечисление через Сбербанк-Онлайн
По мнению большинства пользователей, использование этого интернет-ресурса является наиболее простым и доступным в исполнении способом осуществления такого платежа. Чтобы получить доступ к своему кабинету, необходимо предварительно пройти регистрацию. Вход на сайт осуществляется с помощью введения идентификатора (логина/пароля) и подтверждение входа одноразовым паролем (он приходит через СМС).
При отправке денег по номеру карты посредством Сбербанк-Онлайна в платежной электронной форме можно дополнительно написать необходимое сообщение получателю. Инструкция к выполнению следующая:
- Авторизоваться в системе.
- На странице основного меню напротив карты списания из всплывающего окошка следует отметить «Перевод частному лицу».
- Откроется электронная платежная форма, которую необходимо заполнить: указать номер карточки получателя и сумму к перечислению.
- Затем нажать на «Перевести».
- Появится уже сформированный документ. Все данные необходимо тщательно перепроверить и кликнуть по опции «Подтвердить через СМС».
- Остается дождаться кода (обычно сообщение поступает спустя 1–3 минуты). После введения полученной капчи в соответствующее поле, транзакция будет совершена.
В системе Сбербанк-Онлайн при переводе денег по номеру карты клиентам Сбербанка операция будет проведена бесплатно. Если перевод осуществляется на карточку стороннего банка, размер комиссии составит 1% от суммы перечисления.
В Сбербанк-Онлайн можно перевести деньги как по номеру карты, так и по номеру телефона
Транзакция по Мобильному банку
Мобильный банкинг действует по аналогии со Сбербанк-Онлайн. По сути это тот же ресурс, установленный на телефон в виде приложения. Процедура перечисления средств по номеру карточки выполняется аналогично. Но с помощью мобильного банкинга осуществить транзакцию можно и иными способами.
Через СМС на номер 900
Этот способ удобен тем, что не требует наличие интернета при проведении платежей (как в случае со Сбербанк-Онлайном и Мобильным банком). Комиссионные за перевод отсутствуют, с плательщика будет сниматься лишь стоимость СМС (согласно тарифам, установленным конкретным оператором связи). В случае перечисления денег на карту стороннего банка, снимется комиссия в размере 1% суммы перечисления (но не более 1 000 рублей). Чтобы сделать перевод, следует составить сообщение следующего характера: «ПЕРЕВОД тттт хххх сссс», где:
- «т»: номер карты, откуда происходит перевод денег (четыре последние цифры);
- «х»: итоговые цифры номера принимающей карточки;
- «с»: сумма, планируемая к перечислению.
При переводе денег с помощью СМС имеются ограничения, перечислить разрешается единовременно сумму в 10-8 000 рублей. Лимит на общее количество транзакций равен 10 (при достижении данных ограничений возможность переводить средства блокируется на сутки).
Оформленное послание отправляет на короткий номер 900. Спустя несколько секунд на телефон отправителя поступит ответное сообщение с указанием реквизитов получателя и кодом подтверждения. Если все данные верные, транзакция подтверждается пересылкой присланного кода на 900. Как только транзакция будет завершена, система уведомит плательщика об успешном переводе.
Как настроить услугу Автоплатеж
Если некий платеж совершается регулярно, плательщик стоит познакомиться с такой сервис-услугой, как Автоплатеж. С ее помощью перевод на карту получателя будет происходить автоматически, согласно установленным ранее реквизитам. Для создания шаблона автоматического перевода стоит использовать следующий алгоритм:
- Придумать для себя название автоперевода.
- Переслать на 900 сообщение следующего содержания: «НАЗВАТЬ тттт ИМЯ», где «т»: номер сотового, а «ИМЯ»: придуманное название для перевода.
- Дождаться, пока система подтвердит новую запись.
- Теперь при последующих перечислениях, стоит лишь отправлять на 900 сообщение: «ИМЯ 500», то есть, указать псевдоним перевода и сумму к отправке.
