Выгодные вклады с пополнением в Москве
Сравнение процентных ставок и дополнительных условий, чтобы выбрать самый выгодный вклад с частичным пополнением в Москве. Максимально высокий процент сегодня составляет 8,43% годовых. Лучше всего открыть пополняемый депозит на год с ежемесячной капитализацией.
Найдено: 427 предложений
Открыть вклад в руб.
| Вид счета | Обычная ставка, % | Повышенная ставка, % |
| Рублевый | 6-6,5 | 6,5-7,5 |
| Долларовый | 0,5-2 | 1-2,5 |
| В евро | 0,1 | 0,1 |
Накопительный счет (Ситибанк)
Этим предложением могут воспользоваться уже действующие клиенты Ситибанка. В рамках услуги можно производить снятие средств или пополнение в любое удобное время, и начисленные проценты при этом не теряются. Процентная ставка для рублевого счета варьируется в пределах от 3 до 7%, долларового – 0,03-0,5%, в зависимости от первоначальной суммы вклада. Сотрудничество с банком происходит на следующих условиях:
- Минимальная сумма не установлена.
- Минимальный срок открытия вклада – 1 день, максимальный не ограничен.
- Допустимо пополнение на любую сумму.
- Клиент имеет право в любое время забрать деньги, при этом пересчет процентов не осуществляется.
- Возможность пролонгации.
- Доход можно получать ежегодно.
Открыть вклад можно дистанционно через официальный сайт Ситибанка.
Накопительный на 390 дней (УБРиР)
Вклад «Накопительный» на 390 дней можно открыть в рублях, долларах или евро. Проценты напрямую зависят от валюты и способа управления вкладом. Доходность составляет:
- для вклада в рублях – 6,85-7,85%;
- для вклада в долларах – 2,7-3,2%;
- для вклада в евро – 0,5-1%.
Чтобы получить максимальную ставку, необходимо воспользоваться пакетом услуг «Всё под контролем», который даёт возможность получить карту мгновенного выпуска со сроком действия 3 года. По заявлению клиента может быть подключена услуга автопополнения. Активировать пакет можно при личном визите в офисе финансовой организации или самостоятельно через интернет-банк.
За оформление карты единоразово взимается плата в размере 1599 руб.
Открытие вклада «Накопительный» на 390 дней в УБРиР выполняется на следующих условиях:
- Минимальная сумма для рублевого вклада – 1 000 руб. (при открытии через интернет) или 50 000 руб. (при открытии в офисе). Валютный вклад требует наличия на счете минимум 300 долларов или евро.
- Срок – 390 дней.
- Условия пополнения: в интернете или банкоматах без ограничений, в офисах банка от 20 000 руб. или 100 долларов/евро.
- При досрочном расторжении договора происходи пересчет процентов по ставке «до востребования».
- Можно частично снимать сумму в 20 000 руб. или 100 долларов/евро.
- Пролонгация отсутствует.
- Клиент может подключить услугу капитализации, а может отказаться от неё. Во втором случае проценты будут ежемесячно начисляться на карту.
Чтобы открыть вклад, можно подать заявку через интернет, воспользоваться банкоматом или лично посетить офис финансовой организации.
VIP-Сберплан (Восточный Банк)
В рамках предложения «VIP-Сберплан» установлена следующая процентная ставка для вклада в рублях в зависимости от суммы:
Для вклада в долларах:
- 26-52 тысяч – 1,95-3,3%;
- 52-520 тысяч – 2,05-3,4%;
- от 520 тысяч – 2,15-3,5%.
Для вклада в евро:
- 21-42 тысяч – 0,1-0,4%;
- 42-420 тысяч – 0,15-0,45%;
- от 420 тысяч – 0,2-0,5%.
В банке действует акция «проценты в подарок», согласно которой дополнительно можно получить до 1,4% дохода.
Условия договора между клиентом и банком следующие:
- Минимальная сумма вклада – 1,5 млн руб., 26 000 долларов или 21 000 евро.
- Срок – 91-1097 дней.
- При досрочном расторжении договора происходит пересчет по ставке «до востребования».
