Брокерская компания – что это такое, чем занимается, выгоды

Что такое брокерский счет: назначение, преимущества, подводные камни

Брокерский счет дает возможность зарабатывать на бирже. Как отличить настоящий брокерский счет от подделки и сохранить свои деньги? Какие возможности возникают у владельца счета и от каких опасностей нужно застраховаться? Об этом поговорим далее.

Торговые операции на финансовых биржах невозможно осуществлять самостоятельно. Для подобных сделок, включая инвестиции, покупку или продажу акций, облигаций, валют, фьючерсов и опционов, необходимо пользоваться услугами посредников. Доступ к мировым биржам имеют только лицензированные компании, которые называются брокерами. Брокеры открывают брокерские счета для обычных граждан и организаций.

Брокерский счет – что это такое простыми словами

Брокерский счет клиента – это фактически личный кошелек для хранения средств и ценных бумаг, который открывается лицензированной компанией-брокером. Он необходим для совершения операций купли-продажи акций, облигаций, валюты и других финансовых инструментов на российской бирже (Мосбирже), а также на зарубежных площадках (NYSE, NASDAQ и др.).

ВАЖНО! Без брокерского счета человек не может ничего купить на бирже. Банковский счет не дает выхода на биржу.

Брокерский счет работает следующим образом. Клиент приходит в компанию (к брокеру) и оформляет договор об открытии счета. После этого он вносит средства на баланс и с помощью специальной программы или приложения управляет деньгами. При необходимости купить акции, облигации или валюту, клиент генерирует соответствующий запрос через программу, приложение или по телефону. Брокер подтверждает сделку, после чего со счета списываются сумма инвестиций и комиссия брокера, а клиенту делается запись на его счете, что он стал собственником купленных финансовых активов.

Подробнее о том, как выбрать надежного и безопасного брокера читайте в этой статье.

В зависимости от формы сотрудничества и типа сделок различают следующие брокерские счета:

  • наличный – наиболее простой и популярный вариант, поскольку сразу после регистрации и внесения средств можно совершать инвестиционные операции;
  • ИИС – дает возможность получать ежегодно до 52 тысяч рублей в качестве налогового вычета, но накладывает ограничения: нельзя закрывать счет и выводить деньги ранее чем через 3 года после открытия (иначе придется вернуть полученные деньги в качестве вычета);
  • маржинальный – брокер предоставляет клиенту дополнительные услуги, включая кредитные средства для торговли на фондовом рынке;
  • опционный – появляется возможность торговать опционами.

Для чего нужен брокерский счет

Брокерский счет предназначен для инвестирования в акции, облигации и другие ценные бумаги. Он выступает в качестве альтернативы банковским вкладам с возможностью большего заработка, но со своими опасностями, о которых мы поговорим далее.

СПРАВКА: все риски операций на бирже несет клиент (инвестор). Брокер предоставляет посреднические услуги доступа на биржу и в общем случае не несет ответственности за действия инвестора.

Все ценные бумаги инвестора хранятся на персональном счете. Средства и ценности находятся у владельца, а брокер лишь выполняет распоряжения клиента. Поэтому все риски ложатся на плечи инвестора.

Зарабатывают на брокерском счете следующим образом. К примеру, человек (назовем его инвестором) покупает акции компании “Лукойл” на сумму 10 тысяч рублей. Став владельцем акций, инвестор имеет право на получение дивидендов от владения акциями (если компания будет их выплачивать). Также инвестор может заработать в случае роста стоимости акций.

Люди, которые зарабатывают на купле-продаже акций, называются трейдерами. Трейдеров принято отличать от инвесторов. Инвесторы покупают акции и облигации с целью увеличить свой капитал на горизонте от 3 лет и более. Трейдеры же ставят себе цель зарабатывать на ежедневных колебаниях цен на акции, валюту или другие активы. Инвесторы, как правило, имеют профессию или бизнес, не связанный с биржей, и для них операции на бирже – дополнительный заработок. Профессиональные трейдеры, наоборот, занимаются куплей-продажей на бирже в качестве основного занятия.

Но у инвестора и трейдера есть как минимум одно общее – и тем, и другим нужен брокерский счет для своих операций.

В чем преимущество брокерского счета для обычного человека

Открытие брокерского счета интересует всё больше людей. Стандартные банковские вклады, несмотря на безопасность, не приносят достаточно прибыли инвесторам. Из основных преимуществ инвестиций через брокера выделим:

  1. Возможность покупки ценных бумаг и акций таких мировых игроков, как Google, Amazon, Facebook, а также доступ к российским компаниям, включая “Лукойл”, “Магнит”, Сбербанк, X5 Retail Group и другие. После инвестирования человек получает право на дивиденды и регулярный пассивный доход, а также возможность заработка на повышении стоимости акций.
  2. Брокерский счет является альтернативой банковским вкладам. Средняя годовая ставка в финансовых организациях лишь незначительно покрывает уровень инфляции. Важно понимать, что на уровень прибыли влияет политическая ситуация в мире, финансовые показатели и соответствие результатов деятельности ожиданиям аналитиков.
  3. Высокая ликвидность активов (т. е. возможность быстро продать актив) – покупка акций таких известных компаний, как “Газпром”, “Сибнефть”, Сбербанк исключает проблемы с их последующей реализацией по рыночной цене.
  4. Источник дополнительного дохода – компании выплачивают дивиденды инвесторам в зависимости от финансовых результатов. Когда у человека скапливается большое количество акций, дивиденды обеспечивают стабильный пассивный доход.

Чем брокерский счет отличается от счета в банке

Деятельность брокерских компаний и банков регулируется Центральным банком РФ, поэтому оба вида организаций должны предоставлять надежные и безопасные услуги для клиентов. Но существуют значительные различия между финансовыми инструментами в связи с действующей законодательной базой.

Вклады в банковские организации сопровождаются минимумом рисков и действий со стороны клиента. Процесс участия вкладчика заканчивается на выборе депозита и внесении средств, после чего он получает проценты. В случае банкротства организации суммы до 1,4 миллиона рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов и возвращаются вкладчику. Однако всегда нужно иметь в виду риск (на сегодняшний день невысокий) того, что государство также может приостановить или заморозить выплаты в случае, если денег на них не будет (например, в случае глобальных финансовых катаклизмов).

Открывая брокерский счет, клиент получает персональный кошелек и посреднические услуги. Право собственности принадлежит инвестору, а обслуживающая компания не имеет доступа к балансу и не может распоряжаться средствами. Все купленные брокером активы по распоряжению клиента принадлежат ему. В случае банкротства обслуживающей компании или отзыва лицензии облигации и другие ценные бумаги можно получить обратно.

СПРАВКА: брокеры ограничены в использовании средств клиентов на законодательном уровне.

Преимуществом брокерского счета является устойчивость к взлому. В случае с банком хакер, получивший доступ к балансу, может без проблем украсть средства. Достаточно перевести их на другие реквизиты. Брокерский счет ограничен в движениях денег, поскольку их можно тратить только на операции купли-продажи, а вывод доступен на банковский счет, оформленный на имя клиента.

Сколько стоит обслуживание брокерского счета

Расходы на открытие и содержание брокерского счета складываются из следующих составляющих:

  • Разовая плата за открытие брокерского счета (в настоящее время большинство брокеров не берут такую плату и открывают счет бесплатно).
  • Ежемесячная плата за отсутствие операций по счету – если вы планируете открыть брокерский счет “про запас”, проверьте, чтобы брокер не брал подобную плату или чтобы размер этой платы был для вас приемлем.
  • Комиссия за совершение сделок купли-продажи финансовых активов – как правило, размер измеряют сотыми или тысячными долями процента от оборота за день. Но есть и исключения – например, за покупку определенного типа облигаций – ОФЗП – брокеры берут комиссию до 0,5%. Важно уточнить у брокера, есть ли операции, за которые он берет повышенную комиссию.
  • Комиссия биржи – также рассчитывается как процент от дневного оборота.
  • Ежемесячная депозитарная комиссия за учет и хранение купленных финансовых активов (акций, облигаций и др.) – как правило, в пределах 150 рублей в месяц.