Также можно активировать Автоплатеж и на портале банка. Для этого следует авторизоваться в системе Сбербанк-Онлайн и зайти на страницу главного меню. Из бокового списка (справа) выбрать и отметить опцию «Шаблоны», «Управление шаблонами». Затем создать Автоплатеж, руководствуясь подсказками системы.
Способы подключения услуги Автоплатеж
Какими еще способами можно совершить перевод
Кроме дистанционных методов проведения платежа на номер пластика, есть и иные, их также стоит знать и при необходимости использовать. Перечислить деньги можно через кассу банка или с помощью терминала. При использовании банкоматов принцип действия следующий:
- Вставить карточку в устройство и активировать ее введением ПИНа.
- Из перечня главного меню перейти в раздел «Платежи/переводы».
- Затем отметить «Перевод средств».
- Откроется форма платежного документа, где необходимо указать реквизиты карты получателя и сумму к отправке.
При переводе денег по номеру карты через банкоматы и банковскую кассу плательщику придется оплатить дополнительную комиссию в размере 1,00% от общей суммы зачисления.
Можно перечислить деньги и в кассе Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт и сумму наличности, требуемую для перечисления. В отделении следует заполнить заявление на перевод, где указать БИК банка держателя карты получателя (или номер сбербанковского отделения). Данные сведения можно уточнить у консультанта. Затем по заявлению кассир примет деньги, проверит паспорт и проведет транзакцию.
Выводы
Перевести необходимую сумму денег на карточку, используя ее номер, не составляет никаких сложностей. Провести такую транзакцию можно различными способами. Наиболее комфортным, по мнению большинства клиентов Сбера, является использование Сбербанк-Онлайна, а при авторизации услуги Автоплатеж, такая операция станет еще проще и удобнее.
Как перевести деньги по номеру карты Сбербанка
Владельцы пластиковых карточек нередко сталкиваются с необходимостью перевести денежные средства с одной кредитки на другую. Удобней всего перечислить деньги на карту Сбербанка по номеру карты, без введения длинных и сложно запоминающихся реквизитов. Клиенты Сберегательного банка могут провести подобную транзакцию без посещения отделения кредитного учреждения, используя один из предложенных вариантов: по телефону (СМС на номер 900, мобильное приложение Сбербанк Онлайн) или через банкомат.
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
Для осуществления перевода потребуется смартфон и подключение к интернету. Если приложение не установлено, необходимо скачать и инсталлировать на мобильный телефон.
Чтобы отправить деньги, придерживайтесь следующей инструкции:
- В нижнем меню найдите категорию «Платежи».
- В открывшемся окне выберите строку «Клиентам Сбербанка».
- В поисковой строке вбейте имя адресата платежа или номер его мобильника. Если эти данные отсутствуют, укажите номер карточки.
- Введите сумму перевода и подтвердите платеж.
Также используя мобильный банк провести транзакцию можно иными способами.
Через СМС-сообщение
Способ удобен тем, что не требует доступ к интернету. У отправителя с баланса телефона списывают сумму, равную стоимость обычного SMS. Для проведения операции на номер 900 необходимо отправить сообщение следующего содержания: «Перевод ХХХХ СССС 500», где:
- ХХХХ – последние четыре цифры карты отправителя платежа.
- СССС – последние цифры из номера кредитки получателя денег.
- 500 – сумма перевода.
Спустя несколько секунд после отправки SMS поступит ответное сообщение, где указаны детали транзакции и одноразовый пароль для подтверждения операции. Код необходимо переслать на номер 900.
В Сбербанк Онлайн
Для получения доступа к персональному аккаунту интернет-банка потребуется пройти авторизацию в системе, введя логин и пароль. Далее придерживайтесь пошаговой инструкции:
- В основном меню найдите вкладку «Переводы и платежи» — «Перевод клиенту Сбербанка».
- В появившемся окне выберите тип транзакции: по номеру мобильника или кредитки.
- Заполните поля платежной формы и подтвердите операцию с помощью одноразового пароля из СМС-сообщения.
Срок действия уникального кода составляет пять минут, после этого придется оформлять повторный запрос.
