Виртуальная карта Тинькофф – что это, как открыть, пополнить

Виртуальная карта от банка Tinkoff

Зачем нужна виртуальная карта Тинькофф? Благодаря ей платежи в интернете можно проводить прямо со смартфона, через мобильное приложение. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте продавца, выбрать товар и отложить его в корзину. В специальное поле внести реквизиты своей карточки и дождаться их проверки платежной системой, которая и спишет средства со счета.

Реквизиты виртуальной карты

Она, как и физический аналог, имеет такие же параметры:

  • номер;
  • время действия;
  • защитные коды (CVV или CVC);
  • фамилию владельца.

С помощью карты можно:

  1. Расплачиваться за товары и услуги в интернете.
  2. Осуществлять переводы между счетами банковских систем.

При оплате через интернет нужно просто ввести реквизиты карточки.

По сути, виртуальная карта имеет все те же параметры и возможности, что и всем привычная стандартная пластиковая.

Кроме того, виртуальная карта подходит для безналичной (и бесконтактной) оплаты даже в кассах магазинов.

Платеж осуществляется на базе технологии NFC, которая дает возможность двум устройствам обмениваться данными на близком расстоянии. Одним из устройств является мобильный телефон, вторым – POS-терминал на кассе магазина.

Виртуальная карта имеет полноценные реквизиты:

  • корреспондентский счет;
  • БИК;
  • ИНН и КПП;
  • номер договора и т.д.

Также вы получите реквизиты непосредственно виртуальной карточки – ее номер, срок действия и CVC-код. Держателем будет указан TINKOFF WALLET – это указание на то, что карта является вариантом электронного кошелька.

Безопасность расчетов обеспечивается за счет того, что приложение само по себе не хранит платежные реквизиты клиента, оно только связывает защищенную платформу бесконтактных платежей с телефоном. Сам процесс расчета происходит очень просто и быстро. Чтобы совершить покупку, нужно всего лишь прикоснуться к терминалу мобильным телефоном.

Где посмотреть реквизиты карты?
В личном кабинете: значок карты → «Реквизиты».

Чтобы узнать CVC-код, нажмите «Показать код» и подтвердите операцию кодом из СМС

В мобильном приложении: значок карты → «Действия» → «Реквизиты».

Меню «Действия» в мобильном приложении

Ограничения на операции по карте

Теперь, когда ясно, что это такое – виртуальная карта Тинькофф Банка, необходимо указать на ограничения, которые установлены для ее обладателя.

Так, на операции покупок в месяц или на переводы средств на другие счета можно тратить не более 40 тысяч рублей . На сайте наглядно показывается, насколько исчерпан лимит, и как много вы еще можете расходовать с «виртуалки».

Лимиты можно повысить двумя способами:

  • подтвердив личность – до 200 тысяч рублей в месяц;
  • заказав дебетовую Tinkoff Black – до 600 тысяч.

Кроме того, виртуальную карту Tinkoff нельзя сделать мультивалютной. Если вам нужен счет в долларах, евро или франках, нужно либо открыть отдельный накопительный счет, либо заказать дебетовую карту Тинькофф Black и превратить ее в мультивалютную.

В соответствии с тарифами на обслуживание данного продукта, не поступают начисления на остаток (у обычной карты – 6% годовых), нет кэшбэка. Кроме того, «виртуалка» не участвует ни в какой бонусной программе.

Преимущества виртуальной карты :

  1. высокий уровень безопасности;
  2. скорость и простота расчетов;
  3. мгновенный выпуск;
  4. весь функционал стандартной пластиковой карты;
  5. ее невозможно потерять.

Недостатки виртуалки:

  1. не во всех магазинах находятся терминалы с технологией NFC;
  2. необходимо устанавливать программное обеспечение на телефон.

Развитие технологий способствует повышению популярности бесконтактных платежей среди населения. Ведь намного удобней и быстрее поднести телефон к терминалу, чем искать карту и вводить ПИН-код.

Удобнее всего платить виртуальной картой в интернете — просто введите ее реквизиты (номер, срок действия, CVC-код) на сайте магазина.

Чтобы расплачиваться виртуальной картой в обычных магазинах, привяжите ее к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay и прикладывайте гаджет к терминалам оплаты. Все операции происходят так же, как и по вашей основной карте, — с начислением кэшбэка за покупки.

Как оформить (открыть)?

Виртуальную карту можно выпустить только на свое имя. На других людей это сделать нельзя.

Никаких специальных действий, чтобы открыть виртуальную карту Тинькофф, предпринимать не нужно.

  • Через интернет-банк (на компьютере или ноутбуке):

Достаточно следовать такому алгоритму, чтобы создать ее:

  • выберите счет, к которому нужна дополнительная карта
  • Нажмите «Действия»
  • Нажмите «Оформить дополнительную карту»
  • Выберите виртуальную карту
  • Вводите специальный код, пришедший по СМС в графу.

Изначально у карты нет ПИН-кода, вы можете задать его самостоятельно через вкладку «Действия».

  • В мобильном приложении Тинькофф:

Чтобы создать виртуальную карту на телефоне, необходимо:

Если мобильное приложение еще у вас не установлено:

  • скачать специальное мобильное приложение от Тинькофф и дождаться его установки;
  • нажать Войти;
  • указать номер телефона и нажать Далее;
  • вписать код, пришедший в смс;
  • придумать 4-значный код доступа, который впоследствии будет использоваться для идентификации.

Если мобильное приложение установлено:

Отказали в Тинькофф? Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банк – подробнее

  • выберите счет, к которому нужна дополнительная карта.
  • Нажмите на шестеренку, чтобы перейти в «Детали счета»
  • Нажмите на «Оформить карту к счету»
  • Ответьте «Да» на вопрос «Открыть карту на ваше имя?».
  • Ответьте «Нет» на вопрос «Выпустить пластиковую карту?».
  • Задайте лимиты на покупки и снятие наличных.
  • Подтвердите операцию кодом из СМС.