Брокер также может брать дополнительную плату за использование программы, через которую совершаются сделки на бирже (торговый терминал) или за доступ к аналитическим и информационным сервисам. Поэтому важно уточнить этот момент до открытия брокерского счета.

Перед оформлением счета внимательно ознакомьтесь с тарифными планами и стоимостью обслуживания сделок.

Заранее подумайте о размере инвестиций, количестве совершаемых сделок и др. Подходящий тарифный план позволит увеличить заработок с помощью уменьшения комиссии.

Как можно заработать на брокерском счете

Заработок на ценных бумагах и акциях подразумевает наличие определенных знаний. В противном случае вложение средств будет игрой в рулетку, а не взвешенным инвестиционным подходом. К основным способам заработка на ценных бумагах относят:

  1. Получение дивидендов – компании распределяют чистую прибыль, полученную по результатам отчетного периода, между всеми держателями акций. Размер выплат изменяется в зависимости от финансового успеха организации. Подробнее о том, как заработать на акциях читайте в нашей специальной статье.
  2. Заработок на повышении – покупка акций по низкой цене и продажа через некоторое время по более высокой цене. В зависимости от цикла сделки инвестиции подразделяют на краткосрочные, средней длительности и долгосрочные.
  3. Заработок на понижении – покупка акций в долг у брокера для продажи по высокой цене с возможностью выкупа при падении. Из полученной прибыли возвращаются заемные средства компании.

Несмотря на простоту инвестирования, заработок возможен только при взвешенном и хладнокровном подходе. Перед покупкой акций следует проанализировать множество факторов, включая финансовую отчетность, перспективы развития рынка, глобальную ситуацию в мире, социальные сигналы и др..

ВАЖНО! Брокеры предлагают услугу доверительного управления – трейдеры компании самостоятельно управляют средствами клиента за небольшую комиссию от прибыли. Но стоит понимать, что в случае потери средств все риски остаются на клиенте.

О каких подводных камнях брокерского счета нужно знать обычному человеку

Услуги брокеров рекламируются на каждом углу с сообщениями о том, что можно зарабатывать огромные деньги в краткосрочной перспективе. Для объявлений используют образы успешных людей, которые легко и быстро получают прибыль. Но компании не говорят о возможных потерях. Ниже приведены основные подводные камни брокеров:

  • Долгосрочное инвестирование – финансовые эксперты сходятся во мнении, что зарабатывать с высокой долей вероятности можно только при создании диверсифицированного долгосрочного портфеля ценных бумаг.
  • Брокеры зарабатывают на комиссии – компании стимулируют людей совершать десятки сделок для того, чтобы получить прибыль за обслуживание.
  • Технический анализ – инструмент помогает понять лучшие точки входа и выхода из сделки, отследить тенденции на рынке, а не спрогнозировать дальнейшее движение стоимости.
  • Платная аналитика – брокеры предоставляют услуги аналитики за отдельную плату, чтобы помочь клиенту выбрать актив для покупки.
  • Мошенники могут называть себя брокерами на своих сайтах и также предлагать открытие брокерского счета, хотя юридически не имеют никакого отношения к брокерской деятельности и ведут свою деятельность с единственной целью – получить ваши деньги. Обязательно проверяйте компанию, называющую себя брокером, на наличие лицензии. Подробнее о брокерах-мошенниках читайте в этой статье.

Реалии таковы, что брокер заинтересован в клиенте и в количестве совершаемых им сделок. Брокерская компания зарабатывает на комиссии за обслуживание операций.

Итак, брокерский счет необходим для взаимодействия с фондовым рынком. Покупка акций и облигаций позволяет значительно увеличить прибыль по сравнению с классическими банковскими вкладами, а также создать пассивный источник дохода. Но к вопросу инвестиций следует подходить взвешено и с холодным умом, оценивая все за и против.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Что на самом деле представляет из себя брокерская компания и на чем она зарабатывает?

Приветствую вас, дорогие читатели! Число желающих заработать на инвестициях растет с каждым днем. Кто-то просит поделиться опытом, другие считают, что здесь нет ничего сложного, и доверяют свои накопления недобросовестным фирмам.

В лучшем случае такие инвесторы не зарабатывают ничего, в худшем теряют все, что было. Не хотите потерять инвестированные средства? Тогда читайте статью, в которой я расскажу, что собой представляет брокерская компания, как выбрать надежную и как она поможет вам сколотить состояние.

Что такое брокерская компания

Под брокерской компанией понимается фирма-посредник, выступающая на бирже и представляющая интересы участников рынка. Сделки проводятся на средства заказчика согласно условиям договора. Кроме посреднической деятельности, компания оказывает инвесторам информационную поддержку.

Посредник дает возможность заработать на финансовом рынке и покупателям, и продавцам активов. Услугами брокерских фирм могут пользоваться как трейдеры, так и крупные финансовые компании. Естественно, зарабатывает на сделках и сам посредник, и чем больше клиентов пользуются ее услугами, тем выше его доход.

Функции

  1. Совершает торговые сделки на финансовом рынке за счет заказчика и по его поручению.
  2. Представляет интересы клиента в гражданско-правовых сделках.
  3. Оказывает информационную поддержку о ситуации на торговых площадках, оповещая о котировках и режиме торгов.
  4. Предоставляет информацию о других участниках рынка, формируя у клиента правильное решение о проведении сделки.
  5. Кредитование клиентов для маржинальных сделок.
  6. Оказание информационно-образовательных услуг (проведение обучений, тренингов, электронных курсов).
  7. Хранение и защита данных клиентов.
  8. Формирование технической базы для проведения сделок на бирже.

Очевидно, что фирмы осуществляют более широкую деятельность, нежели просто посредничество. Без брокера не существовал бы и сам финансовый рынок.

Как работает

Понять, почему биржа существует благодаря посредникам, можно, рассмотрев принципы ее работы. Смоделируем простую ситуацию: участник биржи хочет купить или продать активы. Но биржевые торги проходят только с крупными представителями.

Брокерская компания представляет интересы большого числа клиентов. Поставщик активов совершает лишь одну операцию купли-продажи с посредником, а он уже распределяет активы между своими клиентами в соответствии с условиями договора.

На первый взгляд все просто, но на деле финансовые операции проводятся на высоких скоростях за несколько секунд. Брокер позволяет не ограничивать сферу инвестирования, а участвовать в любых торгах, которые могут принести деньги.

На чем зарабатывает

Хотя чем больше зарабатывает клиент, тем выше вероятность дальнейшего его участия в торгах. Доход брокерской компании напрямую зависит от количества операций. Брокерские организации качественно обрабатывают информацию на бирже, постоянно совершенствуют свое оборудование и техники работы.

Хотя комиссия брокерской компании невысока в числовом значении, однако на бирже ежедневно проводятся операции на миллионы и миллиарды долларов, что делает комиссию весьма значительной.

Регулирование деятельности в России

Брокерская деятельность в России лицензируется ЦБ РФ и регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Брокер как профессиональный участник биржи несет ответственность за проведение торгов, учет ценных бумаг и расчеты по сделкам.

Условия выдачи лицензии очень жесткие , поэтому компании, по тем или иным причинам не получившие лицензию, регистрируются через офшоры. Обходной путь регистрации дает возможность торговать только на валютном рынке Форекс.