- Неснижаемый остаток составляет 90% находящихся на счете средств без учета капитализации.
- Отсутствует возможность автоматической пролонгации.
- Можно капитализировать проценты или получать их на карту Восточного Банка ежемесячно.
Вклад доступно открыть во время личного визита или через интернет. Во втором случае используется онлайн-сервис организации. Узнайте о 5 самых выгодных срочных вкладах от ведущих банков РФ.
Ставка на рост (ББР-Банк)
От других предложений услуга отличается возможностью открытия вклада в китайских юанях. Доходность зависит от вложенной суммы и срока. По рублевым тарифным планам действует следующая процентная ставка в зависимости от суммы вклада:
- 50 000-500 000 – 6,6-7,25%;
- 500 000-1 500 000 – 6,75-7,4%;
- от 1 500 000 – 6,9-7,55%.
В компании действует программа лояльности. Гражданин сможет воспользоваться дополнительной процентной ставкой в размере 0,05-0,7% по рублевым тарифным планам, если является пенсионером, лояльным вкладчиком или открыл счёт в режиме онлайн.
Взаимодействие с клиентом производится на следующих условиях:
- Частичное снятие не предусмотрено.
- Срок – 91-730 суток.
- Пополнение – без ограничений, если используется безналичный способ. Когда деньги предоставляются через кассу, нужно внести минимум 1 000 руб. или 100 единиц в иностранной валюте. Платежи удастся осуществить не позднее чем за 30 суток до окончания срока действия вклада.
- При досрочном расторжении договора происходит пересчет по ставке «до востребования».
- Пролонгация возможна в автоматическом режиме.
- Капитализация – клиент сам решает, использовать услугу или получать доход на карту.
- Выплата процентов осуществляется ежемесячно.
Допустимо открытие вклада в режиме онлайн или во время личного визита в офис банка.
Премиальный (МТС-Банк)
Можно открыть вклад в рублях, долларах или евро. Начисление дохода выполняется по следующей ставке:
- Рубль: 6,65-6,70% (при сумме вклада от 4 до 8 млн) и 6,75-6,80% (при сумме вклада от 8 млн);
- Доллар: 1,8-3%;
- Евро: 0,1%, вне зависимости от срока и суммы.
Взаимодействие с клиентом производится на следующих условиях:
- Минимальная сумма – 4 млн руб. или 50 000 долларов/евро.
- Срок – от 3 месяцев до 2 лет.
- Пополнение допустимо до суммы 300 млн руб, 5 млн долларов или 3 млн евро.
- Досрочное расторжение осуществляется на льготных условиях: если деньги находились на счете более полугода, и первоначальный договор был заключён на срок от 9 месяцев, сумма будет пересчитана по ставке, составляющей 1/3 от показателя, который действовал на момент заключения соглашения или его пролонгации.
- Частичное снятие допустимо, если денежные средства находились на счете минимум 31 день.
- Пролонгация возможна в автоматическом режиме.
- Клиент сам выбирает, подключать ли услугу капитализации. В случае отказа от нее, проценты будут начислены на банковскую карту.
Счёт можно открыть во время посещения офиса финансовой организации или в режиме онлайн.
Накопительный (Почта-Банк)
В Почта-Банке можно открыть вклад только в рублях. Процентная ставка доходит до 7,19% годовых, а стандартная доходность составляет 6,75%. Дополнительные 0,25% могут получить пенсионеры или лица, открывшие депозит через систему Почта-Банк.Онлайн. Сотрудничество ведется на следующих условиях:
- Минимальная сумма – 5 000 руб.
- Срок – 1 год.
- Пополнение допустимо на любую сумму.
- При досрочном расторжении договора капитализированные проценты сохраняются.
- Частичное снятие не предусмотрено.
- Пролонгация допустима в автоматическом режиме.
- Доход выплачивается на карту или добавляется к телу вклада, в зависимости от выбора клиента.
- Выплата процентов происходит в конце срока действия договора.
Можно открыть вклад во время личного визита в офис организации или через интернет (доступно только клиентам банка). Во втором случае доходность будет несколько выше.