Если вы хотите использовать ее для бесконтактных платежей, то выберите свое приложение (Google Pay, Apple Pay и т.д.) и задайте в нем реквизиты карточки.

Как увеличить лимит виртуальной карты

Как уже отмечалось выше, оформить виртуальную карту Тинькофф банка для полноценного использования интернет-банкинга достаточно. Но если лимита в 40 000 рублей в месяц маловато, то необходимо пройти процедуру подтверждения личности.

Она производится так:

  • войдя в интернет-банк, нажмите на изображение виртуальной карты в левой колонке;
  • перейдите в раздел Лимиты;
  • выберите свой вариант – Оформить карту Tinkoff или Подтвердить личность.

В первом случае вас перебросит на страницу с карточными продуктами Тинькофф, и вам нужно будет заполнить заявку на оформление подходящего. Для этого вам понадобится паспорт – его номер и серию нужно будет указать в анкете.

Вы сможете свободно пользоваться виртуальной картой Тинькофф, пока вам не доставят дебетовую. После «виртуалка» исчезнет из списка доступных продуктов, а ее баланс будет переведен на основной счет.

Во втором случае у вас будет выбор, как именно подтвердить личность:

  • через сайт Госуслуги (вам нужно иметь верифицированный аккаунт на этом портале);
  • самостоятельно, введя свои паспортные данные и ИНН.

Идентификация при авторизации через Госуслуги производится мгновенно. При самостоятельном подтверждении личности сотрудники проверяют данные вручную, поэтому может быть задержка в несколько часов.

Сразу после одобрения заявки ваш лимит по тратам в месяц будет повышен до 200 тысяч рублей.

Как закрыть виртуальную карту Тинькофф?

Расторгнуть договор можно только при нулевом или положительном балансе. Для этого нужно:

  • Вывести все лишние деньги на другую карту или кошелек.

Заблокировать или перевыпустить карту можно самостоятельно в любой момент в личном кабинете или мобильном приложении.

В личном кабинете Интернет-банка: значок карты → «Действия» → «Заблокировать» → «Блокировать».

Карту не обязательно закрывать. В меню есть пункт «Скрыть» — нажмите на него, если не хотите, чтобы карта все время попадалась на глаза.

В мобильном приложении : значок карты → «Действия» → «Заблокировать» → укажите причину блокировки → «Блокировать».

В течение 7 дней нельзя завести новую виртуальную карту.

Возможности

Электронная карточка многофункциональна. Она позволяет:

  • пополнять счет физических карточек, мобильного телефона и т.д.;
  • обналичивать деньги;
  • переводить денежные суммы на счета родных, друзей, знакомых;
  • оплачивать услуги ЖКХ;
  • пополнять электронные кошельки всех платежных систем, работающих в России;
  • платить за товар в онлайн-пространстве;
  • оплачивать штрафы, госпошлины, налоги;
  • привязать к электронной карточке физическую, что упростит процедуру обмена между ними денежными средствами.

В то же время, банк наложил ряд ограничений на ее использование. Для пользователей, не прошедших идентификацию:

  • максимальная сумма платежей в месяц – 40,0 тыс. рублей;
  • снять наличные деньги можно не более чем 15,0 тыс. рублей за раз;
  • максимальная сумма пополнения кошелька – 15,0 тыс. рублей.

Владельцы карт, прошедшие идентификацию, могут платить в месяц за товары 60,0 тыс. рублей, снимать разово до 100,0 тыс. рублей, пополнять кошелек одной транзакцией до 100,0 тыс. рублей.

Активация виртуальной карточки

Как активировать виртуальную карту Тинькофф? Активация происходит автоматически после зачисления первых денег на счет кошелька.

Пополнение и вывод денег с виртуальной карты

Итак, вы оформили виртуальную карту Тинькофф, но как пользоваться ей, пока не представляете. На самом деле никаких сложностей с этим не возникает.

С помощью «виртуалки» можно:

  • оплачивать любые счета – от квартплаты до интернета;
  • переводить деньги на другие карты;
  • пополнять аккаунты на различных сайтах;
  • погашать кредиты и займы;
  • оплачивать государственные услуги – от пени до штрафов.

Все это осуществляется через меню Оплатить. Оттуда же вы сможете вывести деньги с виртуальной карты Тинькофф.

Вам нужно будет:

  • выбрать виртуальную карту в качестве источника перевода;
  • указать номер карты, эмитированной другим банком;
  • вписать сумму и нажать Продолжить;
  • подтвердить перевод с помощью СМС.

Наличные деньги на счет виртуальной карточки через терминал самообслуживания вносятся в течение нескольких минут. В меню требуется найти вкладку «Кошелек Тинькофф», пройдя через страницы «Оплата услуг» и «Электронные платежи», и пополнить счет, вставив купюры в приемник терминала.

Важно: сторонние организации за перевод денег на виртуальный кошелек взымают комиссионные в размере 1-2%.

Снять деньги непосредственно с карточки не получиться. Вначале их необходимо перевести на реальную банковскую карточку или банковский счет, открытый в любом банке, или мобильному оператору на счет своего телефона. Делается это в разделе «Вывести» мобильного приложения.

Как удалить

На самом деле процедуры закрытия не предусмотрено. Максимум – вы можете скрыть «виртуалку» через основное меню, чтобы она не попадалась на глаза.

Если вы закажите дебетовую карточку, то виртуальная закроется автоматически. Сумма, находящаяся на ней, будет переведена на новый счет. Никаких специальных действий предпринимать для этого не нужно.

Есть возможность оплачивать виртуальной картой в других валютах?

Да, это возможно. Виртуальная карта может быть выпущена к мультивалютной. При этом валюту на ней можно переключать так же, как и на обычной мультивалютной карте.

Виртуальная карта Тинькофф

Виртуальная карта Тинькофф банка выступает инструментом для совершения онлайн операций и позволяет взаимодействовать с другими владельцами карт, совершая переводы.