Читайте также:  Спред на бирже - что это и как на нем заработать на Форекс

Таким образом, брокеры делятся на такие категории:

  1. Фондовые – те, кто имеет доступ на регулируемые рынки (Московская биржа).
  2. Форекс-брокеры с доступом только на нерегулируемый рынок Форекс.

С какими компаниями взаимодействовать, решать вам, но я рекомендую торговать с помощью лицензированных брокеров. Удостовериться в наличии подтверждающих документов можно на официальном сайте Банка России.

Уведомление о рисках

Принимая решение о торговле на фондовых биржах, нужно оценить свою готовность рисковать. Не рекомендую инвестировать заемные или кредитные средства, вкладывайте только свободные деньги или накопления. Рыночные цены меняются регулярно, и даже небольшое изменение может заметно приумножить ваш капитал или, наоборот, обанкротить.

Декларация о рисках включена в договор, заключаемый с брокерской компанией. В ней прописано отсутствие ответственности посредника за возможные потери и уведомление о возможности таковых.

Брокерские компании классифицируются по возможности приема и хранения средств клиентов:

  1. FCM – компания осуществляет торговлю на средства клиентов.
  2. IB – компания предоставляет доступ к бирже, но деньги клиентов не хранит.

Компании, работающие на Форексе, делятся на 3 вида в зависимости от алгоритма работы:

  1. NDD брокер. Взаимодействуют с поставщиками котировок на финансовом рынке, которые предоставляют брокеру лучшую цену. Заработок компании – комиссия.
  2. STP брокер. Аналогичен NDD, но взаимодействует с крупными компаниями, участвующими на финансовом рынке, что дает игрокам гарантию полной обработки заказа.
  3. DD брокер. По сути, это дилер, не выводящий деньги клиента на биржу, а проводящий операции внутри компании. В случае заработка игрока деньги выплачиваются непосредственно дилерской компанией, поэтому они заинтересованы в проигрыше заказчика.

Как выбрать надежную брокерскую контору

Если решение об инвестировании принято и вы осознаете риски, остается выбрать, с каким брокером лучше работать. В первую очередь выясните срок работы компании. Чем дольше брокерская фирма на рынке, тем выше ее надежность.

Ознакомьтесь с отзывами реальных людей, взаимодействующих с фирмой долгое время. На форумах и в блогах инвесторы делятся своим опытом, который может предостеречь от работы с недобросовестными посредниками. И, конечно, убедитесь в наличии лицензии у брокерской компании.

Я сам лично работаю со всеми брокерами, представленными в таблице ниже.

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию. Плюсы:

  • никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
  • собственная торговая платформа;
  • впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.
  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

  1. Работает с россиянами
  2. Наличие русскоязычной версии сайта
  3. Вменяемые комиссии
  4. Отсутствие платы за неактивность
  5. Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка
  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Заключение

Инвестирование в финансовый рынок – отличная возможность заработать. Следует только тщательно взвесить все за и против той брокерской компании, с которой будете взаимодействовать. Подписывайтесь на мои статьи и делитесь в комментариях своим опытом. До встречи!

Биржевой Брокер — кто это и как его выбрать

Брокеры — кто это такие и чем занимаются? В этой статье мы поговорим про их работу, их заработок и постараемся понять стоит ли им доверять.

1. Кто такой брокер на бирже

Брокер это широкое понятие, которое может охватывать множество направлений деятельности. В общем случае можно сказать, что:

Доступ к фондовому рынку есть только у профессиональных участников, которые обладают соответствующими лицензиями. Брокерские компании обладают ими и представляют интересы физических лиц.

Чтобы физическому лицу иметь доступ к торгам на фондовой бирже ММВБ, он предварительно подписывает брокерский договор (чуть ниже мы рассмотрим пример). Далее трейдер совершает торговые операции, а брокер от его имени выставляет заявки на биржу.

Современная брокерская компания — это не просто посредник. Это еще и консультант, и помощник, и кредитор, и аналитическое агентство. Он самостоятельно подает налоговую декларацию о доходах с ценных бумаг. Если год закрывается в прибыли, то с нее списывают 13%.

Дилер — это профессиональный участник фондового рынка, имеющий прямой доступ к торгам. Обычно представляет крупные фонды, банки.

Насмотревшись кино, многие думаю, что брокеры это наркоманы, обманщики, которые заработали на других людях. На самом деле, это полное заблуждение. Это обычные люди, которые занимаются профессионально своим делом.

2. Как выбрать брокера фондового рынка

Выбор брокерской компании не должен вызвать сильных затруднений у клиента. Их не так много представлено в России. Я рекомендую работать со следующими:

Это два лучших брокера для торговли на ММВБ, которые оказывают услуги большой части трейдеров в России. У них наилучшие условия, самые низкие комиссии на торговлю, есть офисы по всей России, крупный сервис поддержки клиентов. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

Через них можно открыть ИИС, чтобы получать налоговые вычеты от пополнения (“тип А”), либо не платить налог на прибыль по счету (“тип Б”). Первый тип предполагает максимальную сумму возврата 52 тыс. рублей в год (эквивалентно пополнению за год на 400 тыс). Более подробно читайте в статьях:

Еще преимуществам этих брокеров является приложения для быстрого доступа к торгам на Android и iOS. Например, я почти всегда совершаю торговые операции через смартфон и планшет, поскольку редко бываю дома в часы работы биржи (с 10:00 до 18:40).

В рейтинге брокеров по количеству клиентов высокое место занимает Сбербанк. Однако, такая популярность скорее связана с рекламой и незнанием других компаний. Могу лишь сказать, что его сервис заметно хуже рассмотренных двух компаний и то, что комиссия за торговый оборот у Сбербанка в 3 раза выше. За одну сделку будет браться 0.07%. Я не знаю никого из профессиональных трейдеров, кто бы одобрил такие условия (особенно это важно для тех, кто совершает много операций).

Действующий список компаний предоставляющий брокерские услуги можно посмотреть на официальном сайте биржи ММВБ (moex.com/ru/members.aspx)

На что обратить внимание при выборе других брокеров

Если Вы хотите открыть брокерский счет у другого брокера, то при его выборе советую обратить внимание на следующие факторы:

  • Торговые условия (комиссии)
  • Доступные финансовые инструменты
  • Комиссии за ввод/вывод денег
  • Рейтинг и репутация
  • Наличие обучение, консультаций
  • Удобство доступа к торгам (например, без приложений на телефоне я бы не смог торговать в любой момент)

3. Регистрация и открытие брокерского договора

1 Процедура регистрации доступна через интернет. Все действия можно сделать в режиме онлайн. Итак, сначала требуется пройти регистрацию. Как я только, что писал выше советую это сделать у следующих компаний:

После чего Вам потребуется предоставить скан паспорта, СНИЛС и ИНН.

2 Создать брокерский счет . Для этого в личном кабинете брокера нажмите на ссылку “Открыть новый договор”

Выбираете тип счета

Рекомендую открыть либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). После чего Ваш счет будет уже готов для работы.

3 Пополнение . Брокер не взимает никаких комиссий с пополнения с брокерского счета.

Заключив договор с брокером, клиент получает доступ к торгам не только ценными бумагами (акции и облигации), а также к деривативам (фьючерсы, опционы, свопы), валюта и товарной секции. Фактически это все возможности современного финансового рынка.