Сравнение вкладов
Преимуществом пополняемых вкладов с капитализацией выступает возможностью регулярно повышать пассивный доход.
| Вклад | Валюта | Процентная ставка | Минимальный неснижаемый остаток | Частичное снятие | Досрочное расторжение | Срок размещения |
| СмартВклад | Рубль, доллар, евро | Рубль 6,16-7,78%, доллар 0,5-2,53%, евро 0,1% | 50 000 руб./1 000 USD /1 000 EUR | Возможно (с ограничениями) | Возможно (проценты начисляются по ставке «до востребования») | 3-24 мес. |
| Накопительный счет | Рубль, доллар | Рубль 3-7%, доллар 0,03-0,5% | Отсутствует | Возможно без ограничений | Проценты не пересчитываются | От 1 дня |
| Накопительный 390 дней | Рубль, доллар, евро | Рубль 6,85-7,85%, доллар 2,7-3,2%, евро 0,5-1%. | 50 000 руб., 300 долларов или евро | Возможно с ограничениями | Возможно (начисление процентов по ставке «до востребования») | 390 дней |
| VIP-Сберплан | Рубль, доллар, евро | Рубль 6,6-7,45%, доллар 1,95-3,5%, евро 0,1-0,5% | 1,5 млн руб, 26 000 долларов или 21 000 евро | Возможно с ограничениями | Возможно (начисление процентов по ставке «до востребования») | 91-1097 дней |
| Ставка на рост | Рубль, доллар, евро, юань | Рубль 6,6-7,55% | 100% от суммы. | Невозможно | Возможно (начисление процентов по ставке «до востребования») | 91-730 суток |
| Премиальный | Рубль, доллар, евро | Рубль 6,65-6,80%, доллар 1,8-3%, евро 0,1% | 4 млн руб или 50 000 долларов или евро. | Возможно с ограничениями | Возможно на льготных условиях | От 3 месяцев до 2 лет |
| Накопительный | Рубль | До 7,19% | 100% от суммы | Невозможно | На льготных условиях | 1 год |
При выборе тарифного плана необходимо принимать во внимание не только процентную ставку, но и дополнительные условия. Вклады с пополнением и капитализацией позволяют клиенту банка получать пассивный доход на комфортных условиях. Например, не нужно вносить большую сумму денежных средств сразу, зато допустимо постепенное внесение дополнительных, которые будут увеличивать тело вклада и повысят итоговый доход. Напишите в комментариях, какие вклады вы считаете самыми выгодными, и каким банкам вы доверяете.
Вклады с пополнением и капитализацией (ТОП 6 банков)
11.09.2018 9,420 Просмотры
Хранить деньги в банке гораздо безопаснее и удобнее, чем в копилке дома. Благодаря капитализации можно не только сохранить, но и приумножить накопления. Начисление процентов защитит денежные средства от инфляции. Чтобы избежать попадания в «кредитную ловушку» из-за непредвиденных расходов, желательно хотя бы понемногу откладывать денежные средства, помещая их на банковский счёт.
Общее представление
Банковский вклад — это вложение денег с наименьшим финансовым риском по сравнению с другими видами инвестиций. К тому же в любой момент депозит можно закрыть, забрав накопленные средства и причитающиеся проценты.
УБРиР — вклад «Копилка»
От 1 000 рублей
Для кого такие вклады могут оказаться полезными
Вклады с пополнением и ежемесячной капитализацией удобны для тех, кто делает регулярные небольшие отчисления с целью накопить определённую сумму. Проценты по такому депозиту немного ниже, чем по тем, у которых пополнение производится единовременно. Но на вкладах с высокой ставкой, как правило, деньги «замораживаются» на срок от 6 до 12 месяцев без возможности пополнения и снятия.
Накопительный счёт с пополнением удобен тем, что можно производить отчисления каждый месяц и сразу же увеличивать начисляемый процент. Существуют вклады, которые являются только пополняемыми, и с возможностью снятия. По вкладам со снятием, как правило, ставка невелика, поэтому выгоднее выбрать пополняемый счёт (как правило, они открываются на срок от 3 месяцев до 3 лет) и дождаться его окончания.