Особенности виртуальной карты Тинькофф

Зачем нужна виртуальная карта Тинькофф становится понятно, если изучить ее возможности. Она включает в себя функции проекта Мобильный кошелек Тинькофф и любой виртуальной карты.

Дебетовая предоплаченная

Виртуальная карта выступает дебетовой предоплаченной.

Виртуальная карта Тинькофф наделена основными функциями дебетового продукта, за исключением личной оплаты в розничных точках продаж и снятию через банкоматы

Читайте также:  НПФ рейтинг надежности и доходности таблица - лучшие

Однако, виртуальная карта наделена возможностью проведения бесконтактных платежей, что делает ее полноценной заменой пластика. На сегодня функция не особо востребована, т.к. не все магазины поддерживают бесконтактную технологию.

Кэшбэк на расчетные карты

Расчетные карты Тинькофф позволяют получать кэшбэк. Сегодня кэшбэк 1% начисляется по всем категориям, и повышенный кэшбэк – по выбранным владельцем. Некоторые карты получают кэшбэк в виде баллов, специальных бонусов или милей, которыми можно заплатить или обменять на скидки, билеты, товары и др. Виртуальные карты кэшбэк не предусматривают.

Может ли быть кредитной

Кредитных виртуальных карт ни в Тинькофф, ни в других банках оформить нельзя. Обусловлено это особенностью выдачи кредитного продукта.

Как известно, чтобы оформить кредитную карту, банк должен владеть информацией о величине доходов заявителя и проверить его кредитную историю. Виртуальную карту создать можно по упрощенной системе онлайн, что невозможно для карты с разрешенным кредитным лимитом. Потому кредитных виртуальных продуктов не выпускают.

Оформить виртуальную карту Тинькофф через Мобильный кошелек

Чтобы создать карту, следует пройти регистрацию на сайте банка или скачать приложение Тинькофф Mobile на смартфон. Регистрация выполняется с помощью телефона.

После первого посещения необходимо придумать и оформить краткий код, с помощью которого заходить в Мобильный кошелек в будущем.

После входа в Mobile, пользователю автоматически создается виртуальная карта Тинькофф. Оформить виртуальную карту Тинькофф другим способ не получится.

Карту в реальности создать нельзя, она не производится и не выдается на руки, не имеет магнитной ленты и чипа. Но дебетовая карта наделена всеми реквизитами, присущими любому пластику:

  • данные владельца;
  • платежная система;
  • банк эмитент;
  • номер карты;
  • срок действия;
  • код CVV, CVC.

Последний в целях безопасности не указан в описании карты, а передается непосредственно клиенту по СМС. Его также можно запросить в любое время, кликнув на соответствующую кнопку в описании карты. Все транзакции происходят по этим данным карты.

После того, как создать виртуальную карту Тинькофф, потребуется ее активировать. Для этого это достаточно пополнить ее баланс. Оформить внесение можно несколькими путями:

  • С карты. В приложении следует перейти в Пополнение и выбрать С карты. Здесь указать номер и прочие данные карточки для списания (это может быть карточка любого банка), сумму и подтвердить отправку.
  • Наличными через терминал. В перечне компаний указать Тинькофф, записать номер виртуальной карты и величину. Ввести купюры.

Использование виртуальной карты

Виртуальная карта Тинькофф и Мобильный кошелек позволяют выполнять множество функций:

  • пополнять баланс;
  • выводить наличные;
  • отправлять переводы;
  • оплачивать компаниям за услуги;
  • пополнять баланс Вебмани, Яндекс.Деньги, др.;
  • платить на интернет площадках;
  • оформить к виртуальной дебетовую карту для ускорения процедур перевода между ними (привязать).

Особенностью виртуальной карты Тинькофф выступает возможность переводить своим знакомым нестандартными способами:

  • по телефону из адресной книги смартфона;
  • по аккаунту в соцсетях;
  • по адресу электронной почты;
  • запрашивать в долг у друзей.

Чтобы отправить средства с виртуальной дебетовой карты Тинькофф, потребуется зайти в Перевод и выбрать получателя.

Те из них, кто имеет Тинькофф Mobile, обозначен специальным символом. Также можно указать данные его Мобильного кошелька или карты. Далее потребуется записать размер транзакции и подтвердить ее.

Поиск происходит по адресной книге или перевод можно отправить друзьям в социальных сетях

Пользователи, которым уже отправлялись средства, сохраняются в отделе Избранное. В последствии их можно найти здесь, чтобы ускорить процесс.

Зачем еще виртуальная карта Тинькофф необходима, так это чтобы совершать обязательные платежи. Оплатить с виртуальной карты можно любым поставщикам услуг:

  • Мобильная связь;
  • Интернет;
  • Услуги ЖКХ;
  • Штрафные квитанции;
  • Государственные налоги и др.

Чтобы создать платеж, нужно посетить подраздел Оплатить и выбрать компанию по поиску или по категории. Далее следует вписать размер и дополнительную информацию.

Тарифы и ограничения банковской карты

Тарифы виртуальной карты Тинькофф регламентируют выполнение операций бесплатно. В ряде случаев тариф меняется. Зависит это от типа транзакции и ее величины. Уточнить заранее, какой тариф применяется невозможно, что отдельно отмечается клиентами в отзывах, как значительный минус. Обычно, если сумма свыше 1000 рублей, возможно взимание комиссии.

Лимит виртуальной карты ограничен 40 тыс. рублей. Он установлен и на прочие операции. Обусловлено это правило нормами закона, не позволяющими не идентифицированным клиентам создать и получать платежи на крупные суммы.

Чтобы повысить ограничение виртуальной карты Тинькофф, необходимо пройти идентификацию

Вот как происходит идентификация клиентов Тинькофф для увеличения лимита виртуальной карты:

  1. Заполнить в соответствующем подразделе сведения из своего паспорта.
  2. Вызвать представителя Тинькофф.
  3. Показать ему свое удостоверение.

После проверки сведений о клиенте, меняется его статус, и лимит снимается.