4 Доступ к торгам . Вам будет открыт доступ к торгам на фондовой бирже. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через приложение “Финам Трейд” (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

4. Какие бывают брокеры

Кроме биржевых существуют еще множество видов, где употребляется термин “брокер”:

  • Кредитный (между банком и клиентом). Помогает в оформлении документов и профессиональной консультации как выгоднее взять кредит.
  • Таможенный . Переправкой товаров через границу. Он занимается бумажным оформлением и знает необходимые законы для пересечения грузов на границе.
  • Страховой . Предоставляет помощь в оформление всех видов страховых услуг. В России эта сфера не так сильно развита как на западе. Мы обычно страхуем только автомобили (ОСАГО, КАСКО) и частные дома.
  • Бизнес . Профессионал в слияние и поглощение бизнесов
  • По недвижимости . По сути является профессиональным риэлтором. В обязанности входит: сведение продавцов и покупателей, совершение и ведение сделок по объектам недвижимости
  • Ипотечный . Помогает с оформление ипотеки и выбором жилья. Также ведет сделки по недвижимости. В России редко используется.

5. Не путайте брокеров фондового рынка и Форекса

Форекс-брокеры оставили негативный след во всей финансовой сфере. Большинство из обычного населения сталкиваются именно с рекламой Forex и если почитать отзывы, то можно сделать вывод о недобросовестном обслуживании.

Форекс в целом представляет из себя довольно серый рынок, поскольку мы много чего не знаем. Например, нам не доступна информация об реальных объемах торгов, нет данных об заявках в биржевом стакане. У многих брокеров котировки могут немного отличаться в периоды высокой волатильности. Например, у одного минимум будет на 100-300 пунктов ниже, чем у другого.

В России Форекс плохо регулируется. Несмотря на то, что ЦБ обязал иметь специальные лицензию (ее кстати получили лишь несколько крупным компаний), но все они находятся за пределами РФ в оффшорных зонах. Другими словами, наши законы не смогут защитить нас в случае спорных моментов.

Да и если почитать договор с Форекс-брокером (с которым мы все благополучно соглашаемся при регистрации), то можно заметить там пункты, которые практически не оставляют шансов быть правыми для клиентов. Этот договор защищает компанию в первую очередь. Например, как Вам такое: “в случае сбоев программного обеспечения, все убытки несет на себе клиент”. То есть у них проблемы, а оплачивает за это клиент.

Большинство Форекс-брокеров являются мелкими конторами, которые совершают сделки внутри компании (не выводя их на реальный рынок). В принципе клиенту все равно. Ведь в случае выигрыша денег, брокер заплатит ему прибыль из своего кармана. Но по статистике 95% трейдеров сливают свои деньги на этом рынке. Он заинтересован в том, что клиент быстрее “слился”, потому что это будет его чистой прибылью.

В сером рынке подделать какие-то ситуации лишь дело техники. Проскальзывания, срезание стопов, иглы на графике – это все способы по “отжиманию” денег.

Также они дают постоянный супер бонусы, которые лишь подталкивают трейдеров брать большие кредитные плечи и больше торговать. Ведь это все ведет к сливу депо.

Тем не менее, крупные Форекс-брокеры следят за своей репутацией и трепетно относятся к клиентам. Из лидеров можно выделить следующие:

Биржевой брокер по фондовому рынку представляет из себя совершенно прозрачный бизнес. Его офис находится в России и все операции прозрачны. Наши права защищает ЦБ и наши законы.

Даже наши деньги лежат не у него на счету, а на бирже. То есть он не может нас как-то обмануть.

Реклама фондового рынка мало встречается.

Инвестируя в ценные бумаги мы становимся совладельцами бизнеса. Это дает каждому из нас сохранять свой капитал и становится богатыми.

Брокерские компании заинтересованы в долгосрочном сотрудничестве, поскольку их доход идет за счет комиссии с торгового оборота. Он будет рад, если Вы будете много торговать, но он не будет рад, если Вы разочаруетесь или все проиграете.

6. FAQ — ответы на часто задаваемые вопросы

1. Чем отличается брокер от трейдера

Брокер является юридическим лицом (представителем брокерской компании). Он предоставляет доступ к торгам для трейдеров. Он зарабатывает на комиссионных от торгового оборота. Трейдеры же это в большинстве физические лица, которые получают прибыль с торговли.

Трейдером может стать каждый из нас, просто открыв себе брокерский счет и начав торговлю. Чтобы стать брокером проще всего устроится на работу в компанию.

Большинство людей путают эти два понятия, поскольку мало знакомы с финансовыми рынками. Главное запомните, что брокеры не торгуют, а предоставляют услуги другим и ищут новых клиентов.

2. На чем зарабатывает брокер

Брокерские компании зарабатывают на обороте торгов. Чем больше торгуют его клиенты, тем лучше для него. Крупные брокеры создали множество других сервисов, которые помогают ему дополнительно получать прибыль. Например, с доверительного управления, с персональных консультаций. Многие владеют банками, которые выдают кредиты.

Если клиент не торгует в течении месяца, но имеет открытый брокерский счет с деньгами или ценными бумаги, то за обслуживание будет взиматься минимальная плата 177 рублей в месяц. Если клиент торгует, то эта комиссия уменьшается. Например, если комиссия за торговый оборот была 100 рублей, то в конце месяца спишут только недостающие до минимальной платы — 77 рублей.

3. Можно ли торговать криптовалютой через брокера

Поскольку криптовалюты пока никак не регулируются и не имеют правовой оценки, официальных торгов по ним нет. Однако биржа ММВБ уже заявляла о готовности включить их в отдельную секцию для торговли. Предполагается, что первоначальный доступ будут иметь лишь квалифицированные инвесторы.

Рекомендую к прочтению:

Говоря честно, он не является не другом и не врагом. Его цель, как и наша – сделать деньги. Ему не выгодно, если Вы будете терять деньги, поскольку в этом случае трейдер может забросить торговлю. Поэтому в целом брокеру выгоднее, чтобы Вы зарабатывали.

Для этого он проводит бесплатные консультации и выпуски с техническим анализом. Он старается сделать так, чтобы мы больше торговали.

Брокер является налоговым агентом, поэтому имеет право составить отчет за Вас. От клиента требуется лишь наличие денег на счете, с которых потом спишется налог.

6. Кто контролирует

Брокерские услуги контролируют несколько организаций:

  • ЦРФИН . Некоммерческое партнерство, объединяющее брокерские фирмы СНГ.
  • КРОУФР . Российская комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков.
Читайте также:  Чем ставка рефинансирования отличается от ключевой ставки?

У каждой страны они свои. Например, на западе существуют следующие организации:

  • FSA . Регулятор Форекс в Великобритании.
  • CTFD и NFA . Контролирующие организации, созданные в США

7. Застрахованы ли деньги на брокерском счету

Деньги на брокерском счете не застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Однако, если брокер честно выполнял свои обязанности и заносил все сведения о покупках клиентов в специальный реестр, то Ваши средства застрахованы от проблем с брокерской компанией. Потому что ценные бумаги лежат отдельно от личных средств фирмы, а значит полностью защищены.

Смотрите также видео про “кто такой брокер”:

Кто такой брокер: чем занимается, функции и задачи, виды, достоинства и недостатки сотрудничества

Любой инвестор заинтересован в получении максимальной прибыли. Проблема в том, что в отдельных отраслях финансового рынка далеко не каждого посредника можно назвать специалистом. Брокер – это профессиональный участник финансового рынка. Я расскажу, в каких случаях обращение к брокеру сбережет ваши деньги и нервы.

Кто такой брокер и чем он занимается

Функции и задачи

Главная функция – решить проблему клиента за вознаграждение. Кроме того, брокер:

  • гарантирует выполнение финансовых обязательств;
  • уменьшает риски и снижает временные затраты клиента.
  • изучение и мониторинг рынка;
  • обеспечение стабильности партнерских отношений;
  • информационное, налоговое, бухгалтерское и/или юридическое (в зависимости от сферы работы) сопровождение сделок клиента.