Поэтому лучше выбирать счёт с ежемесячной капитализацией процентов. При его пополнении ваш доход с каждым месяцем будет расти. Если вы хотите получать доход сразу же, откройте накопительный счёт с условием выплаты процентов раз в месяц. В таком случае сумма на депозите будет расти медленнее.
От 1 000 рублей
Какой вклад выбрать
Чаще всего клиенты банка, получающие через него пенсию или заработную плату, доверяют «своему» учреждению и в нём же предпочитают открывать депозит. Однако стоит изучить все предложения — возможно, другие банки могут предложить более гибкие и выгодные условия для вкладчиков.
Давайте рассмотрим предложения наиболее крупных российских банков.
В Сбербанке копилку «Пополняй» можно открыть онлайн, если у вас уже есть дебетовая или кредитная карта и личный кабинет. Минимальная начальная сумма, которую нужно положить на накопительный счёт, — всего 1000 р. Пополнять счёт безналичным путём можно на любую сумму, что очень удобно для владельцев зарплатных и пенсионных карт Сбербанка. Можно даже настроить копилку, которая сама будет перечислять на счёт определённый процент от зачислений на карту. Наличными можно внести от 1000 р. Ставка — до 4,1 % годовых (в зависимости от количества средств на депозите);- вклад с небольшой стартовой суммой — всего 3 000 р. — можно открыть и в Россельхозбанке. При этом минимальный размер пополнения также составляет 3000 р. Минимальная ставка по нему — 5,4 %, максимальная — 6,15 % (при депозите от 1,5 млн р.). Проценты начисляются ежемесячно;
- в Альфа-Банке аналогичный вклад называется «Потенциал+». Его также можно открыть онлайн, проценты составляют до 5,9 % и начисляются раз в месяц, начальная сумма для пополнения — 10 000 р.;
- Ещё один крупнейший банк — ВТБ — предлагает открыть депозит под названием «Пополняемый». Ставка достигает 5,61 % годовых, начальный депозит — не менее 30 000 р., возможны ежемесячная капитализация или выплата процентов. Для вкладов, открытых онлайн, возможно пополнение безналичным путём от 1 рубля. Депозиты, открытые в офисе, предусматривают внесение денег наличными — от 15 000 р.;
- Банк Тинькофф, набирающий популярность как среди желающих оформить кредит или кредитную карту, так и среди вкладчиков, предлагает гибкие условия для открытия счёта. Процентная ставка — до 6 %, возможность открытия мультивалютного счёта, онлайн-пополнение на любую сумму. Внести на вклад первоначально требуется от 50 000 р.;
- в Бинбанке есть возможность открыть вклад «Ежемесячный доход» со ставкой до 5,5 %. Для открытия депозита необходимо внести 10 000 р. Капитализация производится каждый месяц.
В Сбербанке копилку «Пополняй» можно открыть онлайн, если у вас уже есть дебетовая или кредитная карта и личный кабинет. Минимальная начальная сумма, которую нужно положить на накопительный счёт, — всего 1000 р. Пополнять счёт безналичным путём можно на любую сумму, что очень удобно для владельцев зарплатных и пенсионных карт Сбербанка. Можно даже настроить копилку, которая сама будет перечислять на счёт определённый процент от зачислений на карту. Наличными можно внести от 1000 р. Ставка — до 4,1 % годовых (в зависимости от количества средств на депозите);
в Альфа-Банке аналогичный вклад называется «Потенциал+». Его также можно открыть онлайн, проценты составляют до 5,9 % и начисляются раз в месяц, начальная сумма для пополнения — 10 000 р.;Расчет доходности
Представим, что мы решили ежемесячно откладывать 10 000 р. с зарплатной карты Сбербанка на депозит, открытый в том же Сбербанке. Накопительный счёт открыт на 1 год, по истечении которого можно получить на руки или перевести на карту деньги со счёта вместе с процентами.
За год общий размер вклада при пополнении каждый месяц на 10 000 р. составит 132 363,67 р. Из них: начисленные проценты (прибыль за заданный период) — 2 363,67 р., а 130 000 р. — внесённые средства (депозит 10 000 р. + ежемесячное пополнение в течение 12 месяцев).