Вопросы-ответы о виртуальной карте Тинькофф

Для чего нужна виртуальная карта

С помощью виртуальной карты можно выполнять такие операции:

  • оплата в интернет магазинах;
  • платежи на онлайн сервисах;
  • отправка денег знакомым на Мобильный кошелек Тинькофф, по телефону, адресу электронной почты, аккаунту в социальных сетях;
  • перечисление на свой электронный кошелек любой системы (Вебмани, Яндекс.Деньги, Киви);
  • пополнять счет с карточки любого банка или через терминалы;
  • выводить наличные.

Виртуальная карта привязана к Мобильному кошельку Тинькофф, ее также можно интегрировать к любому электронному кошельку иных систем, а также к сервису PayPass

Что значит виртуальная карта

Виртуальная карта наделена практически всеми возможностями обычного пластика, но не имеет исполнения в реальности.

Карта представлена в виде фото в приложении с нанесенными на ней реквизитами: наименование владельца, номер, конечная дата действия.

Для использования карты для безналичных платежей требуется знать еще и ее код CVV или CVC. Он в целях безопасности не указан на экране, а направляется владельцу по СМС. При утрате сообщения с информацией, его можно снова заказать в любой момент.

Как пользоваться виртуальной картой

Пользоваться виртуальной картой можно только для безналичных операций в интернете. Для этого нужны ее реквизиты. Платежи компаниям из списка Тинькофф и перечисления физическим лицам можно осуществлять из личного кабинета через соответствующие разделы. Согласно тарифам, в большинстве случаев комиссия не оплачивается.

Как удалить виртуальную карту

Деактивировать виртуальную карту возможным не предоставляется. В данной ситуации потребуется полностью удалить Тинькофф Mobile.

Если вы сменили сим-карту, то доступ к виртуальной карте Тинькофф банком будет прекращен для вас, возобновить его не предоставляется возможным

Как перевести деньги с виртуальной карты

Чтобы перевести с виртуальной карты, нужно зайти в раздел Переводы и указать получателя. Его можно выбрать из перечня своих контактов в смартфоне, друзей в ВКонтакте или Фейсбук. Также можно указать реквизиты его карты. После вводится сумма и подтверждается отправка по СМС.

Как открыть виртуальную карту

Чтобы создать виртуальную карту Тинькофф, необходимо зарегистрироваться в системе Тинькофф. Создание пластика происходит автоматически.

Как закрыть виртуальную карту

Для закрытия виртуальной карты требуется, чтобы ее баланс был нулевым. Для этого потребуется потратить средства или вывести их на иные ресурсы. После можно дождаться, когда ее срок действия истечет или просто удалить приложение.

Как снять деньги с виртуальной карты

Снять наличные с виртуальной карты можно через раздел Вывести. Сегодня их можно получить на счет телефона, на любую банковскую карту или счет, в т.ч. открытые в Тинькофф.

Как задекларировать виртуальную карту

Декларировать средства, содержащиеся на счете, необходимо в случае, если они выступают источником дохода. Декларирование производится физическим лицом самостоятельно: в налоговой декларации указываются суммы и источники доходов.

При пересечении границы, средства на виртуальной карте Тинькофф обязательному декларированию не подлежат

Как создать виртуальную карту

Чтобы оформить виртуальную карту, требуется зарегистрироваться. Выпуск происходит без участия пользователя, сразу после посещения Кабинета.

Как пополнить виртуальную карту

Пополнить карту можно через пункт Пополнение, выбрав подходящий вариант: с карты, по реквизитам, наличными, по QR-коду.

Пополнить виртуальную карту Тинькофф Банка легко с банковской карты

Как активировать виртуальную карту

Чтобы активировать виртуальную карту требуется провести ее пополнение любым удобным способом: с карточки другого банка на веб-сайте Тинькофф или через терминал.

Заключение

Виртуальная карта позволяет оплачивать различные товары и услуги безналичным способом в онлайн пространстве и отправлять деньги знакомым. Кэшбэк по виртуальной карте Тинькофф или кредитный лимит не предусмотрены. Но, в отличие от кредитной или дебетовой карты, за пользование виртуальной не требуется платить. Тарифами регламентировано бесплатное осуществление любых транзакций, но в ряде случаев плата взимается.

Виртуальная банковская карта Тинькофф Мобайл: оформить, получить, пользоваться

Виртуальная карта Тинькофф Мобайл открывает новые возможности для владельцев сим-карт одноименного мобильного оператора. Теперь каждый абонент может оплачивать за счет средств на балансе телефона не только услуги связи, но и покупки в супермаркетах, интернет-магазинах.

Как оформить виртуальную карту «Тинькофф Мобайл» в приложении, где ее можно использовать – читайте далее.

Как получить карточку

При заключении договора на услуги связи новый абонент получает не только симку оператора «Тинькофф Мобайл», но и

Убедиться в ее наличии можно в мобильном приложении, выполнив следующую последовательность действий:

  1. Установить на смартфон или планшет приложение «Тинькофф Мобайл».
  2. После запуска программы на дисплее появится приглашение с полем для ввода номера телефона.
  3. После входа в «Личный кабинет» в нижнем меню найти пункт «Еще» и открыть раздел «Виртуальная карта».
  4. На экране появится информация об условиях обслуживания. По нажатию кнопки «Перейти в Тинькофф» сервис переадресует пользователя на страницу мобильного банка в Google Play или AppStore для установки.
  5. Если владелец симки пользуется другими продуктами банка, для входа потребуется логин и пароль. Абонентам «Тинькофф Мобайл» придется предварительно зарегистрироваться.
  6. После авторизации в «Личном кабинете» на главной странице появится новая виртуальная карта. В качестве баланса отобразится сумма средств, которая хранится на лицевом счете симки.

Аналогичную информацию можно найти и в личном кабинете абонента на сайте мобильного оператора.

Как узнать номер виртуальной карты «Тинькофф Мобайл»

Номер карточки, ее срок действия и CSV-код можно посмотреть в «Личном кабинете» на сайте https://www.tinkoff.ru или мобильном банке.