На чем зарабатывают брокеры

Главной целью было и есть получение прибыли. К счастью для нас, условия рынка заставляют расширять пакет профессиональных услуг. Если раньше основным источником дохода считались комиссионные от сделки (платит клиент, так и профильная компания), то сегодня, например, таможенный брокер предлагает полный пакет, этакий «безлимит»:

  • доставку грузов;
  • страхование;
  • «растаможку»;
  • хранение на складе.

Страховой брокер может получать вознаграждение за приведенного клиента и дополнительное вознаграждение от пакета оплаченных услуг.

Доходы онлайн-маклера – часто дисконтированный денежный поток. Его составляют:

  • вознаграждение при регистрации клиента;
  • платежи (процент от суммы сделок) на протяжении всего периода, пока клиент сотрудничает с организацией.

Виды брокеров, их обязанности и принцип работы

Кроме таможенного и страхового брокеров, на рынке финансовых услуг выделяют также другие виды. Будьте внимательны: в законодательстве РФ их работа регулируется разными подзаконными актами.

Биржевой

  • вести учет каждой сделки клиента;
  • подавать заявку на участие в торгах или выкуп ценных бумаг от имени клиента;
  • проводить работу по размещению эмиссионных ценных бумаг.

Его функция – налоговый агент той страны, где получил лицензию. Если торгуете на зарубежных площадках, иностранный брокер удержит налоговую ставку (например, 10 % с дивидендов по акциям). Вопросы с налоговой в РФ нужно утрясать самостоятельно.

Основные источники доходов:

  • оплата за услуги;
  • комиссия за сделку клиента;
  • доход за предоставление кредита (кредитное плечо).

Лизинговый

  • на техническое состояние;
  • находится в залоге или под арестом.

Это работа лизинговой компании. Доверять на слово не рекомендую. В РФ деятельность лизингового брокера не регулируется специальными нормативными актами, поэтому риски лежат на клиенте.

Кредитный

Кредитный брокер помогает взять клиенту кредит, ипотеку, когда:

  • недостаточно средств для первого взноса;
  • возникают сложности с банком при выдаче кредита для среднего и малого бизнеса;
  • необходима крупная сумма для покупки предприятия (участие в аукционных торгах).

В его обязанность также входит правовое сопровождение каждого этапа. Основной заработок – комиссионные (2–20%), полученные как от клиента, так и от страховой компании. Размер зависит от сложности поставленной задачи.

Авиаброкер

  • плата за перевозку (фрахт) воздушным судном;
  • организация чартерного рейса;
  • продажа-покупка самолетов;
  • консалтинговые услуги в сфере авиации.

Онлайн-брокер

С этим видом вышла путаница. Многочисленные сетевые источники определяют понятие как «тот же биржевой брокер, который предоставляет услуги онлайн».

С другой стороны, посреднические услуги клиентам оказывают:

  • многочисленные сайты-обзорники (от «как заработать быстро» до развернутых статей по финансам);
  • площадки, обучающие торговле на бирже;
  • группы в социальных сетях, называющие себя официальным представителем.

Я придерживаюсь первой точки зрения, поскольку в ФЗ «О рынке ценных бумаг» дано определение брокера как профессионального посредника на финансовом рынке.

Обычно top-10 компаний, предлагающих свои услуги на финансовом рынке через офис, имеют сайты, позволяющие регистрироваться, открывать брокерский счет и торговать в интернете. Основной заработок – комиссионные с каждой операции клиента и маржа при предоставлении кредитного плеча.

Бизнес-брокер

Этот вид специализируется на крупных объектах. Ищет клиентов среди продавцов и покупателей готового бизнеса.

Это специфический товар, поэтому брокер:

  • проводит инвентаризацию и аудит;
  • анализ хозяйственной деятельности;
  • финансовый анализ.

Чем отличается брокер от дилера

Если говорить простыми словами, то первый – посредник, а второй – самостоятельный профессиональный участник:

  • совершающий сделки за свой счет и от своего имени;
  • не тратится на комиссионные брокеру.

Брокер и трейдер: в чем разница

Конечно, в отдельном случае брокер может быть трейдером на рынке (или начинать, как трейдер). Но выгоднее и спокойнее просто получать процент от каждой сделки (неважно, убыточной или прибыльной), чем торговать самому.

  1. Трейдер не может войти на биржу сам.
  2. Посредник предоставляет трейдеру пакет услуг по учету торговых финансовых операций.
  3. Брокер – профессиональный лицензированный участник.

Брокеры Форекс, БО и фондового рынка: различия

Предлагаю сравнить посредников фондового рынка и внебиржевого Форекса.

Брокер Форекс, БОБрокер фондового рынка
Работают вне законодательного поля. По ФЗ «О рынке ценных бумаг» может быть лишь форекс-дилерДеятельность в правовом поле
Не имеют лицензииИмеют лицензию
Основной доход – разница между выигрышем одних и проигрышем другихОсновной доход – комиссионные от сделки
Не являются налоговым агентомЯвляются налоговым агентом
Не вмешиваются в работуПомогают «разворачивать» сделку

Хотите работать с валютой – используйте комфортную работу на валютной секции, например, той же Московской фондовой биржи. Относительно Форекса волатильность ниже, нет спреда, маленькое кредитное плечо – это поможет избежать весомых потерь.

Преимущества и недостатки работы с брокерами

Когда нет времени искать лучший вариант – проще обратиться к посреднику.

Преимущества работы с ним:

  1. Экономия сил. Всю рутинную работу по поиску и оформлению документов взваливает на себя специалист.
  2. Экономия времени. У брокеров в любой области финансового рынка обычно наработана собственная база клиентов. Найти самый интересный вариант быстрее и проще.
  3. Юридическое сопровождение. Разобраться в нюансах законодательства, правильно оформить документы человеку с улицы непросто.
  4. Иногда можно получить дополнительные скидки, а личное обращение, например, к страховой компании выходит дороже.

Отмечу и недостатки:

  1. При всем богатстве выбора клиенту сложно найти по-настоящему ответственного и профессионального брокера с высоким сервисом и безукоризненным исполнением.
  2. За услуги придется платить. Маленький, казалось бы, процент в деньгах оборачивается солидной суммой.
  3. Брокер часто «продвигает» интересы той компании, что предлагает дополнительное вознаграждение, часто скрывая более выгодные для клиента варианты (мошенничество).

Сколько стоят их услуги

Стоимость услуг зависит от сферы работы. Например, форекс-брокер берет комиссию при выводе средств, зарабатывая на каждой сделке (спред).

Таможенному брокеру нужно заплатить:

  • за каждый заполненный бланк (по одному для кода ВЭД) от 2500 и выше;
  • за хранение груза – в среднем 10 руб. за 1 кг в сутки.

Некоторые компании предоставляют прайс, где расписан буквально каждый чих, другие скрывают часть платежей. В общем случае средняя оплата услуг 20–25 %. При большом заказе процент может быть пересмотрен в сторону уменьшения.

Минимальная сумма для работы

Если речь идет о работе на бирже, я ориентируюсь на 15–20 тыс. руб. Не располагаете такими средствами – попробуйте, например, ПИФы (где сумма входа может быть 200 руб. с учетом всех комиссий).

Брокерская компания – что это

Компания, предоставляющая соответствующие услуги, и будет брокерской компанией. При этом лицензия оформляется на должностное лицо, клерки выполняют небольшой кусок работы.

Преимущество брокерской компании – лучшее техническое и программное обеспечение. А сервис… Большое количество клиентов часто (и неизбежно) снижает качества обслуживания.

Как выбрать надежного и выгодного брокера

Подарить/потерять деньги просто. Сложно сохранить и приумножить.

  • собрать всю публичную информацию о брокере;
  • сделать табличку с важными критериями;
  • безжалостно отсеивать худших.

Если ищете брокера в сфере финансового трейдинга, зайдите на сайт Московской фондовой биржи https://place.moex.com/brokers

Можете прогуляться по нашему сайту: здесь есть нюансы работы, рейтинг, отзывы. Информация проверена.