В банкомате Сбербанка
Помимо дистанционных способов перевода денег можно воспользоваться альтернативными вариантами. Например, через кассу Сберегательного банка или устройство самообслуживания.
Используя терминал, необходимо:
- Вставьте пластиковую карту в банкомат и введите защитный ПИН-код.
- В главном меню найдите раздел «Платежи и переводы».
- Выберите строку «Перевод средств».
- Заполните открывшуюся форму, укажите реквизиты пластика адресата перевода и сумму платежа.
При отправке денег по номеру кредитки через терминал взимается дополнительный сбор в размере одного процента от суммы платежа.
Можно отправить деньги и через кассу Сберегательного банка. При себе нужно иметь удостоверение личности и нужную сумму наличными. Потребуется составить заявку на перевод, указать в ней БИК банка адресата перевода (либо номер подразделения Сбербанка). Информацию можно уточнить у консультантов.
Комиссия
При перечислении денег на кредитную или дебетовую карту Сбербанка в своем регионе комиссионный сбор не взимается. Чтобы перевести адресату деньги по номеру карты Сбербанка в другой регион придется заплатить комиссию:
- Через филиал Сберегательного банка – полтора процента от суммы перевода, но не больше тридцати рублей. Максимальный размер комиссии – одна тысяча рублей.
- Через терминал, мобильное приложение или онлайн-банкинг сбор составит один процент от суммы, но не больше одной тысячи рублей.
Лимиты
При отправке денег через СМС действуют ограничения, за один раз можно перевести максимум десять тысяч рублей. В течение суток разрешается совершать до десяти переводов, затем услуга заблокируется на день. Через мобильное приложение и веб-версию сервиса Сбербанк Онлайн в течение суток можно отправить максимум один миллион рублей.
На переводы через подразделение Сберегательного банка ограничения не распространяются. В течение дня можно совершить неограниченное количество транзакций. Перевод нельзя отменить. При ошибочной отправке средств по номеру мобильника, свяжитесь с получателем денег. Если неправильно отправили деньги по номеру кредитки, обратитесь за помощью в службу техподдержки Сбербанка по номеру 900.
Как настроить Автоплатеж
Если регулярно совершаете транзакцию, можно настроить Автоплатеж. Чтобы отправить деньги, не нужно вводить реквизиты, определенная сумма будет автоматически зачисляться на счет адресата в конкретную дату. Для создания шаблона необходимо:
- Задать название автопереводу.
- На номер 900 отправить сообщение следующего формата: «НАЗВАТЬ ХХХ ИМЯ», где ХХХ – цифры мобильника, а имя – название перевода.
- Дождитесь подтверждения создания шаблона.
В дальнейшем, чтобы зачислить деньги на пластиковую карту, достаточно абоненту 900 отправить СМС: «ИМЯ 200», то есть указать название платежа и сумму. Активировать услугу можно на сайте Сбербанка. Для этого в главном меню Личного Кабинета выберите опцию «Шаблоны» — «Управление шаблонами».
Налог за перевод денег
Информация о том, что Сбербанк удерживает налог в размере четырех процентов с каждого перевода является недостоверной. Финансовая организация не обладает подобными полномочиями. Сведения о переводах граждан передаются в налоговую службу только при наличии официального запроса от госучреждения.
Даже если адресат платежа является самозанятым гражданином налоговый сбор не взимается. То же самое касается и отправителя денег. Банк не имеет права удерживать налоги. Граждане должны сами передавать информацию в ИФНС относительно своих доходов.
Заключение
Перевод денег по номеру пластиковой карты Сбербанка можно осуществить несколькими способами. Для осуществления транзакции достаточно иметь на балансе необходимую сумму и знать реквизиты карты получателя денег. При отсутствии доступа к интернету можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или сбербанковским терминалом.
Как перевести деньги на карту, зная только номер карты – 4 основных способа
Самый простой способ отправить деньги другому человеку – это перевод по номеру карты. Достаточно знать всего лишь 16 цифр с лицевой стороны пластикового носителя, чтобы отправить средства в любой уголок России и даже за рубеж.