Эти же данные «Банк Тинькофф» вышлет в SMS-сообщении на привязанный номер телефона.

Как пользоваться карточкой «Тинькофф Мобайл»

Новая карточка не уступает по возможностям традиционным пластиковым. С ее помощью можно оплачивать покупки, услуги ЖКХ, связи, интернет, переводить деньги с карты в другой банк, использовать для снятия наличных. При этом денежные средства будут списываться с объединенного лицевого счета.

Для оплаты через интернет достаточно выбрать нужный товар на сайте компании и ввести реквизиты кредитки.
Чтобы рассчитываться в магазинах, достаточно привязать ее к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay для бесконтактной оплаты телефоном.

Читайте также:  Выгоден ли кредит "Халва": условия?

Сколько стоит обслуживание

В отличие от аналогов, дополнительные платежи за выпуск и годовое обслуживание виртуальной кредитки не предусмотрены.

Услуга SMS-информирования также предоставляется бесплатно.

Комиссионные сборы удерживаются только за получения наличных через банкомат или межбанковские переводы. Пополнить баланс бесплатно можно через платежные терминалы «Тинькофф Банк» и партнеров. В последнем случае есть ограничение по сумме – ежемесячно на объединенный счет без оплаты комиссии можно внести не более 300 000 рублей. При превышении лимита будет удерживаться процент от суммы платежа.

Приятный бонус для владельцев карточки и абонентов нового мобильного оператора – возможность получать проценты на остаток или кэшбэк за покупки.

До 6% годовых «Банк Тинькофф» будет начислять на остаток по лицевому счету «Тинькофф Мобайл». Для этого нужно соблюдать простое условие – ежедневно следить за балансом и поддерживать остаток больше 1 000 рублей.

До 30% можно вернуть в качестве кешбэка за покупки у партнеров банка, за оплату товаров и услуг в других категориях – 1% от суммы расходов.

Виртуальная карта Тинькофф — что такое и как пользоваться

Виды и тарифы виртуальных карт

На сегодняшний день у Тинькофф имеется два вида виртуальных карт.

Виртуальная дополнительная карта

Выпускается в виде дополнительной к любой дебетовой или кредитной карте банка Тинькофф. У них будет одинаковый тариф и общий баланс. Пока вы не настроите ограничения на расходы и снятие наличных, на виртуалке будет то же количество средств, что и на основной.

Виртуальная карта Тинькофф Мобайла

Создается автоматически при оформлении сим-карты и появляется в мобильном приложении Tinkoff Mobile сразу же после подключения мобильного оператора. Нужна чтобы пользователи могли переводить средства, платить за покупки в магазинах и снимать наличные со счета мобильного телефона.

Годовое обслуживание счета — 0 рублей. Банк начисляет клиентам 6% годовых на остаток. Для их получения следует поддерживать ежедневный баланс на карте — не менее 1000 рублей. Кэшбэк со всех покупок — 1%, а за покупки по предложениям партнеров — до 30%. Комиссия за внутрибанковские переводы не взимается, на карту другого банка через сервисы банка Тинькофф — 2,9%, минимум 30 руб.

Справка. С полными условиями тарифа можно ознакомиться здесь.

Тинькофф Мобильный Кошелек

Мобильный кошелек — это специальное приложение от банка Тинькофф, выпущенное в 2013 году для совершения электронных платежей. При открытии Мобильного Кошелька одновременно выпускалась дебетовая виртуальная карта, счет которой совпадал со счетом мобильного кошелька.

Внимание. С 1 октября 2018 года Тинькофф Мобильный Кошелек закрыт.

После этой даты вывести остаток средств со счета можно обратившись в поддержку банка.

Пополнение и вывод денег с виртуальной карты

Пополнение виртуальной карты происходит так же, как и пополнение обычной. Для этого есть несколько способов:

  • при помощи другого электронного кошелька (Яндекс.Деньги, Qiwi, Webmoney);
  • в офисах партнеров банка, например МТС, «Почта России», QIWI, «Евросеть»;
  • с банковской карты любого банка;
  • при помощи наличных средств используя терминал самообслуживания.

Чтобы расплатиться виртуалкой в интернет-магазине — просто укажите номер, срок действия и CVC-код.

Пополнять или снимать наличные в банкоматах поддерживающих бесконтактную технологию NFC, оплачивать виртуальной картой покупки в обычных магазинах можно, прикрепив ее к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay. Кэшбэк за покупки будет начислен так же, как и по основной карте.

Справка. О том как настроить NFC на вашем устройстве читайте здесь.

Где узнать реквизиты?

У виртуальной карты Тинькофф банка присутствуют все полноценные реквизиты, представленные в текстовых и цифровых форматах:

  • номер, состоящий из 16 цифр;
  • CVC-код;
  • имя владельца;
  • срок действия.

Помимо этого, в личном кабинете отображены полные реквизиты, которые могут понадобиться на случай банковского перевода:

Найти информацию о реквизитах можно в любое время. Достаточно войти в свой личный кабинет на сайте банка и выбрать «Реквизиты».

Также эта информация доступна и в приложении для телефона по нажатию на значок карты.

Возможности и ограничения

Виртуальные карточки достаточно многофункциональны и обладают следующими возможностями:

  • Виртуальной дополнительной карте доступны те же возможности, что и основной.
  • К основной карте mastercard можно выпустить дополнительную виртуалку другой платежной системы, например Мир. Для этого нужно обратиться в банк в чате или по телефону.
  • Если виртуальная карта оформлена в дополнение к мультивалютной, валюту на ней можно менять так же, как и на обычной карте.

Также стоит отметить и ряд ограничений:

  • В рамках одного договора можно выпустить до 10 карт (физические и виртуальные суммируются). Максимум — 5 дополнительных пластиковых карт и 5 виртуальных.
  • Виртуальную карту Тинькофф Мобайл нельзя выпустить на пластиковом носителе, но можно привязать ее к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay и оплачивать ей покупки.