Самые выгодные вклады в рублях
Планируете открыть вклад в рублях? Мы составили список банков, предлагающих самые высокие процентные ставки по рублевым депозитам – от 6,5% годовых. Все эти вклады защищены государством на сумму до 1,4 млн рублей.
Итак, самые выгодные вклады в рублях (информация действительна на январь 2020 года):
«Классический» в Ефрофинанс Моснарбанке
Условия: ставка – 7,1%, срок – 366 дней, миним. сумма – 1 млн рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва.
«Магнус-Онлайн» в Джей-энд-Ти Банке
Условия: ставка – 6,8%, срок – 181 день, миним. сумма – 100 тысяч рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов ежемесячно.
Города присутствия банка: Москва.
«Славный Максимум» в Славия Банке
Условия: ставка – 6,76%, срок – 364 дней. миним. сумма – 1 млн рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Псков, Люберцы.
«В вашу пользу» в МТС Банке
Условия: ставка – 6,75%, срок – 365 дней, миним. сумма – 50 тысяч рублей, пополнение предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: широкая сеть по всей России.
«Классический» в банке Москва-Сити
Условия: ставка – 6,75%, срок – 365-400 дней, миним. сумма – 1 млн рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва, Калининград.
«Свои правила» в Эс-Би-Ай (SBI) Банке
Условия: ставка – 6,7% (через мобильное приложение; 6,45% в офисе), срок – 2 года, миним. сумма – 30 тысяч рублей, пополнение предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва.
«Срочный» в Зираат Банке
Условия: ставка – 6,55%, срок – 271 день, миним. сумма – 50 тысяч рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва.
«Классический» в банке Союз
Условия: ставка – 6,5% (онлайн-банк; 6,25% в офисе), срок – 1100 дней (на меньший срок ставка ниже), миним. сумма – 10 тысяч рублей (при открытии в офисе — 50 тысяч), пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: широкая сеть по всей России.
«МФК Максимум» в банке МФК
Условия: ставка – 6,5%, срок – 365 дней, миним. сумма – 100 тысяч рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва, Иркутск, Новосибирск, Якутск, Пятигорск.
«Таврический Максимум» в банке Таврический
Условия: ставка – 6,5% (онлайн-банк; 6,4% в офисе), срок – 367, 548, 730 дней, миним. сумма – 50 тысяч рублей, пополнение не предусмотрено, выплата процентов в конце срока.
Города присутствия банка: Москва, Санкт-Петербург, Сыктывкар, Кингисепп, Сосновый Бор.
Обратите внимание на то, что в некоторых банках ставка по остатку на обычной дебетовой карте сравнима или даже больше, чем по вкладам. Так, Тинькофф Банк по карте Tinkoff Black предлагает до конца 2019 года повышенную ставку 10% годовых для суммы остатка до 300 тысяч рублей; Хоум Кредит даёт 7% годовых по карте «Польза». Бесплатная дебетовая карта Рокетбанка даёт 5,5% на остаток по счёту на любые суммы, в том числе гораздо больше 300 тысяч рублей. Более того, вам подарят на счёт сразу 500 рублей. Росбанк даёт 5,2% годовых на остаток в 700 тысяч рублей, Юникредит платит 6,5% годовых на остаток до 100 тысяч рублей и ещё 4% на остаток от 100 тысяч до 8 млн рублей.
Важнейшие новости о лучших путях вложения денег читайте в телеграм-канале Финсайд.
Обратите внимание на то, что реальные ставки по вкладам без капитализации могут быть больше, чем по вкладам с капитализацией. Для расчёта воспользуйтесь калькулятором.
Все перечисленные выше банки являются участниками Системы страхования вкладов. С декабря 2014 года размер страхового возмещения, гарантированный государством каждому вкладчику, составляет 1,4 млн рублей, включая проценты на дату отзыва лицензии. Рассчитывайте размер вклада в частных банках так, чтобы с процентами он не превысил 1,4 млн рублей.
Валютные вклады возмещаются по курсу ЦБ на дату отзыва лицензии у банка.
(пока оценок нет)
Загрузка...