На что обратить внимание

Мой совет: скачайте с интернета или закажите договор (если сайта нет). Там указан номер лицензии (проверяют на http://www.cbr.ru/links/fmp_check/). Проверку нужно делать лично и хотя бы раз в квартал.

Пример из моей практики. В начале 2019 г. ЦБ лишил лицензии нескольких профессиональных участников, в т.ч. Альпари (форекс-брокер). Хотя компания продолжает работать, активно обрабатывает новичков, существуют реальные риски потери средств даже не в трейдинге, а в результате нечистоплотности брокера (невыплата и воровство). От сотрудничества пришлось отказаться.

  • торговый терминал;
  • серверное оборудование брокера;
  • возможность подавать заявку по телефону (в случае сбоя терминала – а у вас, по закону подлости, именно в этот момент «висит» сделка);
  • информационная поддержка (готовность персонала помогать);
  • депозитарий.
  • найдите бесплатный вебинар о налогах (если брокер иностранный, обязательно возникнут трудности с двойным налогообложением);
  • просчитайте сумму платежа с учетом всех комиссий брокера;
  • уточните, какие справки потребуются в налоговой (отчет брокера, расшифровка дохода с учетом курса и др.).

Список надежных брокерских компаний

Если подыскиваете надежного брокера, рекомендую просмотреть список лучших, на мой взгляд. Только не бегите к первому же в списке, игнорируя остальных. Он подходит для моих объемов торгов, удовлетворяет моим критериям, которые необязательно совпадут с вашими.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Как заключить договор и начать покупать акции или облигации

  • лично в офисе;
  • онлайн с последующей отправкой заверенных копий документов;
  • онлайн через систему «Госуслуги».

Далее брокер регистрирует трейдера на бирже. Открываете брокерский счет, переводите деньги и начинаете работать. Если регистрация проходит на бирже не в обеденное время – торговать можно через полчаса.

Где хранятся акции, купленные через брокера

Ценные бумаги хранятся в депозитарии, на обезличенном счете-депо брокера (номинальный держатель). Учет (не хранение) акций конкретных трейдеров, распределение дивидендов – работа брокера.

Поэтому рекомендую вопросы о депозитарии, счете депо уточнять на этапе подписания договора.

Кто регулирует деятельность брокеров в России и за рубежом

В России ключевая роль регулятора принадлежит Центральному Банку. Для получения лицензии брокеру требуется:

  • быть юридическим лицом, иметь членство в одной из СРО (многие источники рассматривают СРО как дополнительную ступень контроля);
  • иметь на счету собственные средства (обязательно ежеквартальное подтверждение);
  • техническое обеспечение (соответствие критериям ЦБ);
  • профильное образование руководителей и др.

Брокер обязан отчитываться перед Банком России и публиковать отчетность в интернете.

Подобной схемы контроля (с небольшими отличиями) придерживаются за границей (Европа). Учитывайте, что многое зависит от сферы деятельности.

Часто задаваемые вопросы

Полностью одобряю подход: «прежде чем вложить деньги куда-либо, продумай собственные действия в случае самого пессимистического сценария». Поэтому для будущих профессиональных трейдеров отвечу на самые распространенные вопросы.

Что делать, если брокер лишился лицензии

Рассмотрю аннулирование лицензии на фондовом рынке. В теории:

  1. Ценные бумаги не пропадут (хранятся в депозитарии – сторонней организации).
  2. Деньги хранятся на брокерском счете. Взыскания на средства не накладываются.
  1. Брокер имеет доступ к ценным бумагам.
  2. По договору может распоряжаться деньгами клиента с брокерского счета.

При отзыве лицензии дается 3 месяца (не более года) на урегулирование всех вопросов. Задача пострадавшего – вывести деньги и ценные бумаги (перевести к другому посреднику или на учет к эмитенту). Не забудьте получить отчет брокера – это позволит правильно рассчитать и уплатить налог.

Когда посредник сбежал или лицензия отозвана в другой сфере деятельности, для расторжения договора и получения компенсации обращайтесь в правоохранительные органы.

Как снизить риск потери денег

Совет один – не обращаться в первую попавшуюся фирму. Соберите максимальную информацию:

  • лицензия;
  • финансовые результаты (информация публична);
  • период работы на рынке;
  • отзывы о работе;
  • слухи, скандалы и сплетни среди работников конторы (часто публикуются в сети).

Я рекомендую критически относиться к рейтингам: к сожалению, результаты часто проплачены.

Да, при работе с посредником (вне сферы страхования) и вообще с финансовыми инструментами можно обратиться в страховую компанию. Тогда, в случае наступления неприятного события, получится вернуть хотя бы часть сбережений.

Заключение

В обзорной статье невозможно рассказать обо всех тонкостях. Советую подписаться на выпуск новых публикаций (и не забывать ставить лайки), – тогда получится избежать неприятностей еще до банкротства посредника. Удачи в начинаниях!

Кто такой брокер, и по каким критериям нужно выбирать надежного посредника

Если вы всерьез решили стать инвестором, то вам придется иметь дело с брокером. В статье разберем, кто такой брокер, какие он выполняет функции, и как выбрать надежного посредника, чтобы доверить ему свои деньги.

Определение и виды

Брокер простыми словами – это посредник между продавцом и покупателем, кредитором и заемщиком, страховщиком и страхователем. Этот список можно продолжить в зависимости от вида брокеров. В переводе с английского языка значение слова “broker” – посредник.

Брокерская деятельность – это исполнение поручений клиента и за его счет совершение каких-либо действий. Например, купля-продажа ценных бумаг, валюты, оформление сделок с недвижимостью, поиск выгодных предложений по ипотеке и др.

Брокером может быть физическое или юридическое лицо, получившее лицензию от Центробанка РФ. Лицензия является бессрочной. На официальном сайте ЦБ есть актуальный список действующих организаций, которые имеют брокерскую лицензию. С ним обязательно надо сверяться при выборе посредника. Там сейчас более 300 компаний: банков, брокерских площадок, инвестиционных фондов и др.

  1. Биржевой оказывает посреднические услуги на рынке ценных бумаг, валюты, срочных контрактов.
  2. Кредитный – посредник между участниками кредитного рынка (банки, заемщики, агентства недвижимости, оценочные конторы, страховые фирмы и прочее).
  3. Страховой работает на рынке страхования, помогает встретиться страховщику и страхователю на взаимовыгодных условиях.
  4. Разновидность кредитного – ипотечный брокер. Он обслуживает ипотечного заемщика.
  5. Форекс-брокер – посредник на рынке Форекс.
  6. Брокеридж – посредничество на рынке коммерческой недвижимости.

Все эти разновидности можно объединить и назвать одной фразой – “финансовый брокер”. То есть это посредник, который работает на финансовых рынках с денежными средствами клиентов. Есть еще лизинговый, таможенный, авиаброкер и др.

Основные функции

Рассмотрим подробнее, чем занимается брокер каждого вида.

Биржевой

Один из самых распространенных у нас в стране посредников. Дело в том, что доступ к торговле на фондовой бирже физическим и юридическим лицам предоставляется только через лицензированные брокерские компании. Самостоятельно заключать сделки с ценными бумагами, валютой, опционами и фьючерсами на бирже не получится.

Читайте также:  Чем отличается кредит от ипотеки?

Посредник поможет открыть брокерский счет, примет от вас поручение на совершение сделки с активами и проведет ее, оперируя вашими деньгами на счете. Вознаграждением для него будут комиссионные.