Оформление и активация

Для оформления виртуальной допкарты необходимо следующее:

В мобильном приложении найдите найдите счет, для которого собираетесь выпустить дополнительную карту:

  • Нажмите на шестеренку, для перехода в «Детали счета»;
  • Выберите «Оформить карту к счету»;
  • Укажите «Да» на вопрос «Открыть карту на ваше имя?»;
  • Укажите «Нет» на вопрос «Выпустить пластиковую карту?»;
  • Установите лимиты на покупки и снятие наличных;
  • Введите код подтверждения из СМС.

В личном кабинете найдите счет, для которого собираетесь создать дополнительную карту:

  • Кликните «Действия»;
  • Нажмите «Оформить дополнительную карту»;
  • Выберите виртуальную карту;
  • Введите код подтверждения из СМС;
  • Установите на покупки и снятие наличных в графе «Лимиты».

Внимание. В момент выпуска у карты нет ПИН-кода, вы можете задать его сами на вкладке «Действия».

Для активации не требуется никаких дополнительных действий. Виртуалка выпускается сразу. За выпуск и обслуживание не нужно платить дополнительные деньги.

Изменение лимита по карте

При необходимости вы можете поменять расходный лимит в приложении в течении 1-2 минут. Для этого зайдите в личный кабинет и выберите значок виртуалки, а затем раздел «Лимиты».

Настройка лимитов в личном кабинете

Настройка лимитов в мобильном приложении

Как закрыть виртуальную карту Тинькофф?

Вы можете сами закрыть или перевыпустить допкарту в тот момент, когда это необходимо.

В мобильном приложении: значок карты → «Действия» → «Заблокировать» → укажите причину блокировки → «Блокировать».

В личном кабинете: значок карты → «Действия» → «Заблокировать» → «Блокировать».

Нет необходимости блокировать карту. В меню можно выбрать «Скрыть» — тогда карта не будет все время попадаться на глаза.

Внимание. Если вы заблокировали карту, то это действие нельзя отменить. Но всегда можно выпустить новую — это ничего не стоит.

Виртуальная карта Тинькофф: назначение, пополнение, обналичка

По статистике каждый совершеннолетний россиянин пользуется дебетовыми, кредитными с кэшбеком пластиковыми картами. Банки работают в интенсивном режиме, расширяя пакет услуг и опций, с целью привлечения большего количества клиентов. Особое внимание уделяется безопасности проведения транзакций в онлайн-режиме.

Сегодня востребована виртуальная карта, которая имеет собственный номер и срок обслуживания. Отличие от обычных карт заключается в отсутствии самого пластиката. Банк Тинькофф выдает такие карты.

Для получения виртуального инструмента пользователю необходимо зайти в «Личный кабинет», затем в «Мобильный банк» и с помощью нескольких кликов операция будет выполнена. Функционал, назначение кредитной и дебетовой виртуальной карты практически идентичен.

Что такое виртуальная карта Тинькофф?

Виртуальная карта Тинькофф предназначена для проведения транзакций в онлайн-режиме, оплаты покупок или коммунальных платежей по безналичному расчету. С нее невозможно снять наличные деньги, все операции осуществляются через терминалы NFC или интернет.
В банке Тинькофф виртуальная карта идет в дополнение к основному счету, оформляется, как кредитка «Платинум». Тут есть реквизиты, необходимые опции, но пользоваться этим инструментом можно только через интернет.

Основное преимущество виртуальной Tinkoff карты заключается в том, что карту невозможно потерять, ее не украдут злоумышленники.

Практические плюсы виртуальной карты заключаются в следующем:

  • Прямое назначение. Обычная пластиковая карта необходима для снятия кэша в банкомате, наличного расчета за товары и услуги, а виртуальная – для оплаты интернет-покупок и счетов. Такое разделение не только удобно, но и безопасно. Теперь не надо отстаивать очередь в терминал самообслуживания, показывать номер карты незнакомым людям, которые стоят за спиной в ожидании, когда освободиться платежный аппарат. На виртуальном аналоге есть опция корректировки лимита, что также обезопасит клиента банка Тинькофф от злоумышленников и хакеров;
  • Система NFC позволяет приобретать товары в один клик через такие приложения, как: Andro >

Способы пополнения «невидимой» карты

Пополнение виртуальной карты возможно в двух случаях:

  1. Перевод денег на карту с целью возврата долга. Клиент должен понимать, что на виртуальном счету не может быть долгов, взятые средства идут на погашение основного счета. В приложение предусмотрена опция «Пополнить», но она активирована только для удобства.
  2. Если в рамках установленного клиентом лимита, во время транзакции не хватило средств для списания, то невозможно их одолжить у виртуальной карты. В таком случае клиент банка Тинькофф должен самостоятельно отрегулировать ежедневный или ежемесячный лимит, чтобы не попадать в подобные ситуации. Пополнение основного счета не поможет рассчитаться за совершенную онлайн-покупку. Лимиты можно отключить, но здесь нужно быть готовым к различным ситуациям: неконтролируемым растратам, похищение карты третьим лицом.

Соблюдение простых правил сделает использование виртуальной карты Тинькофф настоящей находкой для активных шопоголиков.

Обналичивание средств с виртуальной карты

Снять кэш с виртуальной карты не получится, так как она не имеет пластиковой оболочки. Фактически, невидимый пластикат является дополнением основного счета. Поэтому клиент может воспользоваться простой картой Тинькофф, ведь сумма денег по двум счетам остается общей.

Самые популярные кредитные карты:

Виртуальная карточка Тинькофф: перевод с/на, реквизиты, как пользоваться

Виртуальная карта в банке Тинькофф – это аналог обычной дебетовой карты, но физически ее не существует, ее нельзя взять в руки. Она как бы есть, но ее как бы нет, в пластике она не выпускается. По сути, это электронный кошелек, который так и называется Tinkoff Wallet.

Однако есть полноценные ее реквизиты: номер, срок действия и CVC-код. Также вам становятся доступны и реквизиты счета в банке, включающий БИК, ИНН, КПП, корреспондентский счет, номер договора и другие.