16-значный номер банковской карточки, отображенный на ее лицевой стороне, – это универсальный шифр, в котором закодирована вся необходимая информация: банк-эмитент, платежная система, страна и регион, ФИО владельца. Поэтому можно перевести деньги по номеру карты, не обладая больше никакой информацией о получателе. Для этого существует несколько различных способов:
- банкоматы и терминалы самообслуживания;
- мобильные и онлайн-банки;
- сервисы card-to-card;
- отделения финансовых организаций.
В зависимости от выбранного способа будет немного различаться последовательность действий по переводу денег по номеру карты.
Для обладателей банковского счета
Если у вас есть собственный банковский счет и прикрепленный к нему пластиковый носитель, то удобнее всего перевести деньги по номеру карты именно с него. Ниже подробнее расскажем, какие для этого существуют возможности, и детально распишем процесс отправки средств.
Банкоматы и терминалы (уникассы)
Банкоматы и терминалы самообслуживания (уникассы) – это специализированные устройства, позволяющие производить различные действия со своим счетом, в том числе отправлять деньги на другие счета, открытые в любой банковской организации. Как перевести деньги на карту по номеру карты таким способом? Следуйте инструкции:
- Найдите нужный банкомат и вставьте ваш пластиковый носитель в слот (рядом с ним будет мини-изображение карточки и способа ее ввода).
- Наберите уникальный пин-код.
- В меню банкомата выберите функцию по переводам средств, кликните по соответствующей клавише.
- Заполните поля: номер карточки и сумму перечисления.
- Проверьте правильность введенных данных, нажмите “Далее”.
- Завершите операцию.
После завершения автоматически будет напечатан чек. После этого вы можете забрать свой пластиковый носитель или продолжить работу с ним, проверив свой баланс, выполнив новый перевод на карту по номеру карты и др.
Мобильные и онлайн-сервисы
Если ваш банк поддерживает данную услугу, то это еще один из способов, как превести деньги на карту с собственного счета, зная номер карты, без использования стационарных аппаратов. Для этого нужно просто подключить опцию “Мобильный банк” (или подобную) для отправки заявок на перечисление средств по СМС или открыть аккаунт в онлайн-системе. Вам могут понадобиться данные карточки, паспортные данные, письменное заявление. Подробнее о наличии таких услуг и способах их использования узнавайте у менеджеров вашего эмитента.
Сервисы card-to-card
Отправить перевод через интернет-банкинг внутри банка обычно очень просто и дешево либо вообще бесплатно. При межбанковских переводах ситуация иная – одного только номера карты адресата бывает недостаточно, потребуются и иные данные: БИК банка, назначение платежа и другие; а комиссия может быть весьма существенной. В таком случае на помощь придут сервисы card-to-card. Комиссия там меньше, обычно на уровне 1,5-2% от суммы перевода, а для совершения операции нужен только номер карты получателя.
Подобные сервисы есть у многих крупных российских банков, наиболее популярны решения от Альфа-Банка и Тинькофф. Принцип их работы можно сравнить с покупками в интернет-магазине по карте: помимо номера карты получателя также требуется ввести номер карты отправителя, срок ее действия и код безопасности (CVC или CVV), а после ввода всех данных подтвердить совершение платежа кодом, присланным в смс-сообщении.
Такие сервисы работают с картами всех функционирующих в стране банков и всеми основными платежными системами: МИР, Visa, Maestro, Mastercard. В каждом случае комиссии, лимиты и другие ограничения могут различаться. Также банк, выпустивший карту отправителя, может устанавливать свои дополнительные условия. Обычно средства, переведенные таким образом, зачисляются получателю мгновенно, в редких случаях на это может потребоваться до 3-5 рабочих дней.
Как перевести по номеру карты данным способом?
- Если вы используете личный кабинет, зайдите в него и выберите счет, с которого нужно отправить деньги. Найдите функцию, связанную с переводами, кликните по ней. Введите 16 цифр и сумму отправления. Завершите операцию.