Есть еще ряд дополнительных функций, которые берут на себя российские биржевые брокеры:

  • консультационная – консультируют клиентов по вопросам работы на бирже, налогообложения, торговых программных комплексов и др.;
  • обучающая – проводят вебинары, организовывают учебные курсы, записывают уроки для начинающих и не только;
  • аналитическая – делают аналитические обзоры, строят прогнозы, дают рекомендации;
  • расчетная – рассчитывают и перечисляют в бюджет РФ налоги с доходов от сделок клиентов.

Кредитный

Этот вид в России пока менее распространенный, а зря. Наши граждане думают, что сами с усами. Вся информация есть в интернете. Зачем кому-то переплачивать за посреднические услуги? Почитают, подпишут невыгодные договоры с одним банком, потом переметнутся к другому. В результате куча ненужных кредитных карт, грабительские условия по кредитным соглашениям, в том числе и по ипотеке.

В начале двухтысячных в нашем городе организовалась компания “Ипотечный брокер” на базе ипотечного отдела городской администрации. Сотрудники за вознаграждение подбирали клиенту варианты с лучшими условиями, помогали с оформлением документов и получением кредита.

Эксперимент не удался. Желающих платить посреднику было мало. Хотя комиссионные были не коммерческие, а очень небольшие. Компания закрылась из-за низкой рентабельности.

Услуги, которые могут оказывать кредитные посредники:

  • подбор оптимального варианта кредитования на основе анализа платежеспособности клиента и предложений банков;
  • проверка кредитной истории и рекомендации по ее улучшению;
  • переговоры с кредитором в случае возникновения проблем;
  • подготовка документов на получение кредита, в том числе работа со страховыми и оценочными компаниями;
  • юридические консультации.

Страховой

Действует аналогично кредитному брокеру, только между страховыми компаниями и страхователями:

  • подбор страховщика;
  • анализ условий страхования;
  • оформление, заключение и сопровождение договора;
  • оформление документов в случае наступления страхового случая;
  • консультации.

Следует отличать от страхового агента, который все усилия кладет на то, чтобы заманить потенциального клиента именно в свою страховую компанию. Брокер взаимодействует на всем страховом рынке.

Форекс-брокер

Имеет в обществе неоднозначную репутацию. Негативные моменты связаны с тем, что большинство инвесторов, которые заходят через форекс-посредников для торговли валютой, рано или поздно сливают свои деньги.

Настоящий рынок Форекс доступен только крупным игрокам. Стоимость сделки или лота стартует от 100 000 долларов. Игроки, у кого в инвестиционном кармане всего несколько сотен или пара тысяч долларов, не могут попасть на реальный рынок Форекс. Они совершают сделки по купле-продаже валюты не с другими участниками, а с форекс-посредником, который закрывает их своим капиталом.

Брокеридж

Это брокерство на рынке коммерческой недвижимости. Что делает посредник:

  • ищет арендаторов и покупателей на офисные, складские, торговые помещения;
  • участвует в составлении договора на аренду или куплю-продажу объекта;
  • проводит переговоры с владельцем по условиям сделки;
  • сопровождает сделку до ее юридического завершения.

Далее в статье мы будем рассматривать биржевого посредника, так как именно он служит связующим звеном между инвестором и биржей.

Критерии выбора

Если вы до сих пор думаете, что торговать на фондовой бирже – это сложно и доступно только людям с миллионами в кармане, то ошибаетесь. Не сложнее, чем открыть и пополнять депозит в банке. А доступ к торговле возможен даже с несколькими десятками рублей. Главное, выбрать брокерскую площадку.

Именно критерии выбора мы и рассмотрим.

  1. Наличие лицензии. Эту информацию лучше всего взять на сайте Центробанка. В строку поиска по сайту введите “список брокеров” и скачайте таблицу. В списке на 28 июня 2019 года находятся 314 компаний.
  1. Опыт осуществления брокерской деятельности. В таблице, которую вы скачаете с сайта ЦБ, есть графа с годом выдачи лицензии. Старейшие игроки на рынке получили ее в 2000 году.
  2. Количество активных клиентов. Это своеобразный рейтинг, который показывает, насколько клиентоориентированной является брокерская компания. Его составляет ежемесячно Московская биржа.
  1. Торговый оборот. Объем сделок покажет нам самых крупных игроков. Рейтинг также составляет Московская биржа.
  1. На какие площадки открыт доступ через брокера. Это важный момент, потому что кто-то работает только на Московской бирже. В этом случае у вас есть возможность покупать и продавать акции, облигации российских компаний, а в зарубежные вкладываться только через фонды ETF. Доступ к Санкт-Петербургской бирже позволит приобретать акции зарубежных компаний. Крупные посредники, такие как Финам, БКС, Открытие дают доступ и на зарубежные биржи (Nyse, Nasdaq и пр.), но только для имеющих статус квалифицированного инвестора.
  2. Минимальный порог входа. Некоторые, вообще, не устанавливают сумму, с которой инвестор может открыть брокерский счет. Например, Тинькофф Банк. Некоторые регулируют ее с помощью комиссии за обслуживание. Например, Открытие. До 50 000 руб. на счете – заплатите 295 руб. по обычному счету и 200 руб. по ИИС. Более 50 000 руб. – 0 руб.
  3. Тарифы на обслуживание. Это, наверное, самый сложный для анализа пункт. Сама через него прошла. На сайтах брокерских контор черт ногу сломит. Поэтому мой совет – звоните брокеру и задавайте конкретные вопросы: за что, когда и сколько вы будете платить.
  4. Возможность открыть ИИС. Это дополнительные 13 % от государства к вашей доходности от инвестиций. Подходит для долгосрочного инвестирования, потому что открывается ИИС минимум на 3 года.
  5. Возможность открыть счет онлайн. Практически все крупнейшие брокеры это делают. Достаточно на сайте заполнить сведения о себе и приложить сканы паспорта без посещения офиса. Через 1 – 2 дня счета будут открыты, а договоры придут на электронную почту. Можно начинать инвестировать.
  6. Какое программное обеспечение используется для торговли. Удобно, когда у брокера есть мобильное приложение и своя программа для торговли. Например, у брокера “Открытие” я торгую через личный кабинет на ноутбуке. Все просто и интуитивно понятно. И, конечно, есть доступ к популярным торговым терминалам, таким как Quik.

Как открыть счет у брокера

Сначала немного о надежности брокерской площадки. Она является посредником и не держит купленные вами ценные бумаги на своих счетах. Ценные бумаги сейчас выпускают в бездокументарном виде, а информация о владельце хранится в депозитарии.

Основной депозитарий в РФ – национальный расчетный депозитарий (НРД). Если у брокерской компании отзовут лицензию, то вы все равно останетесь владельцем своих ценных бумаг. Просто перейдете к другому брокеру на обслуживание счетов.

Вы открываете 2 счета: брокерский и депозитарный. На первом будут ваши деньги, на которые посредник по вашему поручению купит активы. На втором – записи о том, что и в каком количестве вы купили.

Процедура открытия простая. Возможны 2 варианта:

  1. Приходите в офис с паспортом. Заполняете необходимые документы, подписываете договор и получаете доступ к торговому терминалу или в личный кабинет.
  2. Онлайн. Придется потратить время на изучение тарифов.

Выбрать один из них и оставить заявку. После получения доступа (обычно через 1 – 2 дня) можно начинать торговать на бирже.

Этапы торговли на бирже

Все операции вы проводите через брокера, отдавая ему поручения. Способы передачи заявки разные. Выбирайте тот, что вам кажется наиболее удобным.