Это карта – доступ к вашему счету в Тинькофф, но без физического носителя в виде кусочка пластика. Это полноценная дебетовая онлайн-карта.

Имея реквизиты виртуальной карты вы можете точно также оплачивать любые товары и услуги в интернет. Ведь когда вы совершаете покупку в интернет-магазине, вам нужно только ввести номер, имя владельца, срок действия и CVC-код и магазину-продавцу не нужна карта в физическом смысле. Все это уже будет в Личном кабинете, где можно видеть эту карту.

А можно расплачиваться в обычным магазинах на кассе? Об это вы узнаете ниже, в разделе “Как пользоваться”.

Внешний вид, как она выглядит и где находится

Находится карта в Личном кабинете или Мобильном приложении. В кабинете ее можно найти слева, в выпадающей вкладке, сразу под счетами и дебетовой картой.

Кликните на нее и откроется полноценная страница с данными по ней.

Она желтого цвета, с полноценным 16-значным номером. Правда в имени клиента указано: TINKOFF WALLET. Справа вверху написано “Виртуальная карта”.

Страница в кабинете выглядит так:

В данный момент на балансе карточки 0 рублей. Сразу доступно управление картой:

  1. Большая кнопка “Пополнить”
  2. И меню “Еще”, кликнув на которое появится 3 подпункта “Оплатить. Переименовать. Скрыть”
  3. Ниже расположены пункты меню:
  • События – те действия по оплате, переводам, пополнениям, которые вы совершали за последние (дни, недели).
  • Реквизиты – здесь будет показана визуальная картинка карты со всеми данными (номером и т.д., см. рисунок выше).
  • Лимиты. Изначально по карте установлены лимиты на покупки и переводы, в нашем случае 40 000 рублей. Вы можете их изменить, но для этого потребуется пройти идентификацию. В этом случае лимит может быть увеличен до 200 тысяч в месяц.

Для этого нужно нажать “Подтвердить личность”. Будет доступно 2 варианта:

  1. Через Госуслуги
  2. Через форму банка Тинькофф

При самостоятельном подтверждении потребуется внести данные: ФИО, гражданство, серия и номер паспорта с кодом подразделения, дата выдачи и ИНН.

Обратите внимание, что для подтверждения вы должны являться гражданином РФ, в противном случае система не даст вам это сделать.

Хотя, если честно, не понимаем, зачем это нужно, сомневаемся, что нужно тратить по виртуальной карте более 40 тысяч, она не для этих целей предназначена.

  • Реквизиты. Последний пункт содержит банковские реквизиты вашего счета в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингах. Также в нем находится номер Договора и тарифный план. По умолчанию, для большинства он будет “Тинькофф. Мобильный Кошелек ТПК 1.0 RUB” Реквизиты и тариф можно распечатать.

Открытие (создание) виртуальной карты Тинькофф

Как оформить (открыть) виртуальную карту Тинькофф? На самом деле открывается она автоматически . Вам лишь нужно зарегистрироваться на сайте Tinkoff.ru или в Мобильном приложении.

Неважно, являетесь вы клиентом банка (а таковыми становятся все люди, которые получили любую дебетовую или кредитную карту, открыли вклад, взяли ипотеку или кредит наличными и т.д) или не являетесь (первым раз слышите). Просто даже клиенты банка не всегда проходят регистрацию (не заводят Личный кабинет), что довольно странно, ведь без него очень сложно управлять своими деньгами в банке.

Если на сайте (обычно это делается на компьютере или ноутбуке):

  1. Зайти на Tinkoff.ru
  2. Справа вверху нажать кнопку войти
  3. Система попросит указать свой номер мобильного телефона.
  4. Указываете его, вам приходит смс с кодом на телефон.
  5. Вводите его, и попадаете в Личный кабинет банка Тинькофф.

(Мы считаем, что вы проводите регистрацию первый раз. Если вы уже делали это раньше – система сразу запросит ваш пароль, который вы уже придумывали)

Подробно про личный кабинет мы писали здесь https://tinkoff-24.ru/

Далее нужно перейти во вкладку справа (как написано выше, в пункте про “Где находится виртуальная карта”). Там уже будет ваша вирт.карта.

Если у вас есть Мобильное приложение Тинькофф банка на смартфоне:

Или даже нет, но вы хотите его скачать и зарегистрироваться через него.

    Скачайте приложение. (для iPhone https://itunes.apple.com/RU/app/ >

Обновление : Тинькофф банк сообщает, что Создание новых виртуальных карт по желанию временно приостановили! Уточняйте в службе поддержки 8 800 555 777 8 , если карта у вас не создалась после регистрации.

Как пользоваться или Зачем она нужна?

Зачем нужна виртуальная карта Тинькофф банка? Это альтернатива обычной пластиковой карте. Вам можно не получать очередную стандартную пластиковую карту (а их обычно у каждого человека несколько, у некоторых даже полный бумажник из этих карточек), но точно также оплачивать любые покупки в интернет.

Ведь, как мы сказали выше, для проведения оплаты в интернет-магазине вам не нужен пластик как таковой. Магазин запрашивает только его реквизиты (номер, срок действия и CVC-код). Получается, эти реквизиты у вас будут. Вводите их, и оплата проходит.

Использование – это ввод ее реквизитов при платеже для оплаты товара или услуги.

Виртуальная карта не имеет пин-кода. А сохранность денег на ней регулируется установлением лимитов в личном кабинете. Кстати, люди часто забывают пин-код и забывают место, куда они его записали 🙂

Карту не смогут украсть, вы сами не сможете ее потерять. Значит, никто не получит доступ к деньгам.