- Если вы используете мобильный банк, отправьте смс-сообщение на закрепленный за услугой номер. В запросе нужно указать вид операции, которая должна быть осуществлена, номера карточек для списания и для зачисления средств, размер перевода. Для завершения действия обычно отправляется подтверждение на тот же телефон.
Если нет собственной банковской карточки
А как же перевести деньги, зная номер карты, но не имея собственного банковского счета? Для этого можно воспользоваться терминалами (уникассами), о которых речь шла выше. Данный тип устройств позволяет осуществлять различные операции с наличными средствами. В остальном последовательность действий будет аналогичной.
Еще один способ перевести наличные деньги по номеру карты – обратиться в отделение банка, в котором у получателя средств открыт счет. Вам понадобится обратиться в организацию и заполнить бланк стандартного образца, в котором указывается:
- ФИО получателя;
- сумма перечисления;
- номер карты для перевода денег.
Могут потребоваться и ваши персональные данные. Комиссия за данную услугу варьирует от 0 до 500 рублей, что зависит от наименования банка, типа карточки, на которую отправляются средства, региона, в котором находитесь вы и получатель, и др. Данную информацию рекомендуем уточнять у менеджеров на месте.
Комиссия, сроки, лимиты
Комиссия за переводы денег на номер карты зависит от условий предоставления данной услуги в вашем банке и в эмитенте получателя. Обычно за отправку средств в рамках одной финансовой организации в одном или в соседних регионах размер платы составляет от 0 до 1%. Также это может быть фиксированная сумма, не превышающая 100 рублей. Однако если валюта перевода отлична от валюты счета, на который должны быть зачислены деньги, к комиссии может добавляться процент за конвертацию.
За отправку средств в другой банк комиссия составляет 1-5% или фиксированную сумму, не превышающую 500 рублей + также процент за конвертацию при необходимости. С кредиток перевести деньги невозможно.
Сроки зачисления варьируют от нескольких минут до 3-х рабочих дней. Лимиты устанавливаются каждым эмитентом индивидуально и различаются также в зависимости от статуса карточки и способа, которым отправляются деньги.
Безопасность таких перечислений
Если у вас просят номер карты для перевода денег, то можно смело назвать 16 цифр, которые отображены на лицевой стороне пластикового носителя. Обладая только этой информацией, человек не сможет использовать ваш счет в личных целях и произвести с ним какие-либо несанкционированные операции.
Как перевести деньги по номеру карты?
Переводы с карты на карту — самая популярная и востребованная банковская услуга на сегодняшний день. Миллионы россиян ежедневно переводят деньги по номеру карты знакомым, близким, родственникам и т.д.
Не секрет, что основными эмитентами банковских карт в России считаются Сбербанк и Тинькофф, поэтому рассмотрим процесс перевода на их примере, узнаем, как перевести деньги по номеру карты и по номеру счета. Чем отличаются эти два варианта, какой лучше выбрать?
Почему для перевода нужен только номер карты получателя?
Чтобы перевести деньги по номеру карты внутри одного банка, действительно нужно указать лишь 16-тизначный номер пластика. Многие банки в своих сервисах моментальных переводов также просят вписать лишь номер пластика без дополнительных реквизитов (ФИО получателя, БИК банка-эмитента и т.д.)
Дело в том, что каждая цифра номера карточки имеет свое определенное назначение. Например, первые 6 цифр номера пластика — это своеобразный идентификатор банка, который эмитировал пластик.
То есть, по первым 6-ти цифрам можно понять, какой банк выпустил карточку. Остальные цифры могут рассказать о типе карты, валюте, регионе выпуска и т.д.
Благодаря этому для перевода достаточно информации о номере карты.
Вы можете перевести деньги, воспользовавшись сервисом на нашем сайте
- Минимальная комиссия за перевод
- Быстрое поступление денег
- 100% безопасность ваших данных
- Можно отправить комментарии
- Только для карт с 3D Secure
- Принимаются карты
Как перевести деньги в Сбербанке по номеру карточки?