  1. По телефону. После звонка вы должны назвать кодовое слово, которое придумали во время подписания договора. С помощью него пройдет ваша идентификация. Потом вы должны назвать оператору количество и наименование ценных бумаг, которые хотите приобрести, или сумму. Иногда добавляют фразу “по рыночной цене”. Это значит, что брокер купит активы по цене, которая сложилась на текущий момент времени.
  2. Через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Выбираете ценные бумаги, указываете количество и цену. Если это будет рыночная цена, то сделка пройдет моментально. Если напишете меньше рыночной, то придется подождать предложения по такой цене. Иногда сделка отменяется, если предложение по вашей цене так и не поступило.
  3. Через торговые терминалы. Для начала придется изучить интерфейс программы. У многих брокерских компаний есть бесплатные уроки и вебинары, на которых объясняют, как подавать заявки на покупку и продажу через торговые программы.

Крупнейшие брокеры позволяют открыть демо-счета, на которых можно потренироваться совершать сделки на бирже. Там вы не будете рисковать собственными деньгами, только виртуальными. Освойте технологию, программное обеспечение, подберите себе инструменты для инвестиций. Потом переходите уже на реальный брокерский счет.

Заключение

В некоторых случаях без брокера нельзя обойтись. Например, если вы решили стать инвестором и торговать на фондовой или валютной бирже. А в некоторых случаях можете возложить на себя брокерские обязанности: проанализировать, выбрать, оформить. А с какой брокерской площадкой работаете вы? И почему выбрали именно ее?

Брокер

Broker

Понятие брокер используется преимущественно в качестве обозначения посредника при осуществлении торговой или страховой деятельности. Термин произошел от англ. Broker, что переводится как маклер, посредник. Посреднические функции могут возлагаться на физ. лицо или организацию (выбор организационно-правовой формы зависит от законов той страны, где регистрируется брокер).

Кто такой брокер простыми словами

Вопросы, кто такой брокер и для чего он нужен, обычно возникают у людей, малознакомых с финансовым рынком. Люди, которым приходилось заниматься бизнесом или торговлей на фондовом рынке и рынке Forex, знают об основном его предназначении. Благодаря брокерским услугам любой человек может получить доступ к торговле ценными бумагами, валютой и драгоценными бумагами.

Брокером может называться любая компания, оказывающая посреднические услуги.

Помимо посреднических услуг, брокер может заниматься выполнением дополнительных работ вроде консультирования, сопровождения при оформлении документов. Если речь идет о торговле, специалисты финансового брокера часто предоставляют аналитические обзоры рынка, дают рекомендации по торговым сделкам, иногда предлагают обучение и сопровождение процесса купли/продажи.

Направления деятельности брокеров

Ключевой смысл регистрации брокерских компаний заключается в заметном упрощении сотрудничества с крупными компаниями. Представителям среднего и малого бизнеса при наличии подобной «прослойки» выгоднее оплатить комиссию брокеру, чем ждать своей очереди в огромном количестве претендентов на партнерство с фирмами мирового уровня.

Посреднические услуги популярны и выгодны малому, среднему бизнесу, физическим лицам.

Существуют следующие разновидности брокерских фирм:

  • Биржевой. Компания, обладающая правом покупки/продажи ценных бумаг (акций, облигаций), драгоценных металлов, торговли на валютном рынке. В дополнение к базовой услуге предоставления доступа к рынку финансовых активов предлагают доверительное управление денежными средствами клиентов.
  • Кредитный. Организация, выступающая посредником между банком и заемщиком. Предлагает помощь в оформлении документов, подборе оптимального варианта по кредитованию физических и юридических лиц.
  • Таможенный. Занимается переправкой грузов через границу. Сотрудничество с ним позволяет исключить бумажную волокиту, ускорить оформление документации.
  • Страховой. Такие фирмы занимаются предоставлением страховых услуг, продажей полисов, рассмотрением ситуаций, предполагающих компенсацию ущерба.

Еще выделяют брокеров по недвижимости, являющихся посредниками между клиентами и застройщиками. Благодаря таким посредникам покупатель получает доступ к большему количеству коммерческих предложений от разных поставщиков.

Преимущества работы с брокерами

Обращение в брокерскую компанию, в первую очередь, оправдано стремлением работать с квалифицированными специалистами, знающими рынок. Да, за дополнительные услуги придется заплатить, но бесплатным обслуживанием сегодня мало кого убедишь. Высокий уровень качества услуг возможен лишь при наличии соразмерной оплаты.

Профессиональные брокеры позволяют обходиться без штатных специалистов.

Выгоды от обращения к посредникам проявляются по следующим направлениям:

  • Снижаются риски приобретения неликвидных товаров. Трейдер получает точные котировки на все торгуемые активы.
  • Исключаются ошибки при оформлении документации. Брокер предоставляет всем клиентам компетентных специалистов, готовых взять на себя подготовку бумаг и переговоры с государственными/частными учреждениями.
  • Снижаются временные затраты на поиск, изучение множества предложений. Когда заключается договор с брокером, можно обозначить свой интерес к определенным условиям сотрудничества и получать лишь индивидуальные предложения.

Официально зарегистрированный брокер всегда заботится о клиентах. Выражаться это может в низких комиссиях, гарантии сохранения коммерческой/личной тайны, работе «на клиента». Обычно на посредника целиком полагаются и в правовых вопросах: что он будет соблюдать действующее законодательство, гибко реагировать на его изменения.

Как выбрать надежного и выгодного брокера

Один из доступных источников оценки потенциальных партнеров по бизнесу в торговле на рынке Forex (фондовом рынке) — отзывы клиентов. Существуют официальные сайты с рейтингами брокеров, где отражены результаты многочисленных опросов и голосований. Но решение можно принимать не только на основании чужого мнения.

Перед заключением контракта следует оценить потенциальные риски.

Важно и самостоятельно научиться оценивать посредника. Обычно проверяют следующие моменты:

  • Наличие действующих лицензий в соответствующей сфере деятельности.
  • Обязательная регистрация в качестве юридического лица с соответствующим перечнем кодов деятельности.
  • Большой срок с момента начала работы, подтвержденный публикациями в сети или отзывами клиентов.
  • Отсутствие судебных разбирательств (информацию легко почерпнуть из открытых источников).

Часто заостряют внимание на наличии страхового возмещения неправомерных действий брокера или иных лиц. При выборе определенного брокера стоит просчитать комиссии и другие неизбежные затраты (за ведение счета, консультационное обслуживание и прочие дополнительные услуги).

Иногда ключевым становится удобство пользования онлайн-ресурсами брокера, личным кабинетом, различными сервисами вроде экономического календаря. Но это субъективные факторы, на них основываться стоит лишь при сомнениях в выборе из нескольких фирм с примерно одинаковыми условиями обслуживания.

Регулирование деятельности брокерских компаний

В Российской Федерации существует нормативная база, регулирующая работу брокеров, включая организации, обеспечивающие доступ на рынок ценных бумаг. Это законы: №39-ФЗ от 22.04.1996 г. «О рынке ценных бумаг», №46-ФЗ от 05.03.1999 г. «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». Базовые понятия имеют определение в Гражданском кодексе РФ, все остальные нормативные акты расширяют и дополняют их.

На территории страны предоставляют услуги брокеры, зарегистрированные в различных государствах. Они не подчиняются российским законам, что несколько затрудняет работу с ними. Для разрешения ситуации создаются международные организации, призванные защищать интересы трейдеров, инвесторов. В зависимости от страны можно обращаться в следующие инстанции:

  • ЦРФИН. Некоммерческое партнерство, объединяющее брокерские фирмы СНГ.
  • КРОУФР. Российская комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков.
  • FSA. Регулятор Forex в Великобритании.
  • CTFD и NFA. Контролирующие организации, созданные в США.

В зависимости от выбранного брокера трейдер или иной их клиент может обращаться в ту или иную компанию, чтобы получить там защиту своих прав и интересов. Также стоит иметь в виду существование открытых черных списков брокеров, признанных мошенниками или систематически не выполняющих обязательства перед клиентами.

Ссылка на основную публикацию