Таким образом, если сказать, в чем она может быть лучше (или хуже, тут уж кому как) пластиковой карты:

  • Не нужен пин-код, не нужно его помнить и вообще заморачиваться с этим.
  • Нечего красть или терять, т.к. карты в физическом понимании нет вообще.
  • На карту вносится лишь часть денег с основного счета, никто не увидит и не получит доступ ко всем деньгам (ни мошеннические магазины, ни хакеры, никто). Вы зачислили на карту 5 тысяч рублей, и все, вроде как и нет у вас больше ничего. Деньги любят тишину).
  • Карту не нужно выпускать, ходить ее забирать в отделение. Она сама выпускается автоматом, сама перевыпускается.

Минусы виртуальной карты

Вместе с тем, нельзя не сказать, что карта обладает лишь плюсами. Есть и минусы. Но они субъективные, для кого-то это наоборот плюсы.

  1. Для оплаты виртуальной картой в обычном магазине (а не в интернет) нужно устанавливать на смартфон Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay , затем привязать виртуальную карту к этой системе платежей. Кроме того, на смартфоне должна быть обязательно поддержка технологии NFC , иначе даже с вышеназванными платежными приложениями заплатить на кассе в Магните, Пятерочке и т.д. будет нельзя. А пока далеко не на всех смартфонах есть эта поддержка. Особенно часто ее нет на китайских смартфонах. Но далеко не все люди в России имеют брендовый фирменный телефон.
  2. Виртуальная карта не может быть мультивалютной . Например, дебетовая Тинькофф Блэк с 2018 года мультивалютна, вы можете переключать валюты и платить в той, которая в данный момент нужна. С виртуальной так не получиться, она выпускается только в рублях.
  3. Также для управления картой нужен Интернет, все-таки она виртуальная.
  4. Для серьезных платежей или переводов, и для увеличения лимита с 40 тысяч в месяц обязательно требуется идентификация личности, включая данные паспорта и регистрации. Например, с виртуальной карты без идентификации даже нельзя вывести деньги на свою дебетовую Тинькофф Блэк. Без верификации можно только оплачивать покупки, перевод недоступен.
  5. На виртуалку не начисляется кэшбэк .

Как пополнить виртуальную карту

Очень просто. В меню есть кнопка “Пополнить”.

Нажмите ее, вас перенаправит на страницу пополнения.

  • В графе “Куда” должна стоять ваша виртуальная карта. На рисунке она и выбрана.
  • В графе “Откуда” нужно выбрать другую карту Тинькофф или счет, либо вписать карту любого банка России.
  • Затем сумму и нажать “Перевести”.

Также карту можно пополнить через сеть банкоматов Тинькофф или любых других. Реквизиты у вас есть (перепишите их на бумажку или сфотографируйте на телефон). При внесении наличных укажите в терминале/банкомате их.

Либо можно закинуть деньги на виртуалку с помощью банковского перевода. Это стандартная процедура, приходите в отделение любого банка, отдаете реквизиты банка/карты Тинькофф оператору/сотруднику, показываете паспорт, указываете сумму и вносите ее.

За банковский перевод банк-отправитель возьмет в среднем 1,5%. Перевод идет 1-2 дня.

Где посмотреть реквизиты виртуальной карты для банковского перевода?

Они находятся в разделе о Счете в меню Личного кабинета. Их можно скачать и распечатать.

Как закрыть (удалить) виртуальную карту

Вообще, закрытие или удаление карты не предусмотрено. Она просто есть, а вы можете ей пользоваться или не пользоваться.

В меню есть пункт меню “Скрыть”. Вы можете нажать его, и карта исчезнет из списка карт/счетов, чтобы не мозолить вам глаза.

Если уж вам прямо нужно ее закрыть, и на меньшее вы не согласны, вы можете написать или позвонить в службу поддержки и убедительно попросить их закрыть карту, т.к. она вам жить спокойно не дает. Если вы их убедите, виртуалку закроют.

Как перевести с виртуальной карты Тинькофф

Можно перевести с нее деньги на другую карту (например, дебетовую) или оплатив какой-то товар или услугу из списка доступных в личном кабинете (за ЖКХ, за интернет, за мобильную связь и т.д.)

Для этого нажмите Оплатить (см.рисунок) и откроется каталог услуг.

Куда еще можно вывести деньги с виртуальной карты? Можно вывести на карту другого банка, погасить кредит в этом или другом банке. Вообщем, куда потратить, я думаю вы всегда найдете без проблем.

Виртуальная карта должна быть средством списания (т.е. перевод или плата с нее). Она должна быть выбрана как источник вывода денег. Комиссий нет, деньги отправляются в эту же секунду.

Пример, как сделать вывод/перевод/оплату с виртуалки в Мобильном приложении:

Вопросы и ответы

  • Что значит виртуальная карта?

Это значит карта, существующая только в интернет-банке, без пластика. Тем не менее, оплачивать ей можно реально.

  • Как снять деньги с виртуальной карты?

Снять в обычном банкомате нельзя. Можно только отправить (перевести) с нее на классическую дебетовую пластиковую и уже с нее снимать наличные.

  • Как активировать?

Активация не требуется. Карта готово к использованию сразу.

  • Как сделать или создать виртуальную карту?

Делать или создавать отдельно ее не нужно. Она будет готова сразу после регистрации в Интернет-банке или мобильном приложении.

  • Как оплачивать виртуальной картой?

Для покупки в интернет нужно ввести ее реквизиты (номер, срок действия, CVC-код). Для оплаты в обычных магазинах нужен смартфон, поддержка NFC-технологии на этом смартфоне и установленное приложении ( Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay).

  • Можно ли со счета вирт. карты без % перевести деньги на карту другого человека (карта Тинькофф)?

С виртуальной карты можно без комиссии переводить средства на дебетовую карту нашего банка в пределах 40 000 рублей в календарный месяц.

  • При платеже требуется ввести Имя и фамилию держателя карты. Что написать для виртуальной?

Напишите TINKOFF WALLET.

  • Можно ли оплачивать в долларах или евро виртуальной картой?

К сожалению, нет. Виртуальная карта может быть только в рублях.

  • Не проходит платеж с виртуальной на дебетовую. Что делать?

Без прохождения идентификации не получится сделать перевод на другую карту.

Ссылка на основную публикацию