В интернет-банке Сбербанка можно перевести деньги по номеру карты клиенту Сбербанка, либо другой организации. В соответствии с этим нужно выбрать определенную вкладку в меню «Переводы и платежи» личного кабинета.
Если нужно отправить деньги на пластик, эмитированный сторонней организацией, то нужно кликнуть на вкладку «Переводы на карту в другом банке».
В новом окне появится форма, которую нужно заполнить. Здесь пользователь должен указать номер карточки получателя, выбрать счет, с которого спишутся средства, указать сумму перевода на карту.
Далее откроется платежное поручение со всеми заданными параметрами. Здесь же можно увидеть комиссию за межбанковский перевод по номеру карты. Комиссия за такую услугу составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.
Если данные введены верно, нажимаем кнопку «Подтвердить» и вводим одноразовый 5-тизначный код, который поступит на телефон в виде SMS-сообщения. После этого деньги будут отправлены незамедлительно.
Однако скорость зачисления средств при межбанковском переводе зависит от платежной системы.
Например, при переводе на карты VISA зачисление будет моментальным, на Мастеркард — варьируется от нескольких минут до 3-5 дней, на Маэстро — от 1 дня.
Как перевести деньги по номеру карты в Тинькофф?
Чтобы перевести деньги по номеру карты в интернет-банке Тинькофф, достаточно указать номер пластика получателя и сумму перевода, а также выбрать карту для списания денежных средств.
Перевод по номеру карты другому клиенту Тинькофф Банка будет бесплатным. Также не будет взиматься комиссия при переводе с дебетовой карты Тинькофф Банка на пластик сторонних организаций, если сумма переводов за расчетный период не превысит 20000 руб.
Если же владелец карты совершит переводы за расчетный период на сумму свыше 20 тыс. руб., то комиссия составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.
Можно ли перевести деньги по номеру счета карты? Сколько ждать зачисления?
Межбанковские и внутрибанковские переводы по номеру счета — одна из самых популярных некогда банковских операций. Перевод по номеру счета — самый первый перевод, который предложили в свое время банки.
Чтобы перевести деньги по номеру счета карты, нужно знать не только сам номер счета, но и реквизиты банка-получателя, эмитировавшего пластик.
Узнать номер счета карты можно несколькими способами:
- Позвонить на горячую линию банка-эмитента карты, представиться, сообщить контрольную информаций, пройти идентификацию и попросить, чтобы консультант сообщил номер счета карты
- В интернет-банкинге
- В отделении банка
- В документах, которые были выданы при получении пластика
- В мобильном приложении
Реквизиты банка, необходимые для осуществления перевода (БИК, ИНН, корр.счет, полное наименование организации и т.д.) всегда есть на официальном сайте банка в интернете. Часто подобная информация дублируется в документах. Ее также можно посмотреть в интернет-банке, либо уточнить в контакт-центре.
Давайте на примере интернет-банкинга Сбербанка узнаем, как сделать перевод по номеру счета карты.
Для этого в разделе «Переводы и платежи» нужно нажать кнопку «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам».
Следом откроется форма. Ее необходимо заполнить. Здесь придется указать номер счета карты получателя (20-25 цифр), ФИО, реквизиты банка получателя. Удобно, что переписывать все реквизиты не нужно, достаточно выбрать банк из ниспадающего списка или ввести БИК, тогда остальные поля заполнятся автоматически.
Далее нужно выбрать счет или карту, с которой планируется перевод, сумму в рублях и назначение платежа. Последнее поле обязательно нужно заполнить.
Примерное время зачисления средств на счет составит 1-3 рабочих дня.
В отличие от переводов с карты на карту, длительность зачисления средств при переводе по номеру счета значительно дольше.
Примерный срок транзакции варьируется от 1 до 5 рабочих (будних) дней. Немало зависит от времени и дня недели, когда были отправлены деньги.
Например, если средства были отправлены утром с понедельника по среду, то с большей долей вероятности они зачислятся в течение следующего рабочего дня.
Если же денежные средства были отправлены вечером четверга или пятницы, ждать их зачисления раньше понедельника не стоит.
Перевод денег по номеру карты или телефона. Актуальные способы
Знать, как перевести деньги по номеру карты сегодня необходимо каждому. В Европе и США банковские пластиковые карты давно заменили кошельки, а электронные системы приема платежей с карт уверенно вытесняют наличные расчеты. Наблюдается такая тенденция и в России – не осталось, пожалуй, ни одного человека, в распоряжение которого нет хотя бы одной банковской карты.
Соответственно и перечисление денег на банковский пластик становится все более популярным. Такие транзакции используются повсеместно – для переводов на счета родственников или друзей, оплаты товаров и услуг, благотворительности и т.д.
Тот, кто знает несколько способов выполнения этой операции, всегда может воспользоваться наилучшим в конкретной ситуации. Тем более что сегодня перевод на карту упростился до максимума – достаточно знать только ее номер.
Как работают переводы по номеру карты
Чтобы любое отправление дошло до получателя, необходимо указать его уникальный адрес. Аналогичная ситуация и с перечислением средств на банковские карты. Сообщить, куда должен отправиться платеж можно двумя способами:
- Указав реквизиты карты (точнее, карточного счета в банке, где она обслуживается).
- Используя только номер карты
Первый вариант напоминает отправку почтового сообщения с указанием подробного адреса. Его роль в этом случае играют реквизиты банка – потребуются полное название финансовой организации, БИК и ИНН для российских банков, номер карточного счета. Возможны также указание персональных данных получателя – фамилии, имени и отчества для физических лиц или названия компании – для юридических. Если пластик обслуживается на консолидированном счете (несколько карт привязаны к одному номеру счета) потребуется указать и ее номер.
Второй способ скорее похож на отправку электронных сообщений в сети. Для однозначного определения получателя в этом случае необходим только уникальный идентификатор. В сети его роль играет ip-адрес, для пластиковых карт таким является 16-значный номер.
Действительно, несмотря на то, что он не является аналогом карточного счёта, в его комбинации цифр содержится полная информация для безошибочной идентификации пластика:
- Обозначение международной платежной системы (МПС), к которой принадлежит карта – первая цифра. Для VISA номер карты всегда начинается с 4, для MasterCard – с 5.
- Код банка-эмитента – 5 следующих цифр. Их комбинация однозначно определяет финансовое учреждение и его филиал, выпустившие карту.
- Служебную информацию — тип пластика, возможности использования ее для международных расчетов, валюту и т.д.
- Номер карты в пуле (последнее 4 цифры).
В результате, отправляя перевод только на номер карты, человек, выполняющий операцию, всегда точно указывает, куда должно пройти зачисление. Обработка этих данных ведется мощными компьютерными системами, так что возможность появления ошибки сведена к минимуму.
Способы безналичного перечисления по номеру карты
Сам пластик не несет информации о сумме средств, он является только удобным инструментом доступа к деньгам на карточном счете. Соответственно, и любые операции, выполняемые по номеру карты, представляют собой действие с банковским счетом. Для его пополнения можно использовать как наличные средства, так и безналичное перечисление.
Услуги банков предполагают множество способов безналичного пополнения карт по номеру.
С использование мобильного банкинга (перечисления с помощью SMS или USSD-запросов) на примере Сбербанка
Многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.
Действия требуют использования специальных USSD-запросов или отправки СМС определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.
В качестве примера может служить перевод с карты на карту Сбербанка. Чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:
(Код операции) [XXXX] (YYYY) (Сумма)
- (Код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. Для перевода на карту используется ПЕРЕВОД, ПЕРВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI;
- [XXXX] – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
- (ХХХХ) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
- (Сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.
Примеры СМС для перевода по номеру карты:
ПЕРЕВОД 1234 9870 500 – будет отправлено 500 руб. с карты, номер которой заканчивается на 1234 на карту с последними цифрами в номере 9870;
ПЕРЕВОД 9870 500 – аналогичная операция, но средства уйдут с карты, привязанной к номеру телефона, с которого отправлено сообщение (при нескольких таких картах – с дебетовой с балансом больше суммы перевода).
При использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении ПЕРЕВОД 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в СМС. Если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.
Как правило, выполнение операций требует подтверждения. Запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.
В других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. Подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.
Интернет-банкинг
Принципы перевода по номеру карты в онлайн системах дистанционного обслуживания также общие для всех банков. Клиенту достаточно осуществить вход в личный кабинет (в соответствии с регламентом) и в пунктах доступных операций выбрать переводы на карты собственного бака или других банков.
Переводы в Сбербанке Онлайн
Для выполнения транзакции необходимо указать источник –карту или счет, зарегистрированные в онлайн-сервисе, и номер карты получателя. Большинство программ предусматривает отправку средств и по номеру карточного счета, и по привязанному к карте мобильному номеру.
Банкоматы и терминалы
Такие точки обслуживания в большинстве также поддерживают трансферы по номеру карты. При этом многие имеют возможность осуществлять подобные операции не только в собственной сети, но и межбанковские.
Для совершения транзакции необходимо вставить карту в картоприемник, авторизоваться (ввести ПИН-код) и выбрать соответствующий вид услуг (к примеру, в банкоматах Сбербанка он находится в пункте меню «Платежи и переводы»). В дальнейшем потребуется указание номера пластика получателя и суммы операции.
Платежный документ в отделении банка
Пополнить чужую карту можно и в отделениях филиальной сети банка, в котором обслуживается отправитель. Чтобы воспользоваться услугой, достаточно:
- обратиться к операционисту;
- подтвердить личность отправителя (потребуется паспорт);
- указать карту или счет-донор (с которых осуществляется отправка), номер карты получателя и сумму перевода;
- поставить подпись в документе на перечисление средств.
Метод работает как для внутренних транзакций, так и для межбанковских операций.
Онлайн сервисы МПС или банков
Удобным вариантом являются сервисы card2card платежей, которые предлагают как международные платежные системы, так и некоторые банки и компании. К примеру, такие сервисы действуют в Альфа-Банке и ВТБ 24.
Операции в большинстве случаев проводятся с использованием технологии 3DS (3D-Secure). Чтобы перевести средства указываются номер и реквизиты карты-отправителя (срок действия, CVV2/CVC2 – коды) и номер карты получателя. Для подтверждения операции на привязанный к карте мобильный номер приходит СМС с одноразовым кодом.
Следует отметить, что по всем перечисленным выше способам банки и организации, оказывающие услуги, устанавливают собственные комиссии и лимиты. Кроме того, банки, обслуживающие карты могут запретить использование некоторых направлений перевода или платежи определенными методами. Информацию о тарифах и ограничениях пользователь получает с подписанием договора с финансовой организацией и во время выполнения каждой организации.
Перевод с кошельков электронных платежных систем
Этот способ пополнения работает по тому же принципу, что и онлайн банковские переводы, только в качестве источника средств выступает кошелек платежной системы.
Перевод с кошелька Qiwi на банковские карты
Услуга предоставляется не всеми операторами. К примеру, в российских системах Qiwi и Яндекс.Деньги транзакции выполняются без проблем, а вот в Webmoney – запрещены (система вообще не поддерживает отправку на чужие карты, не только по номеру, но и с полным набором реквизитов).
Пополнение карты по номеру наличными средствами
Такой услугой можно воспользоваться только в точках, где осуществляется прием наличных. Наиболее популярные и надежные варианты – отправка через отделение банка или терминалы и банкоматы.
Последние должны осуществлять прием наличных (CashIn) и обеспечивать пользователю доступ к сервисам «Visa Платежи и переводы» или «MasterCard MoneySend». Сумма, которая предназначена для отправки вносится через купюроприемник.
В остальном, методика не отличается от порядка действий, выполняемых при отправке перевода в этих точках с пластиковых карт. Как правило, действуют для таких транзакций те же ограничения, а тарифы и комиссии определяются с учетом специфики работы с наличностью.